6. Осуществление собственных платежей банка

6.1. ^@@@Банковские переводы по операциям центрального аппарата Банка со счетов, открытых в ОПЕРУ, а также по собственным операциям учреждений Банка (кроме расчетов центрального аппарата Банка, изложенных в пунктах 6.2 - 6.8 настоящей Инструкции) осуществляются на основании платежных поручений в форматах МТ202 и МТ103, передаваемых ответственным исполнителем ОПЕРУ (ответственным исполнителем службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка) в департамент международных и межбанковских расчетов по системе «Клиент-банк», и исполняются в соответствии с разделами 2, 3, 5 настоящей Инструкции. Порядок оформления поручения в формате МТ202 приведен в приложении 11 к настоящей Инструкции ^@@@.

6.2.При осуществлении межбанковского перевода по валютно-обменной операции ответственный исполнитель казначейства готовит свидетельство о сделке и программно формирует в системе SC H_SWIFT сообщение в формате МТ300 в соответствии с ^@Инструкцией № 3.6^@. Порядок оформления сообще­нияв формате МТ300 приведен вприложении 12к настоящей Инструкции.

Начальник отдела платежей (заместитель начальника управления международных расчетов) определяет банк-корреспондент и счет «Ностро», через который будет исполнен перевод по валютно-обменной операции, путем учинения соответствующей записи на свидетельстве о сделке. Определение банка-корреспондента осуществляется согласно рекомендациям (схемам) распределения платежных потоков и в соответствии с ^@Инструкцией № 109.9^@.

На основании сообщения в формате МТ300 и свидетельства о сделке ответственный исполнитель отдела платежей программно формирует платежное поручение в формате МТ202 и мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода в одном экземпляре, распечатывает его и представляет на подпись **слова исключены** начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов).

Ответственный исполнитель отдела платежей передает мемориальный ордер ф. 0401540101, содержащий подпись начальника отдела платежей (заместителя начальника управления международных расчетов), в отдел по учету счетов «Ностро», ответственный исполнитель которого осуществляет **проверку достаточности средств** по счету «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет мемориальный ордер ф. 0401540101 штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода по валютно-обменной операции осуществляются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17–2.21настоящей Инструкции.

6.3. При осуществлении межбанковского перевода по предоставлению (возврату) межбанковских кредитов (депозитов) и процентов за пользование ими в иностранной валюте ответственный исполнитель казначейства формирует подтверждение основных условий сделки банку-контрагенту (сообщение в формате МТ320), направляет его в электронном виде в отдел СВИФТ управления международных расчетов и готовит платежное поручение в соответствии с Положением^@@@№ 85.14^@@@.

Порядок оформления сообщения в формате МТ320 приведен в приложении 13 к настоящей Инструкции.

Начальник отдела платежей (заместитель начальника управления международных расчетов) определяет банк-корреспондент и счет «Ностро», через который будет исполнен перевод по перечислению межбанковских кредитов (депозитов) и процентов в иностранной валюте, путем учинения соответствующей записи на первом и втором экземпляре платежного поручения. Определение банка-корреспондента осуществляется согласно рекомендациям (схемам) распределения платежных потоков и в соответствии с ^@Инструкцией № 109.9^@. Далее ответственный исполнитель казначейства передает платежное поручение в ОПЕРУ для отражения операций по предоставлению (возврату) межбанковских кредитов (депозитов) и процентов за пользование ими в иностранной валюте на счетах бухгалтерского учета. ОПЕРУ после осуществления бухгалтерской проводки (не позднее чем через 20 минут после принятия платежного поручения от казначейства) передает второй экземпляр платежного поручения с отметкой ОПЕРУ, подтверждающей осуществление бухгалтерской проводки в соответствии с приложением 6 к Положению^@@@№ 85.14^@@@,в управление международных расчетов для осуществления межбанковского перевода.

На основании данного платежного поручения ответственный исполнитель отдела платежей:

формирует в системе SC H_SWIFT платежное поручение в формате МТ202;

передает платежное поручение, содержащее подпись начальника отдела платежей (заместителя начальника управления международных расчетов), в отделпо учету счетов «Ностро», ответственный исполнитель которого осуществляет **проверку достаточности средств** по счету «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет платежное поручение штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода по предоставлению (возврату) межбанковских кредитов (депозитов) и процентов за пользование ими в иностранной валюте осуществляются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17–2.21настоящей Инструкции.

6.4. **При осуществлении межбанковского перевода, опосредующего расчеты с компанией-эмитентом за реализованные дорожные чеки, ответствен­ный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** оформляет в системе SC H_SWIFT платежное поручение в формате МТ202 в соответствии c Инструкцией № 23.5, распечатывает его в двух экземплярах и передает первый экземпляр сообщения, подписанный ***директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** или лицом, имеющим право распорядительной подписи платежных документов по операциям с дорожными чеками согласно распоряжению Председателя Правления Банка, начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для осуществления банковского перевода**.

Начальник отдела платежей (заместитель начальника управления международных расчетов) определяет банк-корреспондент и счет «Ностро», через который будет исполнен перевод, путем учинения соответствующей записи на платежном поручении в формате МТ202. Определение банка-коррес­пондента осуществляется согласно рекомендациям (схемам) распределения платежных потоков и в соответствии с ^@Инструкцией № 109.9^@.

На основании платежного поручения в формате МТ202 ответственный исполнитель отдела платежей оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода в одном экземпляре, распечатывает его и пред­ставляет на подпись **слова исключены** начальнику отдела платежей (в его отсутствие – заместителю начальника управления международных расчетов).

Ответственный исполнитель отдела платежей передает мемориальный ордер ф. 0401540101, содержащий подпись начальника отдела платежей (в его отсутствие – заместителя начальника управления международных расчетов), в отдел по учету счетов «Ностро», ответственный исполнитель которого осуще­ствляет **проверку достаточности средств** по счету «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет мемориальный ордер ф. 0401540101 штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода, опосредую­щего расчеты с компанией-эмитентом за реализованные дорожные чеки, осуществляются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17–2.21настоящей Инструкции.

**Перечисление учреждениям Банка сумм вознаграждения за проданные дорожные чеки и сумм возмещения стоимости купленных дорожных чеков, а также вознаграждения банку МТБ за принятые в отчетном периоде на инкассодорожные чеки осуществляет ***департамент валютного контроля и финан­сового мониторинга *** в соответствии с разделами 4 и 8 Инструкции № 23.5 соответственно.**

6.5.Межбанковские переводы средств со счета «Ностро» на счет «Ностро» осуществляются по указанию начальника отдела платежей (заместителяначальника управления международных расчетов). Ответственный исполнительотдела платежей программно формирует платежное поручение в формате МТ200 и мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода в одном экземпляре, распечатывает его и представляет на подпись **слова исключены** начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов).

Ответственный исполнитель отдела платежей передает мемориальный ордер ф. 0401540101, содержащий подпись начальника отдела платежей (заместителя начальника управления международных расчетов), в отдел по учету счетов «Ностро», ответственный исполнитель которого осуществляет **проверку достаточности средств** по счету «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет мемориальный ордер ф. 0401540101 штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода осуществля­ются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17–2.21настоящей Инструкции.

6.6. При осуществлении межбанковского перевода по документарным операциям ответственный исполнитель **отдела экспортно-импортных доку­ментарных операций управления документарных операций и торгового финан­сирования (далее – отдел экспортно-импортных документарных операций)** оформляет в системеSCH_SWIFTплатежное поручение в формате МТ202, распечатывает его в двух экземплярах и передает первый экземпляр сообщения, **подписанный начальником отдела экспортно-импортных документарных операций (заместителем директора департамента-начальником управления документарных операций и торгового финансирования),** начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для осуществления банковского перевода.

Начальник отдела платежей (заместитель начальника управления международных расчетов) определяет банк-корреспондент и счет «Ностро», через который будет исполнен перевод, путем учинения соответствующей записи на платежном поручении в формате МТ202.

На основании платежного поручения в формате МТ202 ответственный исполнитель отдела платежей готовит программно мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода в одном экземпляре, распечатывает его и представляет на подпись **слова исключены** начальнику отдела платежей (в его отсутствие – заместителю начальнику управления международных расчетов).

Ответственный исполнитель отдела платежей передает мемориальный ордер ф. 0401540101, содержащий подпись начальника отдела платежей (в его отсутствие – заместителя начальника управления международных расчетов), в отдел по учету счетов «Ностро», ответственный исполнитель которого осуще­ствляет **проверку достаточности средств** по счету «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет мемориальный ордер ф. 0401540101 штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода по докумен­тарным операциям осуществляются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17–2.21настоящей Инструкции.

В случае если перевод средств по документарным операциям осуществля­етсяпутем выдачи банку-корреспонденту разрешения на списание средств сосчета «Ностро», ответственный исполнитель ^@@отдела экспортно-импортных документарных операций ^@@ готовит в системе СВИФТ сообщениесвободного формата, распечатывает его в одном экземпляре и передаетданное сообщение, **подписанное начальником отдела экспортно-импортных документарных операций (заместителем директора департамента-начальником управления документарных операций и торгового финансирования)**, начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для передачи по каналам СВИФТ. Отправка сообщений свободного формата с разрешением на списание средств со счета «Ностро» осуществляется в соответствии с**Инструкцией № 47.6**.

**6.7. При осуществлении межбанковского перевода по оплате вознагра­ждений банков бенефициаров на основании их требования (сообщение СВИФТ в формате МТ191) работник отдела платежей:

распечатывает копию(ии) МТ103 отправленного(ых) платежа(ей) с покрытием, по которым возникла комиссия;

передает сообщение в формате МТ191 и копии распечатанных документов начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для определения банка-корреспондента и счета «Ностро», через который будет исполнен перевод;

^@@готовит программно мемориальный ордер с дополнительными реквизитами в соответствии с требованиями пункта 11.8 Инструкции №  128.4 в двух экземплярах и в системе H_SWIFT формирует МТ202^@@на сумму оплаты вознаграждений по реквизитам, указанным в сообщении банка бенефициара в формате МТ191, распечатывает подготовленные документы и представляет их на подпись начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов);

передает подписанные документы в отдел по учету счетов «Ностро» для проверки достаточности средств по счету «Ностро».

Работник отдела по учету счетов «Ностро» передает в ОПЕРУ для отражения операции в бухгалтерском учете:

два экземпляра мемориального ордера;

требование банка-корреспондента об оплате вознаграждения (сообщение в формате МТ191);

копию(и) отправленного(ых) платежного(ых) поручения(ий) в формате МТ103.

ОПЕРУ после осуществления бухгалтерской проводки передает второй экземпляр мемориального ордера с отметкой, подтверждающей осуществление бухгалтерской проводки, в управление международных расчетов для осуществления межбанковского перевода.**

^@@6.8. При осуществлении межбанковского перевода по оплате вознагра­ждений банков за представление информации аудиторским компаниям на основании их требования (сообщение СВИФТ в формате МТn99) работник отдела платежей:

передает сообщение в формате МТn99, завизированное директором департамента международных и межбанковских расчетов, начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для определения банка-корреспондента и счета «Ностро», через который будет исполнен перевод;

готовит программно мемориальный ордер с дополнительными реквизитами в соответствии с требованиями пункта 11.8 Инструкции № 128.4 в двух экземплярах и в системе H_SWIFT формирует МТ202 на сумму оплаты вознаграждений по реквизитам, указанным в сообщении в формате МТn99, распечатывает подготовленные документы и представляет их на подпись начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов);

передает подписанные документы в отдел по учету счетов «Ностро» для проверки достаточности средств по счету «Ностро».

Работник отдела по учету счетов «Ностро» передает в ОПЕРУ для отражения операции в бухгалтерском учете:

два экземпляра мемориального ордера;

требование банка об оплате вознаграждения (сообщение в формате МТn99).

ОПЕРУ после осуществления бухгалтерской проводки передает второй экземпляр мемориального ордера с отметкой, подтверждающей осуществление бухгалтерской проводки, в управление международных расчетов для осуществления межбанковского перевода. ^@@