Приложение 3

Порядок оформления международного банковского перевода в формате МТ103 в евро

Все поля сообщения в формате СВИФТ МТ103 при перечислении евро заполняются на английском языке. Поля платежных поручений, содержащие информацию о финансовых учреждениях (банках), должны быть заполнены строго в соответствии с текущей версией справочника, предоставляемого обществом СВИФТ, который рассылается учреждениям Банка отделом разработки и сопровождения системы «Клиент-банк».

Требования по заполнению полей 20, 23, 32, 33, 50, 52, 59, 70, 71, 72, 80 аналогичны требованиям, изложенным в приложении 2к настоящей Инструк­ции.

Поле 56А: Банк-корреспондент банка-бенефициара.

Поле используется только в случае, если бенефициар имеет счет вне территории Германии в стране, не являющейся членом ЕС. При этом в поле указываются опция А и СВИФТ-код банка-корреспондента банка-бенефициара. Для платежей в евро в поле 56 запрещено использовать американский банк-корреспондент.

Поле 57А/D: Банк-бенефициар.

В поле запрещается использовать корреспондентский счет банка-бенефициара.

В поле необходимо использовать либо опцию А и SWIFT-код банка получателя (предпочтительно), либо опциюDи национальный клиринговый код Германии (BL) – только для платежей в пользу клиентов немецких банков.

Пример оформления сообщения в формате МТ103 для евро

20: Transaction Reference Number	MEJD100303310482
23B: Bank Operation Code	CRED
32A: Value Date, Currency, Amount	2003/04/01 EUR 7972.00
33B: Currency/Instructed Amount	EUR 8000.00
50K: Ordering Customer	/3012010673058 /UNN/700099501 OAO TEHNOPRIBOR G.MOGILEV
52D: Ordering Institution	/6111000000000 ASB BELARUSBANK BRANCH 999 VITEBSK
56A: Intermediary	DEUTDEFF DEUTSCHE BANK AG FRANKFURT AM MAIN, DE
57A: Account With Institution	RTMBLV2X RIETUMU BANK RIGA, LATVIA
59: Beneficiary	/1140177500251140 ASKO COMPANY RIGA, LATVIA
70: Remittance Information	CONTRACT 14/06 DD 02/06/03
71A: Details of Charges	BEN
71F: Sender's Charges	EUR 28.00
80:Информация о вознаграждении	EUR 28.00

Приложение 4

Порядок оформления платежного поручения в формате МТ103 в российских рублях

Все поля сообщения в формате СВИФТ МТ103 в российских рублях заполняются на русском языке. При использовании формата МТ103 в платежных поручениях в российских рублях запрещено использовать поля 33B, 56, 71F и 71G.

1. Поле 20: Номер платежа.

Поле является обязательным к заполнению. В этом поле указывается номер платежа, присвоенный отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем или содержать внутри двойной слэш «//». Поле 20 сообщения МТ103 должно начинаться со следующих кодов слов:MEJD(для обычных платежей) илиKONV(для платежей с конверсией).

2. Поле 23В: Код банковской операции.

Поле определяет тип операции и всегда содержит один код: CRED.

3. ^@@@Поле 26Т: Код типа операции.

Поле является обязательным только при составлении финансовых сообщений на перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации.

Поле предназначено для указания двузначного показателя статуса – информации, идентифицирующей плательщика средств, получателя средств и платеж, который может принимать одно из следующих значений:

S01 – налогоплательщик (плательщик сборов) – юридическое лицо;

S02 – налоговый агент;

S03 – организация федеральной почтовой связи, оформившая расчетный документ на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов, таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности и иных платежей, уплачиваемых физическими лицами;

S04 – налоговый орган;

S05 – территориальные органы Федеральной службы судебных приставов;

S06 – участник внешнеэкономической деятельности – юридическое лицо;

S07 – таможенный орган;

S08 – плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную систему Российской Федерации (кроме платежей, администрируемых налоговыми органами);

S09 – налогоплательщик (плательщик сборов) – индивидуальный предприниматель;

S10 – налогоплательщик (плательщик сборов) – нотариус, занимающийся частной практикой;

S11 – налогоплательщик (плательщик сборов) – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;

S12 – налогоплательщик (плательщик сборов) – глава крестьянского (фермерского) хозяйства;

S13 – налогоплательщик (плательщик сборов) – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);

S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;

S15 – кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов, таможенных платежей и иных платежей, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета;

S16 – участник внешнеэкономической деятельности – физическое лицо;

S17 – участник внешнеэкономической деятельности – индивидуальный предприниматель;

S18 – плательщик таможенных платежей, не являющийся декларантом, на которого законодательством РФ возложена обязанность по уплате таможенных платежей;

S19 – организации и их филиалы, оформившие расчетный документ на перечисление на счет органа Федерального казначейства денежных средств, удержанных из заработка (дохода) должника - физического лица в счет погашения задолженности по таможенным платежам на основании исполнительного документа, направленного в организацию в установленном порядке;

S20 – кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ по каждому платежу физического лица на перечисление таможенных платежей, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.

Наличие поля 26Т в сообщении МТ103 требует обязательного заполнения поля 77В и указания кодов ИНН и КПП в полях 50К и/или 59^@@@.

4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма перевода.

Поле является обязательным к заполнению и используется для указания даты валютирования, буквенного кода валюты и суммы платежа. При конверсии определенной суммы иностранной валюты, имеющейся на счете клиента, всумму другой валюты, получаемую в результате конверсии, в поле 32A ука­зывается – датавалютирования, код валюты платежа, сумма– 0.00; при конверсии иностранной валюты в заранее известную сумму другой валюты, необходимую клиенту для перечисления, в поле 32А указывается дата валюти­рования, код валюты платежа, сумма, получаемая в результате конверсии.

5. ^@@@Поле 50К: Плательщик.

Поле является обязательным к заполнению и включает в себя номер валютного счета клиента, наименование плательщика, страну, город.

Для клиентов-юридических лиц:

в первой строке с лидирующим «/» указывается номер счета приказодателя;

во второй строке – учетный номер плательщика налогов (УНП);

в третьей и четвертой строках указываются наименование плательщика и его адрес.

Для клиентов - физических лиц:

в первой строке с лидирующим «/», указывается номер счета физического лица (при осуществлении операции по счету);

во второй строке после кодового слова УНП – информация об учетном номере плательщика (УНП), в случае если плательщику присвоен учетный номер;

Ф.И.О. физического лица;

после Ф.И.О. указывается адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике. При этом после информации о Ф.И.О. и после информации об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания указывается символ "//"^@@@.

6. Поле 52D: Банк плательщика.

Поле является обязательным для заполнения и включает в себя номер валютного субкорреспондентского счета учреждения Банка (указывается в первой строке), наименование учреждения Банка плательщика и его адрес (указываются во второй строке). Третья и четвертая строки поля 52 запрещены к использованию.

Для филиалов г. Минска указывается только номер филиала без написания слов «**ОАО АСБ Беларусбанк**», «Минск», «Беларусь».

7. Поле 57D: Банк бенефициара.

Поле является обязательным для заполнения и определяет банк получателя средств. В первой строке поля 57 должен использоваться следующий код, перед которым ставится двойной слэш («//»): с опцией D: RU9!n Идентификационный код учреждения банка России (код БИК). После кода БИК ставится точка и без пробела указывается корсчет банка-бенефициара, а ниже его наименование и адрес.

8. Поле 59а: Бенефициар.

Поле является обязательным для заполнения и определяет получателя средств. В первой строке после символа «/» указывается номер счета в банке бенефициара, определенном в поле 57. В строках 2 – 5 указываются ИНН и КПП бенефициара, затем наименование бенефициара. Местонахождение бенефициара (его адрес) не указывается. Если плательщик требует указать местонахождение бенефициара, то с этой целью используется поле 70.

Если платежные инструкции направляются для перечисления налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджет Российской Федерации, и бене­фициаромплатежа является резидент Российской Федерации, идентификацион­ный номер налогоплательщика (ИНН) и код причины постановки на учет (КПП) указываются на второй строке, следующей после строки для номера счета, с обязательным соблюдением формата записи – после кодовых словINNи KPP соответственно далее без пробела следует номер. Разделителем кодов является точка.

Если платежные инструкции не являются перечислением налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджет Российской Федерации ИНН (если присвоен), указывается на второй строке с обязательным соблюдением формата записи – после кодового слова ИНН без пробела следует номер. КПП указывать не требуется. Если ИНН и КПП указывать не требуется (бенефициаром является нерезидент), то начиная со второй сроки указывается наименование бенефициара.

9. Поле 70: Информация о платеже.

Поле является обязательным для заполнения и предназначено для указания наименования платежа, товара, услуги, работы; наименования, номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа; другой дополнительной информации о деталях платежа, необходимой бенефициару.

Поле 70 всегда должно начинаться с символов VOи цифр кода валютной операции без пробелов, заключенных в фигурные скобки. Далее следует информация о назначении данного платежа.

^@@@При оформлении расчетных документов на перечисление таможенных платежей, взысканных в ходе проведения исполнительных действий территориальными органами Федеральной службы судебных приставов; удержанных организациями из заработка (дохода) должника - физического лица в счет погашения задолженности по уплате таможенных платежей на основании исполнительного документа, направленного в установленном порядке, в поле 70 указывается следующая информация:

наименование должника - юридического лица; фамилия, собственное имя, отчество индивидуального предпринимателя и в скобках: (IP);

информация о должнике - физическом лице: фамилия, собственное имя, отчество, при отсутствии у должника ИНН указываются адрес места жительства (регистрации) или места пребывания; наименование, дата и номер исполнительного документа;

иная информация о плательщике, установленная законодательством Российской Федерации.

Также в поле 70 может указываться наименование таможенного платежа, иная информация, необходимая для идентификации назначения платежа. ^@@@

10. Поле 71A: Детали расходов.

Поле является обязательным к заполнению. В данном поле всегда используется код OUR(расходы по платежу несет приказодатель).

11. Поле 72: Информация отправителя сообщения получателю сообщения.

Поле является обязательным к заполнению. В первой строке в обязательномпорядке указывается кодовое слово /DAS/ – дата списания средств со счета плательщика в формате ГГММДД (т.е. шесть символов). Во второй строке первые четыре символа должны указывать способ доставки платежа по территории Российской Федерации. Для этого используются следующие кодовые слова:

ELEK – определяет электронный способ доставки. Данный способ дос­тавки применим для расчетов с банками, являющимися участниками системы Межрегиональных Электронных Расчетов (МЭР) расчетной системы Банка России;

POST – определяет почтовый способ доставки;

TELG – определяет телеграфный способ доставки.

Информацию о принадлежности банка к системе МЭР находится в спра­вочнике банков СНГ в системе «Клиент-банк». Далее в 72 поле указывается другая необходимая информация для отдела платежей.

12. ^@@@Поле 77В: Обязательная отчетность.

Поле обязательно для указания только при перечислении налогов и сборов в бюджет Российской Федерации.

Состоит из нескольких подполей. В качестве разделителей подполей используется слэш «/».

1 строка /N10/2a/N4/20n

2 строка /N5/11n/N6/2c/N7/10x

3 строка /N8/15x/N9/10x,

где:

N4, N5, N6, N7, N8, N9, N10 – обозначение подполей, в которых указывается следующая обязательная информация:

/N4/20n – «Код бюджетной классификации»;

/N5/11n – «Код ОКАТО»;

/N6/2c – «Основание платежа» – показатель, который может принимать одно из следующих значений:

DE – таможенная декларация;

PO – таможенный приходный ордер;

KV – постановление-квитанция (при уплате штрафа);

KT – форма корректировки таможенной стоимости и таможенных платежей;

ID – исполнительный документ;

IP – инкассовое поручение;

TU – требование об уплате таможенных платежей;

BD – документы бухгалтерских служб таможенных органов;

IN – документ инкассации;

KP – соглашение о взаимодействии при уплате крупными плательщиками суммарных платежей в централизованном порядке;

/N7/10x – «Код таможенного органа» – указывается код таможенного органа, присвоенный правовым актом федерального органа исполнительной власти;

/N8/15x – «Номер документа» – показатель номера документа, который в зависимости от значения подполя «Основание платежа» может принимать следующий вид, если показатель основания платежа имеет значение:

DE – последние 7 символов из номера таможенной декларации (порядковый номер);

PO – номер таможенного приходного ордера;

KV – постановление-квитанция (при уплате штрафа);

KT – последние 7 символов из номера таможенной декларации (порядковый номер);

ID – номер исполнительного документа;

IP – номер инкассового поручения;

TU – номер требования об уплате таможенных платежей;

BD – номер документа бухгалтерских служб таможенных органов;

IN – номер документа инкассации;

KP – номер соглашения о взаимодействии при уплате крупными плательщиками суммарных платежей в централизованном порядке.

При указании в показателе номера документа знак "N" не проставляется;

/N9/10x – «Дата документа» – показатель даты документа, который является основанием платежа.

При этом в показателе «Дата документа» в зависимости от значения подполя «Основание платежа» указывается:

DE и KT – дата из номера таможенной декларации;

PO – дата таможенного приходного ордера;

KV – постановление-квитанция (при уплате штрафа);

ID – дата исполнительного документа;

IP – дата инкассового поручения;

TU – дата требования об уплате таможенных платежей;

BD – дата документа бухгалтерских служб таможенных органов;

IN – дата документа инкассации;

KP – дата соглашения о взаимодействии при уплате крупными плательщиками суммарных платежей в централизованном порядке;

/N10/2а – «Тип платежа» – показатель, который может принимать следующие значения:

QT – уплата штрафа;

ZD – уплата в счет погашения задолженности;

PE – уплата пени;

в остальных случаях указывается:

TP – текущий платеж.

При невозможности указать конкретное значение показателя в подполях N6, N8, N9, N10 поля 77B – указывается ноль («0»)^@@@.

13. Поле 80: Информация о вознаграждении.

Поле является обязательным к заполнению и используется для указания учреждениями Банка суммы и буквенного кода валюты вознаграждения, взимаемого учреждениями Банка за осуществление платежного поручения клиента. Информация данного поля используется только для аналитических целей в центральном аппарате Банка и не передается в банк-корреспондент.

^@@@Пример сообщения в формате МТ103 для российских рублей

20: TransactionReferenceNumber	MEJD100303310482
23B:BankOperationCode	CRED
32A: Value Date, Currency, Amount	030601RUB100800
33B: Currency/Instructed Amount
50K: Ordering Customer	/3012000000001 /УНП/600400085 ОАО БЕЛГАЗТРАНС Витебск, ул. советская,8
52D: Ordering Institution	ФИЛИАЛ 999 ВИТЕБСК
57D: Account With Institution	//RU047525111.30101810400000000111 ФИЛИАЛ АКБ ВТБ Г.ОМСК
59: Beneficiary	/40702810600000001111 ИНН0411033111 ООО ВОСХОД
70: Remittance Information	{VO10080}ОПЛАТА ПО ДОГ. 456 OT 20.08.03
71A: Details of Charges	OUR
71F:Sender'sCharges
72: Sender to Receiver Information	/DAS/030601.030601.000000.000000 ELEK
80:Информация о вознаграждении	RUB 300,00

Пример сообщения в формате МТ103 для российских рублей при перечислении налогов в бюджет Российской Федерации

20: Transaction Reference Number	MEJD100303310482
23B: Bank Operation Code	CRED
26T: Transactipn Type Code	S08
32A: Value Date, Currency, Amount	101101RUB7300
33B: Currency/Instructed Amount
50K: Ordering Customer	/3819382608889 дударчук николай николаевич// ул. халтурина д.5 кв.8 брест беларусь//
52D: Ordering Institution	6111000000862 филиал 126 брест
57D: Account With Institution	//РУ046614001 ГРКЦ ГУ БАНК РОССИИ ПО СМОЛЕНСКОЙ ОБЛ. Г.СМОЛЕНСК
59: Beneficiary	/40503810600001000001 ИНН7725008480.КПП672202001 УФК ПО СМОЛЕНСКОЙ ОБЛ. (ВФ ГОУ МГИУ)
70: RemittanceInformation	{VO20020}ПРЕДОПЛАТА ЗА ОБУЧЕНИЕ ЗА 7 СЕМ. 10/11Г. (7000) И ДОПЛ. ЗА 6 СЕМ. (300) СОГЛ.ДОГ.09-47-46/1 OT 03.07.09Г.
71A: Details of Charges	OUR
71F: Sender's Charges
72: Sender to Receiver Information	/DAS/101101.101101.000000.000000
77B: Regulatory Reporting	/N10/AV/N4/07330201010010000130 /N5/66205501000/N6/TP/N70 /N8/0/N9/01.11.2010
80: Информация о вознаграждении	BYR 36130,00

^@@@