- •Инструкция
- •1. Общие положения
- •2. Исполнение кредитовых банковских переводов в иностранной валюте через счета «ностро» по платежным поручениям клиентов банка
- •3. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через счета «лоро» по платежным поручениям клиентов банка
- •4. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте по платежным поручениям банков-корреспондентов через их счета «лоро»
- •5. Межфилиальные расчеты в иностранной валюте
- •6. Осуществление собственных платежей банка
- •7. Зачисление средств в иностранной валюте, поступивших через счета «ностро», в пользу бенефициаров
- •8. Расследование банковских переводов
- •@8-1. Порядок внедрения в банке частных платежных систем для осуществления международных денежных переводов физических лиц
- •9. Бухгалтерский учет операций исполнения банковского перевода в иностранной валюте и белорусских рублях
- •10. Формирование документов дня и их хранение
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •Приложение 5
- •Приложение 6
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •Приложение 9
- •Приложение 9.1
- •Приложение 9.2
- •Приложение 9.3
- •Приложение 10
- •Приложение 11
- •Приложение 12
- •Приложение 13
- •Приложение 14
- •*Приложение 15
5. Межфилиальные расчеты в иностранной валюте
5.1. Для осуществления банковского перевода в иностранной валюте через субкорреспондентские счета учреждений Банка клиент заполняет в двух экземплярах платежное поручение в соответствии с требованиями, указанными в приложении 1к настоящей Инструкции.
5.2. Исполнение банковского перевода в учреждении Банка осуществляется в соответствии с пунктами 2.1–2.3настоящей Инструкции, при этом платежное поручение заполняется в соответствии сприложением 10к настоящей Инструкции.
Автоматическая обработка платежных поручений осуществляется аналогично пунктам 2.6–2.8настоящей Инструкции. Поручения на перевод с конверсией принимаются отделом по учету счетов «Лоро» и обрабатываются в порядке, аналогичном изложенному в пункте2.11настоящей Инструкции.
**5.2.1. При исполнении банковского перевода через субкорреспондентскиесчета учреждений Банка в ОПЕРУ или в ЦБУ, подчиненном центральному аппарату Банка, ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию ОПЕРУ или ЦБУ:
осуществляет бухгалтерские проводки по списанию суммы перевода и вознаграждения за его осуществление согласно пунктам 9.3,9.7настоящей Инструкции;
заполняет платежное поручение в соответствии с требованиями, указанными в приложении 10к настоящей Инструкции (в случае если платежное поручение клиента представлено на бумажном носителе);
направляет платежное поручение по системе «Клиент-банк» в отдел по учету счетов «Лоро» (в случае если платежное поручение получено от клиента в электронном виде – перенаправляет его в отдел по учету счетов «Лоро»).
5.2.2. При осуществлении платежей в иностранной валюте на счета (со счетов) 3600, 3602 в платежном поручении на перечисление средств заполняются следующие дополнительные поля: «Первичный документ, его дата», «Вид документа», «Дата списания средств со счета клиента», «Дата приемки к исполнению банком». Данная информация в обязательном порядке указывается и в поле «Назначение платежа».**
5.3. **При поступлении платежного поручения в центральный аппарат Банка по системе «Филиал-банк» ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро» осуществляет следующие действия:
осуществляет проверку платежного поручения на предмет наличия ЭЦП, правильности и полноты указания реквизитов для осуществления межфилиального перевода;
проверяет зачисление средств на субкорреспондентский счет учреждения Банка (по платежам ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка);
заверяет платежное поручение ЭЦП;
совершает бухгалтерские проводки в соответствии с пунктами 9.9,9.10настоящей Инструкции;
помещает поручение в электронный архив для дальнейшей программной передачи учреждению Банка по системе «Клиент-банк».
Платежное поручение поступает в учреждение Банка с ЭЦП и графическим изображением оттиска штампа ответственного исполнителя, совершившего бухгалтерскую проводку в центральном аппарате Банка.
Зачисление средств бенефициару осуществляется в соответствии с подпунктом 4.4.3настоящей Инструкции**.
5.4. Платежные поручения, принятые отделом по учету счетов «Лоро»до 15.00 (до 14.00 – в пятницу и предпраздничные дни) текущего банковского дня, исполняются в тот же день, принятые после указанного времени – исполняются на следующий банковский день. Исполнение текущим банковским днем платежных поручений, принятых отделом по учету счетов «Лоро» после указанного времени, допускается в исключительных случаях по дополнительному согласованию с начальником (заместителем начальника) управления по учету корсчетов банка.
5.5. **Пункт исключен**