4. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте по платежным поручениям банков-корреспондентов через их счета «лоро»

4.1. Банковские переводы банков-корреспондентов через их счета «Лоро» в белорусских рублях и иностранной валюте осуществляются на основании платежных поручений в форматах МТ103 (клиентский платеж), МТ200, МТ202 (межбанковский платеж), переданных по системе СВИФТ, телексу, системе «Клиент-банк» в сроки, предусмотренные договорами корреспондентского счета.

4.2. Ответственный исполнитель (оператор) отдела СВИФТ принимает платежные поручения банков-корреспондентов, распечатывает их, регистри­рует в Журнале регистрации входящих сообщений (приложение 1 к **Инструкции № 47.6**) и передает:

платежные поручения в форматах МТ103, МТ200, МТ202 по счетам «Лоро»в белорусских рублях и иностранной валюте в отдел по учету счетов «Лоро»;

платежные поручения в форматах МТ103, МТ200, МТ202 по счетам «Лоро» в иностранной валюте для дальнейшего перечисления через счета «Ностро» в отдел платежей.

Платежные поручения в иностранной валюте и в белорусских рублях, полученные по системе СВИФТ, одновременно передаются оператором СВИФТ программно в подсистему управления валютными документами H_SWIFT(далее – подсистемаH_SWIFT). Настройки подсистемыH_SWIFTобеспечивают в автоматическом режиме направление платежных поручений в электронном виде ответственным исполнителям отдела по учету счетов «Лоро» и отдела платежей.

Платежные поручения, полученные по телексу, предварительно передаются в отдел СВИФТ для подтверждения теста согласно Инструкции о порядке работы с телексными тестирующими ключами в АСБ «Беларусбанк», утвержденной Правлением АСБ «Беларусбанк» 12.01.2006 (протокол № 4.13).

4.3. Порядок исполнения банковских переводов в белорусских рублях.

4.3.1. **На основании платежного поручения банка-корреспондента в формате МТ103 (МТ200, МТ202) ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

проверяет правильность и полноту указания реквизитов, необходимых для осуществления кредитового перевода, в полях платежного поручения;

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода, в который программно переносится вся информация из платежного поручения о плательщике, бенефициаре и назначении платежа;

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы вознаграждения за осуществление перевода;

осуществляет бухгалтерские проводки в соответствии с пунктом 9.15настоящей Инструкции в системе BISS для клиентов учреждений Банка, клиентов уполномоченных банков и банков-нерезидентов.

Ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживаниюучреждения Банка, обслуживающий счет клиента, распечатывает платежные поручения в формате BISS и передает их бенефициару со своим штампом и подписью. Платежные поручения, полученные по системе BISS, могут быть направлены клиенту в электронном виде по системе «Клиент-банк». В таком случае электронный документ должен быть заверен тестирующими ключами или ЭЦП**.

4.3.2. После осуществления проводок ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро» распечатывает опись введенных документов и формирует документы дня в белорусских рублях.

4.4. Порядок исполнения банковских переводов в иностранной валюте для дальнейшего зачисления в пользу учреждений Банка или на счета «Лоро».

4.4.1. Ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

осуществляет проверку правильности и полноты указания реквизитов для осуществления банковского перевода;

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода в одном экземпляре;

**рассчитывает сумму вознаграждения за исполнение перевода;

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы вознаграждения за осуществление перевода.**

4.4.2. Если согласно платежным инструкциям банка-плательщика банковский перевод осуществляется в пользу клиентов учреждения Банка, ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

**совершает бухгалтерские проводки в соответствии с пунктами 9.11,9.12,9.16настоящей Инструкции**;

передает первый экземпляр мемориального ордера для хранения в документах дня;

передает программно по системе «Клиент-банк» учреждению Банка второй экземпляр мемориального ордера и поручение в формате МТ103.

4.4.3. Зачисление поступивших средств бенефициару в учреждении Банка осуществляется ответственным исполнителем службы по расчетно-кассовому обслуживанию на основании выписки по субкорреспондентскому счету и/или кредитового авизо, полученного по системе «Клиент-банк», не позднее сле­дующего банковского дня после отражения суммы перевода по субкоррес­пондентскому счету в центральном аппарате Банка, при этом осуществляетсябухгалтерская проводка в соответствии с пунктом 9.13 (за исключением ОПЕРУ**и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка**) настоящей Инструкции.Ответственный исполнитель **службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка,** обслуживающий счет клиента, передает кредитовые авизо бенефициару со своим штампом и подписью.

Зачисление денежных средств клиентам ОПЕРУ **и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка **, осуществляется управлением по учету корсчетов банка в соответствии с п.9.12.

4.4.4. Если согласно платежным инструкциям банка-плательщика банков­ский перевод осуществляется на счет «Лоро», ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

совершает бухгалтерскую проводку в соответствии с **пунктами 9.11,9.16** настоящей Инструкции;

отправляет поручение в формате МТ103 (МТ200, МТ202) в электронном виде по системе «Клиент-банк» в отдел СВИФТ.

Отдел СВИФТ формирует платежные поручения в файлы и отправляет в банки-корреспонденты.

4.5. Порядок исполнения банковских переводов в иностранной валюте для дальнейшего перечисления через счета «Ностро».

4.5.1. **Поручения в формате МТ103 (МТ200, МТ202) банков-коррес­пондентов на перевод средств в иностранной валюте через их счета «Лоро» для дальнейшего перечисления через счета «Ностро», принятые отделом СВИФТ до 12.00 текущего банковского дня, исполняются в тот же день, принятые после указанного времени – на следующий банковский день (если иное не предусмотрено договором корреспондентского счета). Исполнение текущим банковским днем платежных поручений, принятых отделом СВИФТ после 12.00, допускается после получения дополнительного сообщения банка-корреспондента свободного формата, содержащего просьбу об исполнении платежного поручения текущей датой валютирования, а также посогласованиюс директором (заместителем директора) казначейства и заместителем Председателя Правления Банка,^@@@направляющим деятельность^@@@казначейства**.

**4.5.2. Дальнейшее исполнение банковских переводов осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.14,2.16,2.17(частьпервая),2.19,2.20настоящей Инструкции.**

4.6. **Ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

рассчитывает сумму вознаграждения за исполнение перевода;

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы вознаграждения за осуществление перевода;

осуществляет бухгалтерскую проводку в соответствии с пунктом 9.16настоящей Инструкции**.

4.7. Передача банкам-корреспондентам информации о движении средств по корреспондентскому счету «Лоро».

4.7.1. Ежедневно ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро» проверяет движение по корреспондентским счетам банков.

Выписки в адрес банков-корреспондентов формируются автоматически и передаются по системе СВИФТ, телексом (в зависимости от формы обслуживания банка) при наличии движения средств по корреспондентскому счету в соответствии с заключенными договорами.

Передача кредитовых авизо осуществляется ответственным исполнителемотдела по учету счетов «Лоро» в соответствии с условиями заключенных договоров корреспондентского счета на основании распоряжений о порядке расчетов с банком-корреспондентом, которые оформляются согласно^@Инструкции № 109.9^@.

4.7.2. **Подпункт исключен**

4.7.3. **Подпункт исключен**

4.7.4. **Подпункт исключен**

**4.8. При необходимости осуществления платежа с конверсией (покупкой,продажей) на основании платежного поручения (письма) банка-корреспондента,имеющего счет «Лоро» в Банке, без заключения банком-корреспондентомсделки с казначейством ответственный исполнитель управления корреспондентских отношений оформляет распоряжение на осуществление конверсии (покупки, продажи) за подписью директора департамента (его заместителя) с указанием суммы, подлежащей конверсии (покупке, продаже), с приложением платежного поручения (письма) банка-корреспондента. Передает подготовленный пакет документов директору (заместителю директора) казначейства.

Директор (заместитель директора) казначейства дает распоряжение ответственному исполнителю управления денежных рынков казначейства осуществить конверсию (покупку, продажу). После осуществления конверсии (покупки, продажи) передает пакет документов с проставленным курсом операции ответственному исполнителю управления оформления сделок казначейства для оформления совершенной операции.

После оформления конверсии (покупки, продажи) ответственный исполнитель управления оформления сделок казначейства передает один экземпляр сделки и письмо банка-корреспондента в отдел счетов «Лоро» для списания средств со счета банка-корреспондента.

4.9. Размещение денежных средств на корреспондентских счетах «Лоро» в форме неснижаемого остатка (бронирования) в иностранной валюте и (или) белорусских рублях.

Ответственный исполнитель управления корреспондентских отношений:

обеспечивает заключение дополнительного соглашения о бронировании средств на корреспондентском счете банка-корреспондента;

передает копии заключенного дополнительного соглашения: 1 экземпляр – в отдел по учету счетов «Лоро», 2 экземпляра – в казначейство (по 1 экз. в управление денежных рынков и управление оформления сделок).

Дилеры управления денежных рынков казначейства заключают сделки по бронированию средств на корреспондентском счете банка-корреспондента на основании специальных доверенностей в порядке, установленном дополни­тельным соглашением, и регистрируют основные условия сделки вэлектроннойбазе данных (ПО – ИАС «Форвард»).

Если переговоры по согласованию основных условий сделок между банками-контрагентами осуществляются по системе Reuters-Dealing:

дилер формирует текст переговоров на бумажном носителе и визирует у начальника управления денежных рынков, в его отсутствие – у директора (заместителя директора) казначейства, передает его в управление оформления сделок;

дилер регистрирует с использованием электронной базы данных (ПО – ИАС «Форвард») основные условия сделки.

Если переговоры по согласованию основных условий сделок между банками-контрагентами осуществляются по телефону:

дилер регистрирует с использованием электронной базы данных (ПО – ИАС «Форвард») основные условия сделки и сообщает о заключенной сделке в управление оформления сделок.

Ответственный исполнитель управления оформления сделок:

проверяет соответствие условий сделок, указанных в тексте переговоров (подтверждениях, полученных по системе СВИФТ) и зафиксированных дилеромв электронной базе. При выявлении несоответствий (нарушений) при осуществ­лениипроверки начальник (заместитель начальника) отдела оформления меж­банковских кредитов, операций с ценными бумагами и межфилиальных расчетов немедленно ставит в известность начальника управления денежных рынков для урегулирования данного расхождения (нарушения);

направляет банкам-контрагентам по системе СВИФТ (либо по телексу) подтверждения основных условий сделок в порядке, оговоренном соответствующими соглашениями;

получает переданные по системе СВИФТ либо по телексу подтверждения условий сделки от банков-контрагентов. Если в документах, подтверждающих сделку, выявлены несоответствия хотя бы по одному из основных условий сделки,начальник (заместитель начальника) отдела оформления межбанковских кредитов, операций с ценными бумагами и межфилиальных расчетов ставит в известность начальника управления денежных рынков для принятия решения по урегулированию разногласий;

передает текст переговоров на бумажном носителе, подтверждения условийсделки, направленные и полученные от банка-контрагента по системе СВИФТ(либо по телексу), ответственному исполнителю отдела по учету счетов «Лоро».

Ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

осуществляет контроль за формированием неснижаемого остатка на основании дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета и текста переговоров на бумажном носителе, подтверждений условий сделки, направленных и полученных от банка-контрагента по системе СВИФТ (либо по телексу), представленных казначейством в день заключения сделки;

сообщает начальнику отдела по учету счетов «Лоро» в случае отсутствия средств на 16.00 по белорусскому времени;

в течение срока бронирования осуществляет контроль за поддержанием банком-корреспондентом неснижаемого остатка;

отказывает банку-корреспонденту в исполнении платежных поручений, в случае если данная расходная операция приведет к его уменьшению;

сообщает начальнику отдела по учету счетов «Лоро» об окончании срока бронирования.

Начальник отдела по учету счетов «Лоро»:

сообщает казначейству в случае отсутствия средств на 16.00 по минскому времени;

осуществляет начисление процентов на неснижаемый остаток и налога на доходы банков-нерезидентов на основании заключенной сделки;

готовит мемориальные ордера и ведомость начисленных процентов за подписью начальника управления по учету корсчетов (его заместителя) и директора департамента международных и межбанковских расчетов (его заместителя);

передает мемориальные ордера для осуществления бухгалтерских проводок согласно пункту 9.18настоящей Инструкции в ОПЕРУ.**