- •Инструкция
- •1. Общие положения
- •2. Хранение кассет, кодов блокировочных замков сейфов банкомата, ключей от двери и аппаратного отсека банкомата
- •3. Операции, осуществляемые для обеспечения функционирования банкомата в учреждении банка
- •3.3. Загрузка денежной наличности в кассеты банкомата.
- •3.4. Получение инкассаторами кассет с денежной наличностью@, сбросовой кассеты @и ключей от банкомата.
- •3.5. Доставка кассет с денежной наличностью@, сбросовой кассеты @для загрузки их в банкомат.
- •3.6. Загрузка-выгрузка кассет с денежной наличностью@, сбросовой кассеты @в (из) банкомат(а).
- •3.7. Доставка выгруженных из банкомата кассет с денежной наличностью@, сбросовой кассеты @в учреждение банка.
- •3.8. Выгрузка денежной наличности из кассет в учреждении банка и ее пересчет.
- •3.9. Обслуживание банкомата.
- •4. Особенности загрузки-выгрузки денежной наличности **и обслуживания** банкомата, установленного в здании учреждения банка
- •5. Особенности загрузки-выгрузки денежной наличности при централизованной загрузке банкоматов
- •6. Порядок загрузки денежной наличности в кассеты банкомата при централизованной загрузке и выполнение операций по загрузке-выгрузке банкоматов
- •7. Выгрузка денежной наличности из кассет банкомата, ее пересчет в кассе пересчета службы централизованной загрузки банкоматов
- •8. Организация работы по загрузке-выгрузке денежной наличности в банкоматы в выходные (праздничные) дни централизованной службой загрузки банкоматов
- •9. Организация работы по загрузке-выгрузке денежной наличности в банкоматы в выходные (праздничные) дни службой загрузки банкоматов филиала № 519
- •10. Устранение неисправностей банкомата в рабочие дни
- •11. Бухгалтерский учет операций по централизованной загрузке-выгрузке банкоматов
- •*12. Порядок работы с денежной наличностью при использовании инфокиосков и их обслуживание
- •12.1. Функции оператора инфокиоска, хранение ключей, обеспечение функционирования инфокиоска.
- •12.2. Порядок осуществления загрузки-выгрузки инфокиоска.
- •12.3. Обслуживание инфокиоска.
- •12.4. Порядок действий в случае установления факта недостачи (излишка) денежной наличности в кассетах инфокиоска.
- •12.5. Порядок бухгалтерского учета кассовых операций с использованием инфокиосков.
- •12.6. Рассмотрение спорных ситуаций.
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •Приложение 5
- •Приложение 6
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •1. Заполняется оператором банкомата
- •2. Заполняется кассовыми работниками
- •**Приложение 8-1
- •1. Заполняется оператором банкомата
- •2. Заполняется кассовыми работниками
- •1. Заполняется оператором банкомата на основании чека выгрузки (оригинал справки прикладывается к справке-отчету).
- •2. Заполняется кассовыми работниками
- •Приложение 9
- •Приложение 10
- •Приложение 11
- •*Приложение 12
- •*Приложение 13
- •*Приложение 14
- •*Приложение 15
- •*Приложение 16
- •*Приложение 17
- •**Приложение 18
- •**Приложение 19
- •**Приложение 20
- •@Приложение 21
- •@Приложение 22
3.9. Обслуживание банкомата.
Обслуживание банкомата, не затрагивающее устройств, находящихся внутри сейфа, проводится оператором банкомата без привлечения других службучреждения банка в соответствии со своими функциональными обязанностями. К такому обслуживанию также относятся замена бумажной ленты на принтерах банкомата, замена красящих ленточек на принтерах банкомата, изъятие контрольной ленты журнального принтера (файла журнала протокола работы банкомата), срочное изъятие задержанных карточек, контроль за внешним видом банкомата (чистотой, наличием информационного материала и т.п.).
Все остальные работы по обслуживанию и ремонту узлов банкомата проводятся при полном отсутствии кассет с денежной наличностью @, сбросовой кассеты @в банкомате и после вывода банкомата из режима обслуживания клиентов.
4. Особенности загрузки-выгрузки денежной наличности **и обслуживания** банкомата, установленного в здании учреждения банка
В случае когда банкомат установлен в здании учреждения банка, допускается производить загрузку-выгрузку кассет оператором банкомата и специально назначенным(ми) приказом по учреждению банка кассовым(ми) работником(ми) этого учреждения банка, который(ые) выполняет(ют) в этом случае функции инкассатора(ров).
Доставка кассет с денежной наличностью @, сбросовой кассеты @к банкомату, загрузка-выгрузка кассет и доставка изъятых кассет в кассу учреждения банка производится кассовым(ми) работником(ми) при отсутствии клиентов и исключении их доступа в помещение, где установлен банкомат *слова исключены *. **В случае невозможности обеспечения указанных требований доставка и загрузка-выгрузка кассет может осуществляться службой инкассации в порядке, изложенном в разделе3настоящей Инструкции. **
Хранение кассет и ключей от банкомата; получение кассет и ключей от банкомата кассовым работником, назначенным для выполнения операций по загрузке-выгрузке банкомата; загрузка денежной наличности в кассеты; осуществление операций по выгрузке кассет; вскрытие кассет, изъятых из банкомата, и пересчет находящейся в них денежной наличности осуществляются в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.
5. Особенности загрузки-выгрузки денежной наличности при централизованной загрузке банкоматов
5.1. В учреждениях банка, на базе которых создана централизованная служба инкассации, может быть организована работа службы централизованнойзагрузки банкоматов, *обслуживаемых учреждениями банка (далее – филиал) или учреждением банка централизованной службы инкассации *.
5.2. При централизованной загрузке банкоматов выполняются следующие операции: загрузка денежной наличности в кассеты банкоматов, доставка службой инкассации кассет к месту расположения банкоматов, загрузка-выгрузка кассет в банкоматы, а также техническое обслуживание банкоматов в государственные праздники, праздничные (нерабочие дни), выходные дни (далее – выходные (праздничные) дни) для обеспечения их бесперебойной работы.
5.3. Служба централизованной загрузки банкоматов обеспечивает приобретение необходимых сумм денежной наличности для загрузки банкоматов на основании поданных в установленном порядке заявок на подкрепление денежной наличностью филиала и его структурных подразделений с учетом заявок на загрузку банкоматов.
5.4. Перечисление ресурсов обслуживаемыми филиалами осуществляется накануне путем перечисления суммы, эквивалентной сумме денежной наличности, предназначенной для загрузки банкоматов. Оплата за доставку кассет для загрузки банкоматов производится накануне дня загрузки банкоматов вместе с перечислением ресурсов. Расчеты за оказание услуг по загрузке банкоматов осуществляются на основании распоряжений центрального аппарата банка, филиалов-областных (Минского) управлений.
5.5. В целях обеспечения ежедневного бесперебойного функционированиябанкоматов работа работников службы централизованной загрузки банкоматов (кассовых работников, работников службы инкассации, работников службы бухгалтерского учета и операторов банкоматов) может организовываться по скользящему графику на основании ежемесячных (квартальных) графиков работы отделов с ведением суммированного учета рабочего времени работников и, при необходимости, с разделением рабочего дня на части в соответствии с требованиями статей 126, 127 и 134 Трудового кодекса Республики Беларусь.
5.6. Для обеспечения надлежащего хранения ключей и дополнительного комплекта кассет от банкоматов, а также их выдачи для выполнения операций по загрузке банкоматов и их техническому обслуживанию письменным распоряжением руководителя (заместителя руководителя) учреждения банка, в котором находится служба централизованной загрузки банкоматов, назначаются лица, ответственные за хранение, выдачу кассовым работникам, инкассаторам и операторам банкомата ключей от банкоматов и кассет, а также их прием.
Ответственными за сохранность ценностей назначаются:
в рабочие дни – заведующий кассой (кассовый работник), осуществляющий операции с ценностями, находящимися в хранилище службы централизованной загрузки банкоматов;
в выходные (праздничные) дни – специально выделенные кассовые работники (один из которых выполняет функции кассира, другой – контролера) согласно графику работы.
Работники службы централизованной загрузки банкоматов, назначенные ответственными за хранение, выдачу (прием) работникам ключей от банкоматов, обязаны обеспечить их надлежащее хранение, исключающее какую-либо возможность их использования другими лицами.
5.7. Комплекты ключей от банкоматов используются и хранятся согласно разделу 2настоящей Инструкции.
Ключи от каждого банкомата хранятся в отдельных пеналах (ячейках), имеющих проушины для их опломбирования.
5.8. Для организации работы в выходные (праздничные) дни в конце операционного дня накануне выходных (праздничных) дней заведующий кассой (кассовый работник) передает опломбированные пеналы (ячейки) с ключами от банкоматов и ключами от кассет (по количеству пеналов (ячеек) с проверкой наличия и четкости оттиска пломбира), а также кассеты или ключи от помещения (стеллажей, металлических шкафов), в котором(ых) хранятся дополнительные комплекты кассет к банкоматам (с проверкой их количества), кассовому работнику, который согласно графику работы назначается ответственным за обеспечение загрузки банкоматов в выходной (праздничный) день, под роспись в книге регистрации выдачи и приема ключей **(конвертов с карточками кодов кодовых замков)** от банкоматов *и инфокиосков * (приложение 1к настоящей Инструкции) с одновременной передачей данного журнала.
Обратный прием ключей и дополнительных кассет осуществляется в аналогичном порядке. Ключи из пеналов (ячеек), которые вскрывались для выполнения операций по загрузке банкоматов или их технического обслуживания, передаются поштучно с указанием их номеров и количества в книге регистрации выдачи и приема ключей **(конвертов с карточками кодов кодовых замков)** от банкоматов *и инфокиосков * (приложение 1к настоящей Инструкции) с одновременной передачей данного журнала.
5.9. Заведующий кассой (кассовый работник) выдает ключи от кассет банкоматов кассовым работникам, ключ от блокировочного замка сейфа банкомата –работникам службы инкассации, а ключи от верхнего отсека банкомата, от внешней двери банкомата и от контейнера изъятых карточек (в зависимости от типа банкомата могут не поставляться) – оператору банкомата. Ключи выдаются под роспись в книге регистрации выдачи и приема ключей **(конвертов с карточками кодов кодовых замков)** от банкоматов *и инфокиосков * (приложение 1к настоящей Инструкции) только на время загрузки-выгрузкикассет банкомата, а также для проведения технического обслуживания банкомата.
5.10.Операторы банкоматов службы централизованной загрузки банкоматов устанавливают коды блокировочных замков сейфов банкоматов и производят их смену в соответствии с требованиями пункта2.3настоящей Инструкции.
Конверт с вложенной карточкой с кодом банкомата и второй экземпляр карточки оператор банкомата службы централизованной загрузки банкоматов вручает под роспись в журнале регистрации передачи конвертов с кодами блокировочногозамка сейфа банкомата (приложение 3к настоящей Инструкции)руководителю учреждения банка службы централизованной загрузки банкоматов.
Конверты с карточками кодов блокировочных замков сейфов банкоматов, обслуживаемых службой централизованной загрузки банкоматов, хранятся в сейфе руководителя учреждения банка централизованной загрузки банкоматов в соответствии с требованиями пункта 2.3настоящей Инструкции.
Вторые экземпляры карточек с кодами блокировочных замков сейфов банкоматов (приложение 2к настоящей Инструкции) также хранятся в сейфе руководителя учреждения банка централизованной загрузки банкоматов или у другого лица, назначенного приказом руководителя, ответственного за хранение и выдачу карточек с кодами банкоматов операторам банкоматов, на время выполнения операций по загрузке-выгрузке банкоматов или их технического обслуживания, в случае необходимости привлечения специалистов сервисных служб в рабочие и выходные (праздничные) дни. Карточки с кодами выдаются операторам банкоматов службы централизованной загрузки банкоматов под роспись в специально заведенном журнале произвольной формы и подлежат сдаче лицу, назначенному ответственным за их хранение и выдачу, с отметкой в журнале после выполнения оператором банкомата задания по загрузке-выгрузке банкоматов или их технического обслуживания.
5.11. В рабочие дни мониторинг наличия денежных средств, а также состояния узлов во всех банкоматах, *обслуживаемых филиалом *, как отдельно стоящих, так и установленных в учреждении банка и его структурных подразделениях, осуществляется оператором банкомата этого филиала.
5.12. Ответственность за обеспечение денежной наличностью банкоматов несет руководитель филиала, *обслуживающего * банкоматы.
5.13. Оператор банкомата филиала, *обслуживающего * банкомат, несет ответственность за обеспечение работоспособности банкомата в соответствии с требованиями пункта1.3настоящей Инструкции и своими должностными обязанностями.
5.14. Заявка *(приложение 12)* оформляется оператором филиала в двух экземплярах за подписью оператора и руководителя службы кассовой работы филиала и не позднее 12‑00 часов дня, предшествующего дню смены кассет в банкомате, по электронной почте передается в службу централизованной загрузки банкоматов. Первый экземпляр заявки хранится у руководителя службы кассовой работы филиала. Второй экземпляр заявки досылается в службу централизованной загрузки банкоматов по банковской почте.
5.15. Особое внимание на наличие денежных средств в банкоматах должно обращаться оператором банкомата филиала накануне выходных (праздничных) дней, особенно с учетом месторасположения банкоматов, а также предстоящего зачисления заработной платы и других выплат на карт-счета клиентов филиала. Для обеспечения бесперебойного обслуживания клиентов в выходные (праздничные) дни заявки *(приложение 12)* должны подаваться в службу централизованной загрузки банкоматов за два рабочих дня до выходных (праздничных) дней в связи с необходимостью приобретения денежной наличности в Национальном банке Республики Беларусь или других банках.
В исключительных случаях, при осуществлении незапланированных выплат клиентам, допускается подача заявки *(приложение 12)* в пятницу на загрузку банкоматов в выходные (праздничные) дни.
5.16. Работник службы централизованной загрузки банкоматов обобщает поступившие от филиалов заявки *(приложение 12)* и не позднее 13‑00 часовдня получения заявок направляет сводную заявку *(приложение 12)* на подкреплениеденежной наличностью отдельно стоящих банкоматов в отдел кассовой работы службы централизованной загрузки банкоматов с указанием номеровбанкоматов и покупюрной разбивки необходимой суммы денежной наличности.
5.17. Работник службы централизованной загрузки банкоматов передает копию полученной сводной заявки *(приложение 12)* на подкрепление денежной наличностью отдельно стоящих банкоматов начальнику централизованной службы инкассации для подготовки распоряжения о составе бригад инкассаторов, назначенных для выполнения заданий по централизованной загрузке банкоматов (приложение 5 к *Особенностям № 54.13*).
5.18. Начальник централизованной службы инкассации оформляет распоряжение о составе бригад инкассаторов (приложение 5 к *Особенностям № 54.13*).Работник службы централизованной загрузки банкоматов оформляет распоряжение на подкрепление денежной наличностью банкоматов (приложение 5к настоящей Инструкции) и передает работнику службы бухгалтерского учета учреждения банка, в котором находится служба централизованной загрузки банкоматов, для оформления расходных кассовых ордеров ф. 0402540176.