1. За формою власності:

- державні (100% статутного капіталу належить державі)

- Приватні

- кооперативні (створюється за принципом територіальності і поділ.: на місцеві і та центральний, кількість учасників не менше 50 осіб - місцеві копер банки.)

2. За колом виконуваних операцій:

- спеціалізовані (більше 50% активів є активами одного типу)

- універсальні (широкий спектр операцій)

3. за терит. охопленням: міжрегіональні, регіональні (на території одного регіону), банки, що ведуть діяльність діяльність у національному масштабі.

4. за організаційно-правовою формою: АТ, ТзОВ, кооперативний банк.

Банківська система Україна складається з НБУ та інших банків, що створені і діють на території України відповідно до укр.. законодавства.

Економічна самостійність банків – мають право самостійно володіти, користуватися та розпоряджатися майном, що перебуває у їх власності.

У процесі своєї діяльності банки виконують активні, пасивні та комісійні (позабалансові) операції.

Активні операції – це вкладання раніше залучених коштів, для одержання прибутку.

Пасивні операції – залучення коштів від фізичних і юридичних осіб

Комісійні (позабалансові) – не пов’язані з рухом коштів,і не відображаються у балансі, а у прибутках чи збитках банку (консультації, комісійні).

2. Порядок створення КБ. Реєстрація і ліцензування діяльності КБ

КБ вважається створеним і набуває статусу юридичної особи з часу його реєстрації НБУ у Державному реєстрі банків.

Учасниками банку можуть бути юридичні і фізичні особи, резиденти і нерезиденти, а також держава в особі КМУ або уповноваженим ним органом.

Клієнтами кооперативного банку м/б тільки його учасники .

Статутний капітал банку не м/б сформований за рахунок:

• коштів, джерела походження яких не підтверджені

• позичених коштів

• бюджетних коштів, якщо такі кошти мають інше цільове призначення

• банківських металів

Порядок реєстрації кб.

Уповноважені засновниками банку особи подають до територіального управління НБУ для держреєстрації такі документи:

1. заяву про реєстрацію

2. установчий договір (крім деж і кооп банку).

3. статут банку

4. рішення про створення банку(протокол устан зборів).

5. бізнес-план, в якому визначається напрям діяльності за 1 рік і стратегію діяльності за 3 роки

6. інформацію про фінансовий стан учасників, які матимуть суттєву участь в банку, бухг і фін звітність за останні 4 роки.

7. відомості про кількісний склад наглядової ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії.

8. копію документа про сплату за реєстрацію банку

9. нотаріально завірену копію про устан документів учасників (Юр осіб), копію свідоцтва про держреєстрацію учасникі.

10. копію рішення органів Антимонопольного комітету України про надання згоди на створення цього банку.

11. копію звіту про проведення відкритої підписки на акції – для АТ

12. відомість про професійну придатність і ділову репутацію голови і членів правління та гол бухгалтера банку.

У тижневий термін подається заява про відкриття накопичувального рахунку для акумулювання коштів Стат капіталу.

Мінімальний розмір стат капіталу на час реєстрації банку має бути повністю сплачений та не може бути меншим:

- Для місцевих копер банків (облась) – 1 млн. Є.

- Для регіональних банків – 3 млн. Є

- для банків (діяльність на території країни) – 5 млн. Є.

НБУ приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в держ реєстрації банку не пізніше 3 місяців з часу подання повного пакету документів. Протягом трьох днів після рішення видається свідоцтво про державну реєстрацію банку. У разі відмови у реєстрації – кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.

КБ зареєстровані НБУ можуть відкривати філії, представництва та територіально відокремлені без балансові відділення, а також створювати банківські об’єднання (банківська корпорація, банківська холдингова група, фінансова холдингова група).