4.3.7. Международные валютно-финансовые и кредитные организации и их роль в мировой экономике

Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые органи­зации - это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений в целях регулирования международных экономических отношений, в том числе валютно-кредитных и финансовых. К ним относятся: Банк международных расчетов, Международный валютный фонд, Всемирный банк, т.е. Международный банк реконструкции и развития со своими дочерними организациями, а также регио­нальные банки развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС.

К ведущим многосторонним валютно-финансовым и кредитным организаци­ям относятся Международный валютный фонд (МВФ), группа Всемирного банка, включающая Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Междуна­родную ассоциацию развития (MAP), Международную финансовую корпорацию (МФК), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ), Ме­ждународный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), а также Банк международных расчетов (БМР), Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).

Международный валютный фонд (МВФ) — международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. МВФ был создан на Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г.

Согласно Уставу МВФ его официальными целями являются:

• содействие развитию международной торговли и валютного сотрудниче­ства путем установления норм регулирования валютных курсов и контро­ля за их соблюдением, а также содействие многосторонней системе пла­тежей и устранению валютных ограничений;

• предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Капитал МВФ образуется за счет взносов государств-членов в соответствии с установленной для каждого из них квотой, величина которой зависит от уровня экономического развития страны и ее роли в мировой экономике и международ­ной торговле.

С конца 70-х годов МВФ переориентировал свою деятельность на выравнива­ние платежных балансов развивающихся стран, а с начала 80-х годов - на урегули­рование их внешней задолженности. Происходит повышение роли МВФ как коор­динатора международных кредитов и гаранта платежеспособности стран-должников. Заключение страной-должником кредитного соглашения с МВФ, главным элементом которого являются определенные экономические и политиче­ские условия (так называемый обусловленный кредит МВФ), предъявляемые дан­ной стране Фондом в форме программы стабилизации экономики, служит для бан­ков-кредиторов гарантией платежеспособности, достаточной для отсрочки пога­шения долгов и предоставления этой стране новых кредитов.

Страны-члены обязаны представлять МВФ информацию об официальных зо­лотых запасах и валютных резервах, состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях и т.д. Членство в МВФ является обязательным условием при вступлении страны в Международный банк реконст­рукции и развития (МБРР) и для получения льготных кредитов Международной ассоциации развития.

Всемирный банк включает четыре связанных между собой международных финансовых института: Международный банк реконструкции и развития, Между­народную ассоциацию развития, Международную финансовую корпорацию и Агентство по гарантиям многосторонних инвестиций.

Главной задачей БМР было облегчение расчетов по репарационным платежам Германии и военным долгам. В его функции входило также содействие сотрудни­честву центральных банков и расчетов между ними.

Он объединяет центральные банки 30 стран, главным образом европейских.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - это специализи­рованное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, соз­данный одновременно с МВФ в соответствии с решением Международной валют­но-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Деятельность МБРР заключается в предоставлении кредитов для расширения производственных мощностей стран-членов Банка, которые выдаются обычно сроком до 20 лет под гарантию правительств его стран-членов. Кроме того, МБРР предоставляет гарантии по долгосрочным кредитам других банков. МБРР предоставляет займы в год примерно на 15 млрд. долл., процент по ним взимается на уровне ставок финансового рынка.

Третье специализированное межправительственное учреждение ООН области рассмотрения финансовых вопросов - Международная ассо­циация развития (MAP) образована в 1960 г. в целях предоставления льготных кредитов развивающимся странам: на срок до 50 лег с 0,75 % годовых. В год MAP выдает кредитов на сумму до 5 млрд. долл.

С марта 1988 г. годовые процентные ставки MAP составляют в среднем не бо­лее 0,5%. При этом помощь по линии MAP, как правило, предоставля­ется тем странам, где годовой доход на душу населения не превышает 425 долл. США.

Все три специализированные учреждения ООН - МБРР, MAP и МВФ входят в Международную финансовую корпорацию, основанную в 1956 г. как филиал МБРР с целью использования собственных ресур­сов и привлечения инвестиций частного и смешанного секторов нацио­нальной экономики, главным образом в развивающиеся страны.

Международная финансовая корпорация (МФК) создана по инициативе США для поощрения инвестиций частного капитала в промышленность развивающихся стран. МФК предоставляет кредиты высокорентабельным частным предприятиям, но в отличие от МБРР - без гарантии правительства. Таким обра­зом, МФК содействует дополнительному финансированию проектов, создаваемых частным сектором.