- •Міністерство освіти і науки, молоді та спорту України
- •Навчальний посібник з курсу «гроші та кредит»
- •Передмова
- •Плани семінарських занять та їх методичне забезпечення
- •Тема 1. Сутність та функції грошей
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Питання для самоконтролю
- •Термінологічний словник
- •Рекомендована література
- •Тема 3. Грошові системи
- •Рекомендована література
- •Тема 4. Інфляція та грошові реформи
- •Рекомендована література
- •Тема 5. Теорії грошей
- •Рекомендована література
- •Тема 6. Грошовий ринок
- •Рекомендована література
- •Тема 7. Кредит у ринковій економіці
- •3. За укрупненими об'єктами:
- •4. За методами надання:
- •5. За порядком (способом) надання
- •Рекомендована література
- •Тема 8. Центральні банки
- •Рекомендована література
- •Тема 9. Комерційні банки
- •Рекомендована література
- •Тема 10. Фінансові посередники грошового ринку
- •Рекомендована література
- •Тема 11. Валютний ринок та валютні системи
- •2) Скільки доларів сша можна отримати за 2000 фунтів стерлінгів;
- •Рекомендована література
- •Тема 12. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •Рекомендована література
- •Самостійна робота студентів
- •1. Питання до самостійного опрацювання
- •2. Кросворди (турнир ерудітів)
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •Тема 4. Грошові системи
- •Тема 5. Центральні банки. Комерційні банки. Фінансові посередники грошового ринку
- •Тема 6. Валютний ринок та валютні системи
- •3. Складання комплексного (або тематичного) фінансового кросворду
- •Приклад складання фінансового фінансового (тематичного) кросворду
- •Відповідь на кросворд
- •4. Підготовка міні-лекцій з проблемних питань
- •5. Складання тематичних тестів
- •1. У чому полягає головне призначення діяльності центрального банку:
- •2. Макроекономічними показниками, які впливають на формування грошової пропозиції, є:
- •3. Переказний вексель — це:
- •6. Укладання бібліографії з фінансових питань
- •7. Презентація експертної оцінки
- •8. Виступ на науковій студентській конференції
- •Тематика контрольних робіт та методичні вказівки щодо їх виконання
- •Питання для підготовки до іспиту
- •Порядок та критерії оцінювання знань студентів Організація поточного контролю
- •Порядок проведення іспитУ
- •РекомендованА літературА для вивчення дисципліни
5. Складання тематичних тестів
Тести можуть складатися з однієї будь-якої теми курсу. Тестове питання не повинно бути визначенням та не може бути поставлене так, щоб відповіді були так чи ні. Відповіді на тести повинні мати одну правильну відповідь, але містити в собі не менше чотирьох варіантів відповідей. Якщо в тесті кілька правильних відповідей, слід виділити таку: правильні відповіді а, б, в.
Приклад складання тематичних тестів.
1. У чому полягає головне призначення діяльності центрального банку:
а) забезпечення сталості національних грошей;
б) обслуговування комерційних банків;
в) обслуговування уряду;
г) контроль та регулювання стану грошового ринку;
д) організація міжбанківських розрахунків;
е) сприяння економічному зростанню в країні.
2. Макроекономічними показниками, які впливають на формування грошової пропозиції, є:
а) грошова база;
б) співвідношення готівки стосовно депозитів;
в) грошово-кредитний мультиплікатор;
г) величина банківських резервів;
ґ) операції на грошовому ринку.
3. Переказний вексель — це:
а) письмовий документ, який містить зобов'язання особи, яка видала вексель (боржника), сплатити власнику векселя певну суму;
б) зобов'язання банку — емітента векселя сплатити вказаній у векселі особі —відповідну суму в установлений строк;
в) письмовий документ, який містить зобов'язання особи, яка видала вексель (трасанта), сплатити вказану у векселі суму третій особі;
г) немає правильної відповіді.
6. Укладання бібліографії з фінансових питань
Мета укладання бібліографії – дати аналітичний огляд літературних джерел (монографій, підручників, навчальних посібників тощо) за обраною тематикою. Готуючи бібліографію, студент:
обирає питання і погоджує його з викладачем;
систематизує різні погляди і підходи до вивчення досліджуваного питання (фінансові категорії, поняття і терміни, принципи, ознаки, класифікації тощо). Літературні джерела добираються самостійно;
готує бібліографію у надрукованому вигляді (обсяг – до 6 сторінок тексту набраного на комп’ютері, Times New Roman, шрифт 14, інтервал 1,5. Структура: титульна сторінка, текст бібліографії, список опрацьованої літератури).
У бібліографії дається аналіз літературних джерел (монографії, підручники, навчальні посібники тощо) за заданою проблематикою. Літературні джерела студент підбирає самостійно. Необхідно звернути увагу на висвітлення теоретичних аспектів даної проблематики. У бібліографії треба зазначити підходи до визначення понять, категорій, принципів, ознак, рис, складових частин тощо у різних авторів.
Бібліографія готується на той семінар, на якому розглядається відповідна тема. Якщо тема на семінарських заняттях не розглядається, тоді студент має здати бібліографію викладачу, який проводить семінари, не пізніше ніж за 3 тижні до закінчення семестру.
Критеріями оцінки є кількість опрацьованих літературних джерел і якість систематизації матеріалу.
Перелік питань для підготовки бібліографії:
Демонетизація золота: причини та механізм.
Грошовий оборот, його економічна основа та структура.
Грошові потоки та балансування грошового обороту.
Механізм зростання маси грошей в обороті.
Грошовий ринок, його сутність та особливості. Структура грошового ринку, характеристика його складових.
Попит на гроші. Пропозиція грошей.
Заощадження та інвестиції у механізмі грошового ринку.
Створення та розвиток грошової системи України.
Державне регулювання грошового обороту в Україні.
Грошово-кредитна політика Національного банку України.
Проблема монетизації бюджетного дефіциту в Україні.
Проблема монетизації валового внутрішнього продукту в Україні.
Інструменти грошово-кредитного регулювання.
Інфляція: сутність, форми прояву та наслідки. Особливості інфляції в Україні.
Методи стабілізації валют.
Сучасна європейська валютна система, її формування та перспективи розвитку.
Міжнародні ринки грошей та капіталів: сутність, призначення, основні світові центри.
Євроринок грошей та капіталів, його призначення.
Класична кількісна теорія грошей та її основні постулати.
Грошово-кредитна політика в Україні в аспекті сучасних монетаристських теорій.
Міжнародний кредит, його сутність та роль у розвитку економіки України.
Шляхи підвищення ролі кредиту в економіці України.
Формування та розвиток банківської системи в України.
Роль банківської системи в забезпеченні стабільності банківської діяльності в Україні.
Природа комерційних банків та їх роль у розвитку економіки України.
Стабільність комерційного банку та механізм її забезпечення.
Ризики у банківській діяльності, їх сутність та способи запобігання.
Міжнародний валютний фонд: виникнення, призначення, функції та роль.
Світовий банк: виникнення, призначення, функції та роль.
Європейський банк реконструкції та розвитку: створення, призначення, функції та роль.
Центральноєвропейський банк: створення, призначення, функції та роль.
Бізнес-план на здійснення заходу, під який запитується кредит.
Участь власних коштів при фінансуванні об’єкта, що кредитується.
Оцінка можливості повернення позички за рахунок цільових джерел.
Банківські ризики та їх характеристика.
Захист від ризиків і елементи управління ними.
Оцінка і управління кредитним ризиком. Критерії оцінки кредитного ризику.
Визначення рейтингу кредиту за допомогою системи балів та фінансових коефіцієнтів.
Система рейтингу банків CAMEL.
Процентний ризик та методи управління ним.
Оцінка кредитоспроможності позичальника.
Аналіз грошових коштів позичальника, їх оцінка і прогнозування.
Класифікація кредитів комерційних банків. Методи надання і способи повернення кредиту.
Форми позичкових рахунків і режим їх дії.
Характер і спосіб стягнення процентів. Диференціація позичкового процента.
Етапи процесу банківського кредитування.
Кредитний портфель комерційного банку, його структура й аналіз.
Критерії класифікації кредитних операцій.
Класифікація позичальників за результатами оцінки їх фінансового стану з урахуванням рівня забезпечення за кредитними операціями.
Оцінка якості обслуговування кредитного боргу.
Класифікація кредитного портфеля комерційного банку за ступенем ризику.
Класифікація кредитних операцій за врахованими векселями.
Класифікація кредитних операцій за факторингом, авалем, гарантіями та поруками.
Причини виникнення проблемних позичок.
Робота банку, що пов’язана з погашенням проблемних позичок.
Банківський контроль за своєчасним і повним погашенням кредиту клієнтом.
Аналіз складу кредитного портфеля банку й оцінка його якості.
Чистий кредитний ризик. Врахування забезпечення при визначенні чистого кредитного ризику.
Порядок формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій. Джерела формування резерву під кредитні ризики.
Основи організації та діяльності Європейської системи центральних банків.
Основні напрями діяльності та операції НБУ.
Стан та організація готівкового грошового обороту в Україні.
Прогнозування готівкового грошового обороту (світовий досвід і в Україні).
Система й органи управління центральних банків (світовий досвід і в Україні).
Створення центральних банків (необхідність, шляхи) і форми їх організації.
Розвиток кредитних відносин НБУ з комерційними банками.
НБУ — емісійний центр готівкового грошового обороту.
Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою CAMEL.
Система гарантування банківських депозитів (світовий досвід і в Україні).
Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
Сутність та порядок ліквідації комерційних банків.
Сутність та порядок реорганізації комерційних банків.
Порядок видачі банкам ліцензій і письмових дозволів на виконання операцій.
Місце грошово-кредитної політики в загальноекономічній політиці держави.
Кейнсіанський та монетаристський підходи до грошово-кредитної політики.
Процентна політика центрального банку (світовий досвід і в Україні).
Політика операцій на відкритому ринку (світовий досвід і в Україні).
Політика обов’язкових резервних вимог як інструмент грошово-кредитної політики (світовий досвід і в Україні).
НБУ — банкір та фінансовий агент уряду.
Проблеми формування і використання резервів на покриття кредитного ризику.
Проблеми формування і використання резервів на покриття ризику непогашення дебіторської заборгованості.
Проблеми формування і використання резервів на покриття ризику від проведення операцій з цінними паперами.
Роль НБУ у запровадженні Національної системи масових електронних платежів.
Державний борг України і роль НБУ в управлінні боргом.
Сутність, призначення та порядок розрахунків економічних нормативів, що регламентують капітальну базу банків (світовий досвід і в Україні).
Сутність, призначення та порядок розрахунків економічних нормативів, що регламентують ліквідність банків (світовий досвід і в Україні).