- •Предмет макроэкономики. Особенности макроэкономического анализа. Основные макроэкономические проблемы и цели макроэкономического анализа.
- •Макроэкономические модели. Эндогенные и экзогенные переменные. Реальные и номинальные величины. Потоки и запасы.
- •Основные агрегированные макроэкономические переменные. Агрегированные субъекты и рынки.
- •Роль ожиданий в экономике: статические, адаптивные и рациональные ожидания.
- •Модель круговых потоков. Основные макроэкономические тождества в закрытой экономике.
- •Основные макроэкономические тождества с учетом государственного и внешнего секторов.
- •Модель макроэкономического кругооборота с учетом внешнеэкономического сектора
- •Методологические основы кейнсианского подхода. Компоненты совокупного спроса в кейнсианской модели.
- •Компоненты совокупного спроса в кейнсианской модели.
- •Потребительский спрос
- •Инвестиционный спрос
- •Спрос государства
- •Спрос заграницы
- •Кейнсианская функция потребления. Автономное потребление. График потребления. Средняя и предельная склонность к потреблению.
- •Функция сбережений. График сбережений. Средняя и предельная склонность к сбережениям.
- •Нивелирование во времени
- •Формирование постоянного богатства
- •Наличие процентной ставки
- •Инвестиции. Функция спроса на инвестиции. Автономные инвестиции.
- •Мультипликатор инвестиций. Инвестиции и доход.
- •Определение равновесного объема производства методом сопоставления совокупных доходов и расходов.
- •Определение равновесного объема производства методом сопоставления инвестиций и сбережений.
- •Мультипликатор автономных расходов: понятие, графический анализ.
- •Парадокс Харрода, парадокс «бережливости» в модели макроэкономического равновесия.
- •Взаимосвязь макроэкономического равновесия в моделях «совокупные доходы - совокупные расходы» и ad-as.
- •Понятие целей и видов фискальной политики.
- •Дискреционная фискальная политика. Государственные закупки. Мультипликатор государственных расходов.
- •Налогообложение и налоговый мультипликатор. Сбалансированный бюджет. Мультипликатор сбалансированного бюджета.
- •Недискреционная фискальная политика.
- •Бюджетный дефицит и его виды. Государственный долг. Регулирование государственного долга.
- •Современная денежно-кредитная система: общая характеристика устройства и целей функционирования в национальной экономике.
- •Понятие и цели дкп. Классификация инструментов дкп.
- •Классификация инструментов дкп
- •1. Общие и селективные.
- •2. Административные и рыночные.
- •3. Количественные и качественные.
- •Норма обязательных резервов и денежный мультипликатор. Денежная база.
- •Операции на открытом рынке ценных бумаг. Регулирование учетной ставки процента.
- •Равновесие на рынке товаров и услуг. Кривая is.
- •Равновесие денежного рынка. Теория предпочтения ликвидности. Денежная масса. Кривая lm.
- •Взаимодействие реального и денежного секторов экономики. Совместное равновесие в модели is-lm.
- •Эффект вытеснения. Эффект ликвидной и инвестиционной ловушки.
- •Модель is-lm как теоретическая база модели совокупного спроса.
- •Синтезированная модель общего экономического равновесия.
- •Совокупное предложение в краткосрочном и долгосрочном периодах.
- •Кривая Филипса. Адаптивные ожидания и краткосрочная кривая Филипса.
- •Теория рациональных ожиданий. Долгосрочная кривая Филипса в теории рациональных ожиданий.
- •Шоки совокупного предложения и кривая Лаффера.
- •Социальная политика: основные понятия.
- •Доходы населения и проблема их распределения. Кривая Лоренца.
- •Государственная политика в области распределения доходов и занятости.
- •Социальная защита как направление социальной политики.
- •Инструменты экономического механизма
- •Понятие и виды экономических циклов.
- •Фазы делового цикла.
- •Понятие и факторы экономического роста.
- •Модели экономического роста: неокейнсианские и неоклассические модели. Модель Солоу.
- •Валюта и валютный курс: понятие и виды. Факторы, влияющие на формирование и изменение валютного курса.
- •4. По материально-вещественной форме:
- •Спрос и предложение на валютном рынке
- •I. Формирование спроса на иностранную валюту
- •II. Формирование предложения иностранной валюты на национальном валютном рынке
- •III. Формирование равновесного валютного курса
- •Равновесный валютный курс может изменяться под воздействием следующих факторов:
- •Паритет покупательной способности и валютный курс
- •Платежный баланс страны: принципы составления и структура. Счета платежного баланса.
- •Баланс текущих операций и мультипликатор расходов в открытой экономике.
- •Внутренне и внешнее равновесие. Расширенная модель is-lm-bp.
- •Последствия макроэкономической политики в открытой экономике. Случай низкой мобильности капитала.
- •Последствия макроэкономической политики в открытой экономике. Случай высокой мобильности капитала.
- •Особенности функционирования транзитивной (переходной) экономики: сущность, стадии развития, понятие градуализма и «шоковой терапии» как способов перехода к экономике рыночного типа.
Функция сбережений. График сбережений. Средняя и предельная склонность к сбережениям.
Почему экономические агенты не потребляют весь свой доход на покупки потребительских благ? Если их потребности в принципе безграничны, то индивиды должны удовлетворять их настолько, насколько позволяет величина дохода. Можно выявить, по крайней мере, три мотива, которые объясняют, почему обыкновенно у > C или почему существует сбережение (S):
Нивелирование потребления во времени
Формирование постоянного богатства
Наличие процентной ставки.
Нивелирование во времени
В рыночной экономике величина дохода, как правило, подвержена колебаниям во времени. Это отнюдь не означает, что аналогичные колебания совершает и потребление. Напротив, величина потребления, как правило, более или менее постоянна. Рисунок иллюстрирует возможное изменение дохода yt в период времени t0T:
t0 T t t1 t2 t3
Рис.3.2. Нивелирование потребления во времени.
Предположим, что экономический агент полностью зависит от получаемого дохода в период t0 T. При этом его потребление Ct во времени отнюдь не совпадает с изменением дохода yt , а тяготеет к некому постоянному уровню. Пусть доходы экономического агента за период t0 T равны расходам, т.е. суммарные сбережения равны нулю. Таким образом, экономический агент может переживать периоды времени, когда его доходы превышают величину расходов, и наоборот, когда его расходы больше, чем доходы. Причем, эти отклонения в итоге должны уравновешивать друг друга, если экономический агент живет по средствам.
Формирование постоянного богатства
Весьма вероятно, что экономический агент пожелает, чтобы с течением времени его доходы в целом превышали бы расходы так, чтобы иметь возможность скопить более или менее солидное богатство. Для создания богатства существуют разные мотивы: соображения, связанные с наследством, престиж и власть, мотив предосторожности.
t0 t
Рис. 3.3. Формирование богатства.
На рисунке изображен случай, когда экономический агент формирует свое потребление таким образом, чтобы имелась возможность создания богатства V. Новая линия потребления Ct1 расположена ниже первоначальной Ct. В результате возникают дополнительные сбережения, которые и формируют богатство V. Величина этого богатства равна площади четырехугольника, заключенного между линиями потребления Ct и Ct1 в рассматриваемом отрезке времени t0T. Таким образом, создание богатства требует от экономического агента определенного снижения своего потребления.
Наличие процентной ставки
Существование процентной ставки делает будущее потребление менее значимым по сравнению с настоящим. Другими словами, замена настоящего потребления на равновеликое будущее не выгодна для экономического агента, так как сбережения в настоящем способны из-за наличия процентной ставки увеличить богатство в будущем. Это также стимулирует экономического агента к сбережению.
При этом ориентация идет на реальную ставку процента (номинальная корректируется на темп инфляции). Согласно формуле Ирвинга Фишера:
r = i – π,
или r = (1 – π )/ (1 + π ),
или i = r + πe (ожидаемый темп инфляции).
Совокупные сбережения – это суммарный отложенный спрос домохозяйств, т.е. отказ от текущего потребления с целью его увеличения в будущем:
S = S(Y)
C + S = Y
Средняя склонность к сбережениям (APS) показывает долю дохода, идущую на сбережения:
APS =
APC + APS = + = = 1
По мере увеличения дохода АРС сокращается, а APS увеличивается.
Предельная склонность к сбережениям (MPS) – это доля прироста дохода, на величину которой увеличиваются сбережения:
MPS = ∆S/∆Y
MPC + MPS = 1
Пример: если из дополнительных 100 долл. на потребление идет 75 долл., а на сбережения 25 долл., то:
МРС = 75/100=0,75;
MPS = 25/100=0,25.
Т.е. из каждой суммы дополнительного дохода 75% идет на прирост потребления, а 25% - сбережений.
МРС показывает угол наклона функции потребления, а MPS – угол наклона функции сбережений.
S
S=S(Y)
S
Y2 Y
Рис.3.4. График функции сбережений
S = Y – C
C = a + MPC × Y →
S = Y – (a + MPC × Y) = - a + ( 1 – MPC) × Y
S = - a + MPS × Y.