3. Постановление о предотвращении отмывания денег

в других областях финансового сектора (Третье постановление

службы надзора за финансовыми рынками об отмывании денег)

165. В связи с пересмотром Закона об отмывании денег для внедрения в законодательство 40 рекомендаций Целевой группы отдел по борьбе с отмыванием денег также принял решение о частичном пересмотре Постановления от 10 октября 2003 г. Изменение стратегии привело в конце концов к тому, что вместо запланированного частичного пересмотра произошла полная ревизия этого документа. Постановление службы надзора за финансовыми рынками о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма в других областях финансового сектора (Третье постановление службы надзора за финансовыми рынками об отмывании денег, GwV-FINMA 3) вступило в силу 1 января / 1 февраля 2009 г.

166. Как и прежний (замененный) документ, Третье постановление службы надзора за финансовыми рынками об отмывании денег применяется к финансовым посредникам в соответствии с п. 3 ст. 2 Закона об отмывании денег. Новое Постановление отличается тем, что оно включает в себя отчетливо сформулированные положения о борьбе с финансированием терроризма и новое определение понятия перевода платежных средств. Кроме того, вводятся упрощенные правила идентификации контрагента и сбора информации о деловых отношениях, устанавливаются упрощенные организационные меры.

4. Постановление Федерального совета о профессиональном

осуществлении финансового посредничества

167. 20 августа 2002 г. отдел по борьбе с отмыванием денег опубликовал Постановление о профессиональном осуществлении финансового посредничества в небанковском секторе, вступившее в силу 15 сентября 2002 г. В Постановлении конкретизировались критерии, позволяющие считать деятельность финансовых посредников профессиональной согласно п. 3 ст. 2 Закона об отмывании денег (см. ст. 1 постановления), поскольку только такая деятельность подчинена Закону об отмывании денег. Цель этого документа заключалась в более ясном определении понятия профессиональности, позволяющем исключить из сферы действия закона явно неподходящие случаи <98>. Так, во втором разделе Постановления перечислялись количественные критерии, позволявшие произвести первое отграничение (ст. ст. 4 - 10).

--------------------------------

<98> См.: Jahresbericht 2002 (Zusammenfassung) der Kontrollstelle GwG (www.gwg.admin.ch).

168. Устанавливались следующие (альтернативные) критерии отграничения:

- размер выручки: профессиональной признается деятельность, относящаяся к сфере действия Закона об отмывании денег и приносящая выручку более 20000 швейцарских франков за календарный год (ст. 4);

- количество контрагентов: профессиональной признается деятельность, охватывающая установление и поддержание постоянных деловых отношений более чем с десятью контрагентами в течение одного календарного года (ст. 5);

- объем управляемых активов: профессиональной признается деятельность, охватывающая в рамках постоянных деловых отношений право распоряжаться чужими имущественными ценностями, стоимость которых в какой-либо момент времени превышает 5 млн. швейцарских франков (ст. 6);

- объем совершаемых операций: профессиональной признается деятельность, относящаяся к сфере действия Закона об отмывании денег и охватывающая операции, общий объем которых превышает 2 млн. швейцарских франков за календарный год (ст. 7);

- обмен валюты в качестве побочной деятельности: профессиональной признается деятельность, охватывающая обмен валюты как побочную деятельность относительно главной деятельности, осуществляемой вне финансового сектора, и включающая в себя отдельные или множественные связанные друг с другом операции по обмену валюты на сумму, превышающую 5000 швейцарских франков, либо предполагающая готовность проводить такие операции (ст. 8);

- деятельность в пользу близких лиц: деятельность в пользу близких лиц, относящаяся к сфере действия Закона об отмывании денег, признается профессиональной только в том случае, если годовая выручка от такой деятельности составляет 20000 швейцарских франков (см. ст. ст. 10 и 4). Кредитная деятельность признается профессиональной, если объем кредитования превышает 5 млн. швейцарских франков, а выручка составляет более 250000 швейцарских франков (ст. 10a).

169. С 1 января 2010 г. Постановление Федеральной службы надзора за финансовыми рынками о профессиональном осуществлении финансового посредничества (VBAFFINMA) было заменено аналогичным постановлением Федерального совета (VBF). В нем службе надзора за финансовыми рынками предоставляются полномочия на издание исполнительных норм. Эта служба планирует использовать свой мандат и опубликовать циркуляр, конкретизирующий положения Постановления <99>. В Постановлении определяется понятие финансового посредника в парабанковском секторе в соответствии с п. 3 ст. 2 Закона об отмывании денег (см. п. 1 ст. 1 Постановления Федерального совета о профессиональном осуществлении финансового посредничества). Таким образом, утверждаются практические методы, разработанные отделом по борьбе с отмыванием денег и принятые на вооружение службой надзора за финансовыми рынками. Однако можно отметить и некоторые изменения:

--------------------------------

<99> FINMA, Jahresbericht 2009. S. 78.

- деятельность по осуществлению переводов платежных средств всегда признается профессиональной (ст. 9 Постановления Федерального совета о профессиональном осуществлении финансового посредничества);

- круг финансовых продуктов, на которые не распространяется Закон об отмывании денег, расширяется за счет продуктов пенсионного страхования, относящихся к компоненту 3a системы социального страхования и предлагаемых страховыми компаниями (подп. d п. 2 ст. 1);

- наконец, количество контрагентов, составляющее критерий профессионального осуществления деятельности, меняется с десяти до двадцати (подп. b п. 1 ст. 7).