- •Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка 5
- •Тема 2. Денежно – кредитная политика Банка России 19
- •Тема 4. Организация денежного обращения 37
- •Тема 5. Организация системы расчетов 42
- •Тема 6. Банковское регулирование и надзор 69
- •Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка
- •История возникновения центральных банков
- •Правовой статус Банка России
- •Роль цб в экономики, цели, функции, основные операции цб
- •3.1. Основные цели деятельности цб
- •3.2. Основные задачи и функции Центрального банка рф
- •3.3. Экономические принципы деятельности цб рф
- •3.4. Основные операции цб
- •Структура Центрального банка
- •Тема 2. Денежно – кредитная политика Банка России
- •1. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •2. Цели денежно-кредитной политики
- •3. Методы и инструменты денежно-кредитной политики
- •3.1. Процентные ставки по операциям Банка России
- •3.2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования)
- •3.3. Операции на открытом рынке
- •3.4. Рефинансирование кредитных организаций
- •3.5. Валютные интервенции
- •3.6. Установление ориентиров роста денежной массы
- •3.7. Прямые количественные ограничения
- •3.8. Эмиссия облигаций от своего имени
- •Тема 4. Организация денежного обращения
- •1. Эмиссионное регулирование
- •2. Выпуск денег в обращение
- •3. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •4. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •5. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •Тема 5. Организация системы расчетов
- •1. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •3. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •Платежи, совершенные через расчетную сеть Банка России (67%)
- •Платежи, совершенные через корреспондентские счета банков, открытые друг у друга (8%)
- •Платежи, совершенные через внутренние банковские системы расчетов (22%)
- •Платежи, совершенные через расчетные небанковские кредитные организации, осуществляющие межбанковский клиринг (3%)
- •3. Организация расчетно – платежного оборота в коммерческом банке
- •Расчеты платежными поручениями
- •Расчеты по инкассо
- •Аккредитивная форма расчетов
- •Чековая форма расчетов
- •Вексельная форма расчетов
- •Тема 6. Банковское регулирование и надзор
- •1. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •2. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •3. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •4. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •5. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •6. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •7. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •8. Совершенствование банковского надзора
- •Система страхования вкладов
- •Центральный каталог кредитных историй
- •Тема 7. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль
- •7.1. Понятие валютной политики
- •7.2. Валютное регулирование и его формы
- •7.3. Валютный контроль: принципы организации
- •7.4.Международное взаимодействие и сотрудничество
- •Тема 8. Деятельность Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. И финансированию терроризма
- •8.1. Формирование системы борьбы с отмыванием преступных доходов в России
- •8.2. Субъекты системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •8.3. Роль банка России в функционировании системы борьбы с отмыванием преступных доходов
- •Тема 9. Деятельность банка России в сфере государственных финансов
- •9.1. Понятие, сущность государственных финансов
- •9.2. Банк России в системе государственных финансов
- •9.3. Выполнение банком России функций агента пенсионного фонда рф на организованном рынке ценных бумаг
- •Тема 10. Деятельность банка России по совершенствованию бухгалтерского учета и отчетности
- •10.1. Основы бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности банка России
- •10.2. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности в банковской системе России
- •10.3. Деятельность банка России по переводу банковского сектора на составление и представление финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности
- •Тема 11. Развитие системы Банка России и повышение эффективности его деятельности
- •11.1. Кадровое обеспечение и обучение персонала
- •11.2. Внутренний аудит в Банке России
- •11.3. Развитие информационно-телекоммуникационной системы Банка России
- •11.4. Участие Банка России в капиталах кредитных и иных организаций
- •Нормативные правовые акты
- •Научная и учебная
- •Вопросы по дисциплине «Организация деятельности Центрального Банка»
8.2. Субъекты системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
Система противодействия легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма создавалась в России с учетом требований 40 рекомендаций ФАТФ и восьми специальных рекомендаций ФАТФ относительно финансирования терроризма.
Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем, представляет собой совокупность:
системы органов и организаций России, осуществляющих противодействие легализации (отмыванию) доходов, приобретенных незаконным путем;
системы нормативных правовых и иных актов России, регламентирующих деятельность этих органов;
системы действий и мероприятий, осуществляемых этими органами.
Система органов и организаций России, осуществляющих противодействие легализации (отмыванию) доходов, приобретенных незаконным путем, и финансированию терроризма включает в себя:
органы, осуществляющие противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотических средств или психотропных веществ;
■ центральные органы России, назначенные в соответствии с п. 1 ст. 23 Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности;
■ Межведомственный центр при МВД России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма;
■ кредитные организации и Банк России.
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотических средств или психотропных веществ, осуществляют Генеральная прокуратура РФ, федеральные органы исполнительной власти в области внутренних дел, по таможенным делам, в области здравоохранения, другие федеральные органы исполнительной власти. Центральными органами России, назначенными в соответствии с п. 1 ст. 23 Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, т.е. органами, отвечающими за направление запросов или передачу их органам, обладающим необходимой компетенцией для их исполнения, являются Министерство юстиции Российской Федерации (по гражданско-правовым вопросам, включая гражданско-правовые аспекты уголовных дел) и Генеральная прокуратура РФ (по уголовно-правовым вопросам).
В систему органов, осуществляющих противодействие легализации незаконных доходов, включены региональные управления валютного контроля, одной из основных функций которых является участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, а также в разработке и реализации мер в этой области.
Субъектами, осуществляющими мероприятия по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, являются кредитные организации, деятельность которых регламентирована рядом нормативных и иных актов Банка России. Система нормативных правовых и иных актов России, регламентирующих их деятельность, основывается на общепризнанных принципах и нормах международного права и международных договорах России, являющихся, согласно п. 4 ст. 15 Конституции РФ, составной частью правовой системы России
.