3.1. Основные цели деятельности цб

Федеральный закон «О ЦБ РФ» определяет три цели дея­тельности Банка России:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля. Эта задача является центральной задачей деятельности ЦБ. Она означает регулирование Банком России денежного обращения. Для ре­шения этой задачи ЦБ должен иметь необходимые полномо­чия. ЦБ выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную по­литику;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и ор­ганизует наличное денежное обращение;

• осуществляет эффективное управление золотовалютны­ми резервами БР;

• организует и осуществляет валютное регулирование и ва­лютный контроль в соответствии с законодательством РФ.

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ. Для стран типа России, где современная двухуровневая банков­ская система еще продолжает формироваться, важное значе­ние имеет ответственность ЦБ за формирование и здоровое развитие банковской системы. Полномочия ЦБ в этой области изложены в ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Для достижения этой цели Банк России:

• принимает решение о гос. регистрации кредитных орга­низаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных орга­низаций и банковских групп;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными органи­зациями в соответствии с федеральными законами;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношений между всеми физическими, юридическими лицами и государством. ЦБ должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать прави­ла, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и прави­ла соблюдения кассовой дисциплины.

Для достижения этой цели Банк России:

• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и фи­зическими лицами;

• осуществляет обслуживание счетов бю­джетов всех уровней бюджетной системы РФ.

В ФЗ «О ЦБ РФ» особо отмечено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

3.2. Основные задачи и функции Центрального банка рф

Традиционно перед центральным банком страны ставятся основные задачи – быть:

1. эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот

2. банком банков, совершать операции преимущественно с банками

3. банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы

4. главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими коммерческими банками

5. органом регулирования экономики, реализующим основные направления денежно-кредитной политики.

В соответствии со ст. 4 ФЗ «о ЦБ РФ (БР)» главный банк страны осуществляет следующие функции:

1. Проведение единой государственной денежно-кре­дитной политики - одна из важнейших функций ЦБ. ЦБ во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обес­печивает выполнение основных направлений единой государ­ственной денежно-кредитной политики. В дальнейшем именно ЦБ проводит ДКП с помощью набора специальных инструмен­тов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. В соответствии с законом Банк России ежегодно не позднее 1 декабря представляет в Государственную Думу «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год».

2. Монопольное осуществление эмиссии наличных де­нег и организация их обращения - одна из старейших функций центрального банка. ЦБ монопольно осуществляет эмис­сию наличных денежных знаков. В целях организации на терри­тории РФ наличного денежного обращения на Банк России возлагаются следующие функции:

• прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты БР, создание их резервных фондов;

• установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

• установление признаков платежеспособности, порядка уничтожения, замены поврежденных банкнот и монеты БР;

• определение порядка ведения кассовых операций.

3. Организация системы рефинансирования. ЦБ явля­ется для кредитных организаций кредитором последней инстанции. В настоящее время ЦБ осуществляет кредитование в следующих формах: ломбардный кредит; внутридневный; кре­дит «овернайт»; кредиты на поддержание ликвидности.

4. Организация системы платежей и расчетов. ЦБ в соот­ветствии с законодательством устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов на территории РФ.

5. Функция банковского регулирования и надзора:

• лицензирование и регистрация кредитных организаций;

• установление пруденциальных норм деятельности и кон­троль за их соблюдением;

• инспекции и ревизии финансового состояния кредитных организаций;

• исследование и прогнозирование важнейших тенденций в реальном и других секторах экономики на базе общеэкономи­ческих показателей;

• анализ и прогнозирование развития банковской системы;

• анализ в региональном разрезе, в том числе мониторинг важнейших предприятий и т.д.

Значение этой функции будет возрастать по мере нормали­зации экономической и политической обстановки в стране.

Все функции Банка России можно классифицировать путем отнесение их к одной из следующих групп:

• Организационная (1, 4, 5, 14)

• Оперативная (11)

• Регулирующая (2,12,17)

• Контрольно – надзорная (8,9,10)

• Анализ и прогнозирование (16,18)