2.2. Транснациональные банки

Главными партнерами транснациональных корпораций по между­народному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные банки (ТНБ), которые зародились в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошли долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической незави­симости и всемирного влияния, если бы они действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состоя­щую из многочисленных транснациональных банков разного происхож­дения и с различной широтой транснациональной разветвленности.

Под транснациональным банком понимается крупный банк, достиг­ший такой уровень международной концентрации и централизации капи­тала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом (ТНК) предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к форми­рованию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базиро­вания головного банка.

Транснациональные банки прошли несколько этапов своего станов­ления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК.

Первый этап —- конец XIX — начало XX в. до Первой мировой вой­ны — 1914—1918 гг.

Второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась.

Третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 70-е годы XX в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, вклю­чая банковские системы, развал мировой колониальной системы и пост­роение новых экономических отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных банковских структур.

Четвертый этап приходится на 80— 90-е годы XX в., когда наблю­дался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость раз­вертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов миро­вых финансовых рынков.

Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда уси­ливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса.

К началу XXI в. в мире сформировались три главных финансовых региона, в которых сгруппировались крупнейшие транснациональные банки мира: США, Западная Европа и Япония. На пространстве указан­ных регионов в процессе длительной эволюции с острыми конфликтами и жесткой конкурентной борьбой между банками вместе с их могуществен­ными клиентами — ТНК образовался ряд международных финансовых центров:

— в США— Нью-Йорк;

— в Западной Европе — Лондон (Великобритания), Париж (Фран­ция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-на-Майне (Германия);

—- в Японии — Токио.

Кроме того, существует еще ряд международно признанных финан­совых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидер­ланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване, Сингапуре, Сеуле (Рес­публика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Пауло (Бразилия), Эр-Риаде (Саудовская Аравия) и др.

В начале XXI в. в мире насчитывается около двух десятков крупней­ших финансовых центров, содержащих более тысячи филиалов и отделе­ний транснациональных банков ведущих промышленно развитых стран. Эти банки служат основными источниками финансирования международ­ного бизнеса. В периодических экономических изданиях регулярно пуб­ликуются списки крупнейших ТНБ мира (100 или 1000 «топ бэнкс» мира и Европы и т.д.). Ниже приведены 10 ТНБ в порядке убывания размеров их активов (табл. 2.2).

Всего в первой десятке крупнейших банков мира представлено по 2 японских, американских, швейцарских и по 1 германскому, британскому, голландскому и французскому банку.

В начале XXI в. мировой финансовый рынок, состоящий из перечис­ленных выше региональных финансовых центров, охватывает более тысячи ТНБ, крупнейшие из которых сгруппировались в первой сотне ТНБ мира. Если рассмотреть принадлежности банков к той или иной стране базирова­ния, то выявится следующая структура крупнейших ТНБ мира (табл. 2.3).

Международная деятельность ТНБ за долгие годы приобрела ряд характерных особенностей:

ТНБ — главный и крупный посредник между владельцами финансовых ресурсов и инвесторами, заимствующими капитал для осуществления международного бизнеса;

ТНБ — главный определитель форм и распределитель каналов движения финансовых ресурсов от их владельцев к их заемщикам;

ТНБ — универсальное финансовое звено в осуществлении крупно­масштабных международных платежей, в привлечении свободных денеж­ных средств и их размещении на международных финансовых рынках на условиях возврата, соблюдения сроков и ставок оплаты;

ТНБ — источник крупных объемов инвестиционных средств с высокой степенью их надежности как с точки зрения их происхождения, так и предоставления.

Современные транснациональные банки отличаются тем, что их внеш­няя деятельность стала заметным генерирующим фактором расширения и развития процесса глобализации хозяйственных связей большинства стран мира. Принципиальное отличие ТНБ от национальных банков со­стоит главным образом в обладании собственной, созданной ими разветв­ленной международной банковской сети, которая позволяет им оперативно, вовремя (just in time) и к месту (just in proper place) реагировать на запросы клиентов в лице ТНК и менее крупных инвесторов (вплоть до фирм малого бизнеса), удовлетворяя их потребности в финансовых ресурсах для эффек­тивного ведения международного бизнеса.

Основные термины и определения

Диверсификация производства — одновременное развитие многих не свя­занных друг с другом видов производства, расширение ассор­тимента изделий, производимых в рамках одного предприятия, концерна и т.п. Диверсификация применяется с целью повыше­ния эффективности производства, получения экономической выгоды и предотвращения банкротства.

Индекс транснационализации — среднее значение отношения зарубеж­ных активов компании к общему объему активов, зарубежных продаж к общему объему продаж и численности работников, заня­тых за рубежом, к общему числу занятых.

Неосязаемые активы (гудвил) — престиж, деловая репутация, клиенты, кадры и другие нематериальные активы компаний, приобрета­ющие рыночную стоимость при слияниях и поглощениях компа­ний.

Трансфертная цена — цена, применяемая корпорациями в сделках между филиалами, подразделениями и подконтрольными фирмами, дей­ствующими в одной или разных странах. Обычно трансфертные цены являются предметом коммерческой тайны. Такие цены используются для перевода прибыли и сокращения налогов.

Вопросы для самоконтроля

Что понимается под транснациональными корпорациями и в чем сущность международного подхода в их внешнеэкономической деятельности?

Что такое индекс транснационализации и как он рассчитывается?

Как деятельность современных ТНК влияет на экономику разви­вающихся стран?

Перечислите источники эффективной деятельности ТНК (по срав­нению с национальными компаниями).

Что понимается под транснациональными банками и какова их роль в международном бизнесе?

Литература

Бодрова НА. Эволюция теорий вывоза капитала//Внешнеэконо-мический бюллетень. 2001. № 12.

Булатов А.С. Вывоз капитала: своя компания за рубежом. М.: БЕК, 1996.

Владимирова И.Г. Роль и место транснациональных корпораций в современной экономике//Менеджмснт в России и за рубежом. 1998. №2.

Мир на рубеже тысячелетий (прогноз развития мировой эконо­мики до 2015 г.)/Под ред. В.А. Мартынова и А.А. Дынкина. М.: Новый век, 2001.

Мировая экономика: Учебник/Под ред. А.С. Булатова. М.: Эконо­мией», 2003.

Мировая экономика: Глобальные тенденции за 100 лет/Под ред. И.С. Королева. М.: Экономисту 2003.

Мовсесян А.Г., Огнивцев СЕ. Мировая экономика: Учебник. М.: Финансы и статистика, 2001.

Хасбулатов Р.И. Мировая экономика. В 2-х т. М.: Экономика, 2001

Экономика США: Учебник для вузов/Под ред. В.Б. Супяна. СПб.; Питер, 2003.

Buckley P., Casson M. The economic theory of the multinational enterprise: Sel. Papers. L., 1985.

Dunning J.N. The Eclectic Paradigm of International Production: A Restatement and Possible Extension. Journal of International Business Studies. 1988. Vol. 19. N 1.

World Investment Report. Transnational Corporations and Expori Competitiveness. UNCTAD. New York and Geneva, 2002.