- •Конспект лекций по банковскому менеджменту
- •1. Особенности банковского менеджмента (бм).
- •2. Теоретические основы, цели и задачи банковского менеджмента.
- •3. Содержание банковского менеджмента (бм) и его правовые основы.
- •4. Оценка качества банковского менеджмента (бм).
- •5. Задачи, принципы организации банковской деятельности. Линейные модели организационных структур банка.
- •6. Матричные модели организационных структур банка. Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
- •7. Организация управления деятельностью подразделений банка.
- •8. Сущность, методические принципы и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка.
- •9. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.
- •10. Бизнес-планирование как способ интеграции стратегии и тактики коммерческого банка.
- •11. Финансовое планирование деятельности коммерческого банка
- •12. Роль банковского маркетинга в системе управления банковской деятельностью.
- •13. Содержание банковского маркетинга
- •14. Составные части банковского маркетинга
- •15. Организация сбыта банковских продуктов.
- •16. Содержание и роль аналитической работы в деятельности коммерческого банка.
- •17. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента: цели, задачи, содержание и направления контроля.
- •18. Организация внутреннего контроля.
- •19. Контроль цб, анализ и оценка аудиторскими фирмами состояния внутреннего контроля в кб.
- •20. Управление персоналом коммерческого банка.
- •21. Оценка деятельности кб: необходимость и содержание, виды и принципы оценки.
- •22. Рейтинговая система оценки надежности банкаСамеl.
- •23. Рейтинговые системы Camels и Fims.
- •24. Рейтинговая система rate.
- •25. Система оценки финансового состояния коммерческих банков цб рф.
- •26. Управление ликвидностью кб: системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб.
- •27. Управление ликвидностью кб на основе экономических нормативов.
- •28. Механизм управления ликвидностью кб на основе денежных потоков.
- •29. Зарубежный опыт управления ликвидностью кб.
- •30. Система управления прибылью банка.
- •31. Способы оценки и регулирования уровня прибыли кб.
- •32. Управление рентабельностью отдельных направлений деятельности банка и рентабельностью банковского продукта.
- •33. Управление пассивами банка: собственный капитал, оценка и анализ активов по степени их риска.
- •34. Управление собственным капиталом банка.
- •35. Состав и организация управления привлеченными ресурсами кб.
- •36. Управление активными операциями банка.
- •37. Комплексное управление активами и пассивами кб.
- •38. Управление рисками в системе комплексного управления активами и пассивами кб.
- •39. Управление кредитными операциями и кредитнымирисками.
- •40. Система, способы обнаружения и методы регулирования кредитных рисков кб.
- •41. Управление расчетными технологиями в кб.
- •42. Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- •43. Операционные, межбанковские риски и способы управления ими.
- •44. Управление процентным риском.
- •45. Управление валютным риском.
- •46. Управление риском открытой валютной позиции кб.
- •47. Управление рисками форфейтингового кредитования кб.
- •48. Управление риском по валютным финансовым инструментам: валютные форвардные и опционные контракты, хеджирование.
- •49. Организация дилинга кб.
- •50. Способы оценки, расчет и измерение рыночных рисков: специального и общего процентного фондового и валютного риска. Метод var.
- •51. Управление банковскими инновациями.
- •52. Управление кб в процессе их санации.
- •53. Управление финансовой безопасностью кб.
- •Текущие валютные риски
- •Риски девальвации
- •Риски изменения системы валютного регулирования
- •Процентные риски
- •Ценовые риски
- •54. Значение и тенденции развития банковского сектора и банковского менеджмента в современных условиях развития России.
6. Матричные модели организационных структур банка. Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
Матричные модели - представляют собой комбинацию двух и более принципов деления организационных структур:
1) Двухмерная матричная модель - комбинация функционального деления и деления по группам клиентов.
2) Трехмерная матричная модель - комбинации трех равнозначных критериев, например, функционального и регионального принципов и принципа разделения по группе клиентов.
3) Многомерная (четырехмерная) матричная модель, основаннаяна комбинации четырех принципов (ориентация напродукт, отрасль деятельности, географию и группыклиентов), на практике встречается довольно редко.
В первоначальнуюорганизацию могут вноситься изменения в силу развитиябанка, изменения сферы его деятельности, сменыприоритетов, развития некоторых новых видов продуктов иуслуг, т.е. становитсянеобходимой вследствие внутренних и внешних причин.
Внешние факторы:
1) изменения в конъюнктуре некоторых банковских услуг, снижение деловой активности и осложнения на денежных рынках;
2) развитие инноваций, новых банковских продуктов;
3) потеря банком конкурентоспособности;
4) технологические изменения в области информационного обеспечения и телекоммуникаций;
5) жалобы клиентов, их уход из банка, переход в другие кредитные институты.
Внутренние причины:
1) быстрое развитие банка, усиление конкурентоспособности и расширение рынка сбыта;
2) расширение круга задач в силу нововведений на финансовых рынках;
3) перегрузка банковского персонала;
4) несовершенная, слишком длительная процедура принятия решения;
5) слабое управление и руководство;
6) низкий профессиональный уровень банковского персонала, текучесть кадров;
7) наличие частых стрессовых явлений у руководителей банка, производственных конфликтов;
8) потребность в овладении новыми региональными рынками сбыта, открытии филиалов и др.
7. Организация управления деятельностью подразделений банка.
Среди задач банка выделяют организацию работы по созданию структурных подразделений. Для этого банк должен:
- определить задачи каждого подразделения;
- скоординировать задачу отдельного подразделения с общей целью банка;
- выявить место структурного подразделения с позиции имеющихся в банке ресурсов;
- установить предельный размер ресурсов, выделяемых для данного вида бизнеса;
- наметить этапы решения поставленной перед подразделением задачи;
- определить инструменты решения задачи.
Этапы решения поставленной задачи:
1) Выявление и изучение проблемы, мешающей эффективной организации труда.
2) Определение плана действий по решению проблемы.
3) Анализ причин, вызвавших образование проблемы (проблема очерчивается более полно, план - конкретным).
4) Выделение приоритетов в решении конкретных вопросов, определение последовательности в решении конкретных задач и достижении обозначаемых целей.
5) Генерирование идей, выбор наиболее эффективных в решении общей задачи совершенствования деятельности управленческой структуры.
6) Внедрение (осуществление) выбранных вариантов (формулируются основополагающие принципы и правила организации, определяются властные полномочия каждого участника новой структуры управления и т.д.).
7) Контроль за реализацией проекта (построение новой организационной структуры, внедрение модифицированных правил ведения работ и др.). В процессе внедрения проекта совершенно обязательными станут корректирующие мероприятия, его совершенствование, уточнение введенных правил.
Основные инструменты решения задачи: разделение совокупной задачи на составные части; право отдавать распоряжения (право руководителя); воздействие и право выносить решение (в виде участия и в виде делегирования полномочий); информация (сбор, обработка, накопление и оценка).