- •Мсфо за 2012 г.
- •Неконсолидированная финансовая отчетность зао Банк зенит Сочи 2012 год
- •Отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2012 года
- •1. Основная деятельность организации
- •2. Принципы учетной политики
- •2.1. Основы предоставления отчетности
- •2.2. Сегментная отчетность
- •2.3. Переоценка иностранной валюты
- •2.4. Денежные средства и эквиваленты денежных средств
- •2.5. Торговые финансовые инструменты
- •2.6. Средства в других банках, кредиты и займы клиентам, торговая и прочая дебиторская задолженность
- •2.7. Производные финансовые инструменты
- •2.8. Финансовые активы, переданные в заем, залог и на условиях обратного выкупа («Заложенные финансовые активы»)
- •2.9. Привлеченные средства, торговая и прочая кредиторская задолженность
- •2.10. Оценочные обязательства
- •2.11. Финансовая аренда
- •2.12. Обязательства по договорам финансовых гарантий
- •2.13. Взаимозачет финансовых активов и финансовых обязательств
- •2.14. Процентные доходы и расходы
- •2.15. Доходы и расходы по вознаграждениям и сборам от оказания услуг
- •2.16. Доход в форме дивидендов
- •2.17. Чистый доход (убыток) по финансовым инструментам
- •2.18. Обесценение финансовых активов
- •2.19. Нематериальные активы
- •2.20. Основные средства
- •2.21. Операционная аренда
- •2.22. Налоги на прибыль
- •2.23. Уставный капитал и эмиссионный доход
- •2.24. Заработная плата и связанные с ней отчисления
- •2.25. Сравнительные данные
- •2.26. Операции со связанными сторона
- •2.27. Внеоборотные активы, имеющиеся в наличии для продажи
- •3. Управление финансовыми рисками
- •3.1. Кредитный риск
- •3.1.1. Оценка кредитного риска
- •3.1.2. Предельные величины риска и политика по его снижению
- •3.1.3. Обесценение и политика по резервированию
- •3.1.4. Максимальная подверженность кредитному риску
- •3.1.5. Кредитный риск по кредитам и дебиторской задолженности
- •3.1.6. Кредитный риск по долговым ценным бумагам
- •3.1.7. Залог и другие активы, полученные в счет возмещения ссудной задолженности
- •3.1.8. Концентрация рисков по финансовым активам, подверженным кредитному риску
- •3.2. Рыночный риск
- •3.2.1. Валютный риск
- •3.2.2. Процентный риск
- •3.3. Риск ликвидности
- •3.3.1. Процедуры по управлению риском ликвидности
- •3.3.2. Денежные потоки по непроизводным финансовым инструментам
- •3.4.Операционный риск
- •3.5. Справедливая стоимость финансовых инструментов
- •3.6. Управление капиталом
- •4. Наиболее важные учетные оценки и суждения
- •5. Балансовая стоимость финансовых инструментов по категориям
- •6. Денежные средства и эквиваленты денежных средств
- •7. Средства в других банках
- •8. Кредиты и дебиторская задолженность
- •9. Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
- •10. Основные средства, нематериальные активы и внеоборотные активы, предназначенные для продажи
- •10.1. Основные средства
- •10.2. Нематериальные активы
- •10.3. Внеоборотные активы, предназначенные для продажи
- •11. Прочие активы
- •12. Средства других банков
- •13. Средства клиентов
- •14. Прочие обязательства
- •15. Отложенные налоговые активы и обязательства
- •16. Уставный капитал
- •17. Прочие компоненты совокупного дохода (фонды)
- •18. Чистый процентный доход
- •19. Чистый доход от предоставления услуг
- •20. Прочие операционные доходы
- •21. Чистый доход по финансовым инструментам
- •22. Чистый доход от валютных операций
- •23. Административные и другие расходы
- •24. Расходы по налогу на прибыль
- •25. Условные обязательства и условные активы
- •26. Связанные стороны
- •27. События после отчетной даты
Банк ЗЕНИТ Сочи (закрытое акционерное общество)
Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2012 года
(в тысячах российских рублей, если не указано иное)
Мсфо за 2012 г.
Банк ЗЕНИТ Сочи (ЗАО)
Финансовая отчетность за год, закончившийся 31 декабря 2012 года, и заключение независимых аудиторов |
Неконсолидированная финансовая отчетность зао Банк зенит Сочи 2012 год
Содержание
Заключение независимых аудиторов……………………………………………………………………...4
Банк ЗЕНИТ Сочи (закрытое акционерное общество) |
|
| |
|
|
|
|
Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2012 года | |||
|
(в тысячах рублей) | ||
Наименование статей |
Примечание |
2012 год |
2011 год |
Активы |
|
|
|
Денежные средства и их эквиваленты |
6 |
984338 |
633402 |
Обязательные резервы на счетах в Банке России (центральных банках) |
6 |
41285 |
33502 |
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
0 |
0 |
Средства в других банках |
7 |
20056 |
49899 |
Кредиты и дебиторская задолженность |
8 |
2305391 |
2232684 |
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
9 |
500889 |
437061 |
Основные средства |
10 |
101006 |
95865 |
Нематериальные Активы |
10 |
5863 |
5274 |
Внеоборотные активы, предназначенные для продажи |
10 |
118908 |
80308 |
Текущие требования по налогу на прибыль |
15 |
0 |
4795 |
Отложенный налоговый актив |
15 |
0 |
0 |
Прочие активы |
11 |
36535 |
13780 |
Итого Активов |
|
4114271 |
3586570 |
Обязательства |
|
|
|
Средства других банков |
12 |
80466 |
211516 |
Средства клиентов |
13 |
3502762 |
2983422 |
Прочие обязательства |
14 |
38517 |
9155 |
Текущее налоговое обязательство |
15 |
4476 |
0 |
Отложенное налоговое обязательство |
15 |
6358 |
4870 |
Итого обязательств |
|
3632579 |
3208963 |
Собственный капитал (Дефицит собственного капитала) |
|
|
|
Уставный капитал |
16 |
93283 |
93283 |
Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи |
17 |
305 |
-2912 |
Фонд переоценки основных средств |
10, 17 |
71090 |
67926 |
Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит) |
16 |
317014 |
219310 |
Итого собственный капитал (Дефицит собственного капитала) |
|
481692 |
377607 |
Итого обязательств и собственного капитала (дефицита собственного капитала) |
|
4114271 |
3586570 |
Председатель Правления |
И.Н. Сосин |
|
Главный бухгалтер Л.В. Чернова |
Утверждено к выпуску и подписано от имени Правления Банка 20 июня 2013года
Банк ЗЕНИТ Сочи (закрытое акционерное общество) |
|
| ||
|
|
|
| |
Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2012 года | ||||
|
|
|
| |
|
(в тысячах рублей) | |||
|
Примечание |
2012 год |
2011 год | |
Процентные доходы |
18 |
367329 |
271045 | |
Процентные расходы |
18 |
-105385 |
-62746 | |
Чистые процентные доходы (Чистые процентные расходы) |
|
261944 |
208299 | |
Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения) кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках |
8 |
-91546 |
-88936 | |
Чистые процентные доходы (Чистые процентные расходы) после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках |
|
170398 |
119363 | |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
21 |
0 |
0 | |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи |
|
-1085 |
-1841 | |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
22 |
27163 |
25089 | |
Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты |
22 |
-809 |
-710 | |
Комиссионные доходы |
19 |
265677 |
221901 | |
Комиссионные расходы |
19 |
-14876 |
-11151 | |
Прочие операционные доходы |
20 |
2520 |
1283 | |
Чистые доходы (расходы) |
|
448988 |
353934 | |
Административные и прочие операционные расходы |
23 |
-286302 |
-218143 | |
Операционные доходы (расходы) |
|
162686 |
135791 | |
Прибыль (Убыток) до налогообложения |
|
162686 |
135791 | |
Расходы (Возмещение) по налогу на прибыль |
24 |
-39481 |
-32798 | |
Прибыль (Убыток) за период |
|
123205 |
102993 | |
|
|
|
Председатель Правления И.Н. Сосин |
Главный бухгалтер Л.В. Чернова |
Банк ЗЕНИТ Сочи ( закрытое акционерное общество) |
| |||
|
|
|
| |
Отчет о совокупных доходах за год, закончившийся 31 декабря 2012 года | ||||
|
(в тысячах рублей) | |||
|
Примечание |
2012 год |
2011 год | |
Прибыль (Убыток) за период, признанная в отчете о прибылях и убытках |
|
123205 |
102993 | |
Прочие компоненты совокупного дохода |
|
|
| |
Изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи |
|
3217 |
(2212) | |
Изменение фонда курсовых разниц |
|
0 |
0 | |
Изменение фонда переоценки основных средств |
10 |
3955 |
3585 | |
Изменение фонда хеджирования денежных потоков |
|
0 |
0 | |
Доля в изменениях прочего совокупного дохода ассоциированных организаций |
|
0 |
0 | |
Налог на прибыль, относящийся к прочим компонентам совокупного дохода |
15 |
(791) |
(717) | |
Прочие компоненты совокупного дохода за вычетом налога |
|
6381 |
656 | |
Совокупный доход за период |
|
129586 |
103649 | |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
| ||
Председатель Правления |
И.Н. Сосин |
|
| |
|
|
|
| |
Главный бухгалтер |
Л.В. Чернова |
|
Банк ЗЕНИТ Сочи (закрытое акционерное общество) | |||
Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2012 года | |||
|
(в тысячах рублей) | ||
|
Примечание |
2012год |
2011год |
Денежные средства от операционной деятельности |
|
|
|
Проценты полученные |
18 |
362918 |
268384 |
Проценты уплаченные |
18 |
-112493 |
-55582 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющихся в наличии для продажи |
|
-1146 |
-1719 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
22 |
27163 |
25089 |
Комиссии полученные |
19 |
265677 |
221901 |
Комиссии уплаченные |
19 |
-14876 |
-11151 |
Прочие операционные доходы |
20 |
1948 |
1283 |
Уплаченные административные и прочие операционные расходы |
23 |
-273471 |
-208239 |
Уплаченный налог на прибыль |
24 |
-39268 |
-32791 |
Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах |
|
216452 |
207175 |
Изменение в операционных активах и обязательствах |
|
|
|
Чистое снижение (прирост) по обязательным резервам на счетах в Банке России (центральных банках) |
6 |
-7783 |
-19899 |
Чистое снижение (прирост) по финансовым активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
0 |
0 |
Чистое снижение (прирост) по средствам в других банках |
7 |
28353 |
306982 |
Чистое снижение (прирост) по кредитам и дебиторской задолженности |
8 |
-164148 |
-1041641 |
Чистое снижение (прирост) по прочим активам |
11 |
-18793 |
-7390 |
Чистый прирост (снижение) по средствам других банков |
12 |
-131051 |
211553 |
Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов |
13 |
529972 |
716906 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
14 |
32041 |
-7989 |
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности |
|
485043 |
365697 |
Денежные средства от инвестиционной деятельности |
|
|
|
Приобретение финансовых активов, относящихся к категории «имеющихся в наличии для продажи» |
9 |
-269995 |
-450896 |
Выручка от реализации (и погашения) финансовых активов, относящихся к категории «имеющихся в наличии для продажи» |
9 |
217280 |
153639 |
Приобретение внеоборотных активов, предназначенных для продажи |
10 |
-38600 |
-80308 |
Приобретение основных средств и нематериальных активов |
10 |
-12952 |
-13342 |
Выручка от реализации основных средств |
10 |
635 |
-198 |
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности |
|
-103632 |
-391105 |
Денежные средства от финансовой деятельности |
|
|
|
Фонд переоценки основных средств |
|
|
|
Выплаченные дивиденды |
16 |
-25501 |
-47855 |
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности |
|
-25501 |
-47855 |
Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты |
|
-4974 |
4669 |
Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов |
|
350936 |
-68594 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало года |
6 |
633402 |
701996 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец года |
6 |
984338 |
633402 |
|
|
|
|
Председатель Правления |
И.Н. Сосин |
|
|
|
|
|
|
Главный бухгалтер |
Л.В. Чернова |
|
Банк ЗЕНИТ Сочи (закрытое акционерное общество)