- •1/30. Ресурсы коммерческого банка
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •3/30. Понятие и виды банковского продукта
- •4/30. Виды и структура документации для получения ссуды
- •3. Сравнительные данные (в динамике) по предприятиям, работающим в сопоставимых условиях (тот же профиль деятельности, те же размеры), содержащие сведения:
- •5/30. Анализ ден. Потока как способ оценки кредитосп-ти клиента. Общ хар-ка эл-тов оттока и притока. Место в системе кредитования.
- •6/30. Активные операции кб, оценка структуры активных операций.
- •7/30. Деловой риск клиента-заемщика
- •8/30. Расходы кб. Понятия, принципы признания, факторы влияющие на уровень расходов банка.
- •9/30. Организационная основа деятельности банка
- •10/30. Инструменты привлечения средств коммерческого банка
- •11/30. Формирование прибыли коммерческого банка.
- •12/30. Понятие и показатели оценки достаточности капитала банка
- •13/30. Элементы системы кредитования
- •14/30. Доходы кб. Их классификация. Понятие принципа признания.
- •15/30 Собственный капитал, понятие, функции, структура элементов
- •16/30. Пассивные операции: понятие и виды
- •17/30. Депозитные ресурсы.
- •18/30. Оценка делового риска.
- •19/30. Система финансовых коэффициентов в кредитоспособности.
- •20/30. Правовая основа деятельности коммерческих банков.
- •I уровень. Общегосударственные нормативные документы:
- •II уровень. Нормативные акты цб.
- •III уровень. Внутренние документы банка
- •21/30 Характеристика первичных и вторичных источников погашения банковских ссуд.
- •22/30. Правовое регулирование банка при открытии и ликвидации. Виды лицензий.
- •23/30. Ликвидность баланса банка и баланса клиента: понятия, методы оценки. Запас ликвидности коммерческого банка.
- •24/30. Коэффициенты ликвидности баланса. Методы расчета. Оценка соблюдения. Достоинства, недостатки методов
- •25/30. Банковская деятельность. Содержание. Специфика.
- •26/30. Соотношение понятия продукт, услуга, сделка, операция.
- •27/30. Особенности взаимоотношения кб и центр банка
- •28/30 Критерии и показатели оценки ресурсной базы банка
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •29/30. Правовая основа деятельности коммерческих банков.
- •I уровень. Общегосударственные нормативные документы:
- •II уровень. Нормативные акты цб.
- •III уровень. Внутренние документы банка
- •1/20.Современная российская практика оценки ликвидности
- •2/20. Процентная маржа (абсолютная и относительная)
- •3/20. Методы оценки ликвидности с точки зрения Базеля 3.
- •4/20 Прибыль банка, методика расчета, факторы, определяющие ее объем
- •5./20 Объекты кредитования, понятия, виды и сферы применения. Межбанковское кредитование.
- •I вариант
- •II вариант
- •III вариант
- •7/20 Норматив достаточности капитала (н1)
- •8/20 Синдицированный кредит.
- •9/20 Новые требования Базельского комитета к оценке достаточности капитала банка
- •10/20.Факторы, определяющие уровень договорной процентной ставки по предоставленной ссуде.
- •11/20.Правовые основы и инструменты поддержания банковской стабильности ( капитал фонды нормативы)
- •12/20.Классификация активов с точки зрения ликвидности и риска
- •13/20 Источники информации о кредитоспособности клиента
- •16/20. Скорринговая система оценки кредитоспособности физических лиц: понятие, краткая характеристика.
- •3. Модель скор.Оценки, содержащая шкалу баллов, которая строится в зав-ти от знач-я пок-ля кредитосп-ти.
- •17/20. Банковская и небанковская деятельность.
- •18/20. Собственные средства
- •19/20. Источники и способы погашения ссуд
- •20/20. Организация кб и его регистрация
- •21/20. Качество активов банка, их рейтинг.
- •22/20. Способы оценки ресурсной базы
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •23/20 Нормативы кредитного риска (110 и)
- •24/20 Система кредитования, особенности
- •25/20 Виды межбанковских кредитов
- •26/20 Характеристика системы экономических нормативов.
- •27/20 Платежеспособность банка, факторы вызывающие банкротство
- •28/20 Критерии оценки кредитоспособности.
27/30. Особенности взаимоотношения кб и центр банка
взаимодействие:
в процессе осуществления банковской деятельности
в процессе государственной регистрации Кб
в процессе привлечения к ответственности за нарушение банковского законодательства
в процессе банковского регулирования
в процессе банковского надзора
методы контроля за банковской деятельностью: выдача лицензий и банковский надзор
банковский надзор включает в себя:
дистанционный надзор
межбанковский надзор
инспекторские проверки на местах
центральный банк:
проводит банковские проверки коммерческих банков
направляет им для обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в деятельности нарушений
применяет предусмотренные законодательством санкции по отношению к банковского законодательства
меры юридического принуждения, применяемые ЦБ РФ к Коммерческим банкам – нарушителям банковского законодательства, не исполнившим предписания ЦБ РФ об устранении первичных нарушений, а также создавшим угрозу интересам своих кредиторов :
штраф в размере до 1 % уставного капитала, но не более 1 % минимального размера уставного капитала;
изменение на 6 месяцев установленных для КБ обязательных нормативов;
запрет на осуществление отдельных банковских операций и на открытие филиалов на срок до 1 года;
назначение временной администрации по управлению КБ на срок до 6 месяцев;
принудительная замена руководителей КБ, мероприятия по финансовому оздоровлению, реорганизация КБ;
запрет на реорганизацию КБ, если в результате возникнут основания для ее банкротства;
предложение предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) КБ до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов
также Банк России:
устанавливает правила проведения банковских операций;
устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности бля банковской системы;
разрабатывает и определяет правила расчетов;
регистрирует эмиссию ценных бумаг банками в соответствии с федеральным законодательством;
организует и проводит валютное регулирование и валютный контроль.
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России. Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Банк России в процессе своей деятельности :
не отвечает по обязательствам банков, как и банки не отвечают по обязательствам банка России;
не вправе участвовать в капиталах кредитных учреждений ;
не вмешивается в оперативную деятельность кредитных учреждений;
не имеет права обязывать банки ограничить их операции с клиентами, требовать представления документов, не предусмотренных законодательством, однако может вводить квалификационные требования к кандидатам на должности руководителей банка и его заместителей, а также к главному бухгалтеру и его заместителям филиала банка;
вправе в определенных случаях запрашивать и получать инф о финансовом состоянии и деловой репутации участников кредитной организации;
анализирует деятельность банков, принимает меры по их финансовому оздоровлению;