- •1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- •2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- •3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- •4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- •5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- •11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- •12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- •13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- •14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- •21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- •I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- •2) Ограничения по видам деятельности:
- •22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- •23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- •24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- •29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- •31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- •Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •33. Принципы организации пассивных операций.
- •34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- •35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- •Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- •Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- •38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- •39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- •40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- •41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- •42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- •Периодичность формирования
- •50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- •Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- •Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- •Форфейтинг
- •Для экспортёра:
- •Для форфейтера
- •Для импортёра
- •Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- •56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- •Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- •59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
Депозиты выступают основным банковским ресурсом. Это денежные средства, которые клиенты вносят в банк на добровольной основе; средства, которые в соответствие с порядком осуществления банковских операций на некоторые время оседают на банковских счетах.
Их классифицируют по срокам, по категориям вкладчиков, по условиям внесения и изъятия средств, по уплачиваемым процентам и др.
До востребования - средства на различных банковских счетах, которые поступают в распоряжение владельца счета по его первому требованию путем выписки денежных расчетных документов. К ним относятся:
средства на расчетных и текущих счетах предприятия и организаций;
средства фондов различного назначения в период их расходования (общественные фонды);
средства в расчетах;
средства прочих кредиторов;
средства на корреспондентских счетах других банков типа счета ЛОРО;
средства во вкладах до востребования физических лиц.
Особенности депозитных счетов до востребования:
Зачисление и списание денежных средств происходит по мере проведения владельцами счетов
финансово-хозяйственных операций, взнос и изъятие средств осуществляется свободно, применяются лишь некоторые ограничения на изъятие наличных;
Владелец счета уплачивает банку комиссию за открытие или пользование счетом в виде твердой месячной ставки или процентов к дебетовому обороту по счету; все это соответствует условиям договора банковского счета и касается расчетных и текущих счетов клиентов;
3. Банки за хранение денежных средств уплачивают владельцам счета невысокий процент: счета физических лиц - плата не предусмотрена по обезличенным счетам, то есть «Прочие кредиторы» или «Средства в расчетах».
30. Депозитные операции коммерческих банков. Срочные депозиты и сберегательные вклады населения.
Депозиты выступают основным банковским ресурсом. Это денежные средства, которые клиенты вносят в банк на добровольной основе, а также средства, которые в соответствии с порядком осуществления банковских операций оседают на банковских счетах.
Депозиты классифицируются по категориям вкладчиков, по условиям внесения и изъятия средств, по уплачиваемым процентам и др.
Депозиты подразделяются на следующие группы: 1. депозиты до востребования; 2. срочные депозиты; 3. вклады в ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
Срочные депозиты- денежные средства, внесенные в банк на фиксированный срок в целях получения поощрительного депозитного процента.
Срочный депозит имеет твердо установленный срок. Обычно уплачивается фиксированный процент и вводятся ограничения по досрочному изъятию средств:
1 вариант – устанавливается понижательная шкала. Размер % зависит от продолжительности нахождения денежных средств на банковском счете в пределах определенного временного промежутка.
2 вариант – понижение %-ной ставки до уровня ставки до востребования за весь период нахождения средств на счете.
Особенности депозитных срочных счетов:
срочные депозиты не используются для проведения расчетов. К этим счетам не выписываются расчетные и денежные документы.
средства на этих счетах оборачиваются медленно (не более 4 оборотов в год).
Особую группу срочных депозитов составляют сберегательные вклады населения. По сберегательным вкладам устанавливается вкладной период, в течение которого денежные средства должны храниться на счете. По его истечении уплачивается поощрительный процент и вклад пролонгируется (продляется) на аналогичный период по процентной ставке, действующей в банке на момент пролонгации.