- •1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- •2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- •3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- •4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- •5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- •11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- •12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- •13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- •14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- •21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- •I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- •2) Ограничения по видам деятельности:
- •22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- •23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- •24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- •29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- •31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- •Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •33. Принципы организации пассивных операций.
- •34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- •35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- •Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- •Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- •38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- •39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- •40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- •41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- •42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- •Периодичность формирования
- •50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- •Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- •Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- •Форфейтинг
- •Для экспортёра:
- •Для форфейтера
- •Для импортёра
- •Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- •56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- •Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- •59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- показатель достаточности капитала ПК1, он определяется как обязательный норматив Н1: ПК1 >=14%, < 10,1%, 11,1%;
- показатель общей достаточности капитала ПК2 = К/(а-а0) * 100% [10-2%] активы имеющие 0 коэффициент риска;
- показатель оценки качества капитала ПК3 = Кдопол./Коснов. *100% [<=30-80%].
60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
Оценка качества активов производится по следующим направлениям:
- оценка качества задолженности по ссудам и другим активам рассчитывается показатель качества ссуд ПА1 = __________
- показатель качества активов ПА2 = (А20-РП20)/К *100% [<=4%; >15%]
РП – величина резерва, фактически сформирована от актива с уровнем риска 20%(А20)
- качество задолженности, показатель доли просроченных кредитов ПА3 = СЗпр/С *100% [<=4%, >18%] СЗпр – ссудная задолженность просроченной свыше 30 календарных дней; С – совокупная ссудная задолженность.
- оценка размера резерва на _________ по ссудам и приравненным к ним активам ПА4 = (РВПСф-РВПСк)/СЗ *100% [<=7%, >20%];
- показатели концентрации рисков. Показатель концентрации кредитных рисков – норматив ПА5 определяется как обязательный норматив Н7 [<=20%_____];
- показатель концентрации кредитных рисков на акционеров и участников определяется как обязательный норматив Н9 ПА6 [<=20%, >40%];
- показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров ПА7 определяется как обязательный норматив Н10.1 ПА7 [<=0,9%, >2,7%]
61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
Такая оценка называется оценкой менеджмента. Она включает 3 основных направления:
показатели прозрачности структуры собственности:
1.1 Достаточность объёма раскрываемой информации о структуре собственности банка в соответствии с ФЗ и нормативными актами ЦБ. Утверждён перечень документов, использующихся в оценке к таким документам относятся: а) учередительные документы банка и учредительные документы ЮЛ, владеющих акциями или долями; б) список лиц, имеющих право на участие в общем собрании; в) протоколы общих собраний участников банков, которыми располагает территориальное управление ЦБ; г) предложения участников банка, внесённые для включения в повестку общего собрания участников; д) информация о решениях директоров и требованиях ревизионной комиссии о созыве внеочередного общего собрания; е) информация о требованиях исполнительного органа о созыве внеочередного собрания; ж) информация о составе совета директоров; з) информация о составе коллегиального исполнительного органа; и) информация о единоличном исполнительном органе; к) сведения о раскрытие информации о существующих факторах.
1.2. оценка системы управления рисками определяется на основании оценки ответов на следующие вопросы: а) имеется ли подразделение, оценивающее уровень банковских рисков независимые от подразделений осуществляющих рисковую деятельность; б) формируется ли отчётность использования руководством для принятия управленческих решений о снижении уровня риска; в) имеются ли внутренние документы управления основными банковскими рисками (кредитный, рыночный, валютный и тр.); г) выполняются ли утверждённые документы; д) проверяется ли на постоянной основе оценка различных банковских рисков; е) позволяет ли система управления рисками ограничивать уровень риска в пределах допустимой зоны.
1.3 оценка организационной службы внутреннего контроля: а) функционирует ли служба внутреннего контроля; б) разработаны ли внутренние документы, регламентирующие правила внутреннего контроля; в) соблюдаются ли эти внутренние документы; г) функционирует ли подразделения по противодействию лигализации незаконных документов, имеются ли правила внутреннего контроля , соблюдаются ли эти правила; д) разработаны ли правила действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушения процедур осуществления операций и выполняются ли эти правила; е) выявляются ли службой внутреннего контроля недостатка и нарушения в деятельности банка, установленных в ходе проверок проводимых банком России.