- •1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- •2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- •3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- •4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- •5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- •11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- •12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- •13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- •14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- •21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- •I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- •2) Ограничения по видам деятельности:
- •22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- •23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- •24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- •28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- •29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- •31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- •Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- •33. Принципы организации пассивных операций.
- •34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- •35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- •Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- •Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- •38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- •39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- •40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- •41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- •42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- •Периодичность формирования
- •50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- •Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- •Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- •Межбанковские расчеты;
- •Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- •Форфейтинг
- •Для экспортёра:
- •Для форфейтера
- •Для импортёра
- •Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- •56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- •Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- •59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- •63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
33. Принципы организации пассивных операций.
Основная цель проведения пассивных операций – формирование стабильной ресурсной базы банка при одновременном соблюдении следующих условий:
Обеспечение требуемого уровня ликвидности баланса.
Соблюдение коммерческих интересов и получение прибыли.
Этому способствуют следующие принципы организации пассивных операций:
Депозитные операции должны содействовать получению банком прибыли или созданию условий для получения прибыли в будущем. Это означает, что затраты по привлечению депозитов должны быть соизмеримы с доходами при размещении средств.
Банк должен осуществлять разнообразные депозитные операции с различными экономическими субъектами в целях поддержания оперативной ликвидности баланса. Это означает, что предпочтительной является ориентация на средних и мелких вкладчиков.
Банк должен формировать оптимальную структуру депозитов, соблюдая следующие условия: во-первых, с точки зрения ликвидности считается предпочтительным превышение доли срочных депозитов над депозитами до востребования; во-вторых, с точки зрения прибыльности банку целесообразно ориентироваться преимущественно на депозиты до востребования.
В процессе организации депозитных операций должна быть обеспечена
взаимосвязь между банковскими ресурсами и банковскими вложениями по срокам и суммам. Эта взаимосвязь прописана в обязательных требованиях ЦБ РФ в виде экономических нормативов. Также в рамках депозитной политики каждый банк должен установить внутренние ограничительные соответствия между активами и пассивами.
5. Принцип минимизации свободных банковских ресурсов означает, что при проведении депозитных и кредитных операций банк должен минимизировать свободные денежные средства, то есть средства, не вовлеченные в доходные операции.
6. Банк должен принимать меры по всестороннему расширению спектра банковских операций и услуг в целях формирования стабильной клиентской базы. Для этого он должен расширять консультационные услуги, услуги по расчету кредитоспособности клиентов, услуги по внедрению зарплатных проектов, а также осуществление расчетов в режиме реального времени и др.
34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
Банковский кредит является основной формой организации кредитных отношений, при которой объектом кредитной сделки выступает ссуженная стоимость в денежной форме, субъектами кредитной сделки являются кредиторы (банки) и заемщики (любое физ. или юр. лицо).
Основные черты банковского кредитования:
Добровольность кредитной сделки означает для заемщика возможность получения кредита в любом банке вне зависимости от наличия счета; для банка- это возможность предоставления кредита на рыночных условиях исходя из экономической эффективности размещения средств.
Договорной характер кредитных отношений обеспечивается заключением кредитного договора, который является юридической основой кредитной сделки. В нем устанавливаются все условия организации кредитного процесса, реквизиты кредитора и заемщика, права.
Границы кредитования определяются, во-первых, регулирующими органами через обязательные экономические нормативы (Н6, Н7, Н9.1)
Во-вторых, кредитной политикой банка. Кредитная политика банка прописывается во внутреннем документе, регламентирующем кредитный процесс.
Целевая направленность кредита позволяет, во-первых, выбрать оптимальный лимит кредитования; во-вторых, обеспечить контроль за рациональным использованием кредитных ресурсов; в – третьих, своевременно выявить признаки ухудшения качества кредита.