4.4. Інваріантні методи

4.4.1. Метод аналогій

Метод аналогій використовують у тому разі, коли інші методи оцінки ризику неприйнятні. Часто до такого методу вдаються у страхуванні для розробки правил страхування нових ризиків. Аналогами є дані про ризик подібних проектів чи угод. Метод аналогів можна застосовувати при виявленні ступеня ризику нових напрямів підприємницької діяльності. Коли відсутня точна статистична інформація про минулі події дає змогу зорієнтуватися у виборі рішень щодо майбутнього.

Метод аналогій (при оцінюванні ризику) - система оцінювання нових, невідомих ситуацій чи процесів, що передбачає застосування методик або показників інших методів кількісного аналізу з подальшим корегуванням (поправкою) результатів на подібність (відмінність) між досліджуваною ситуацією і базою оцінювання.

Аналізуючи ступінь ризику певного напряму діяльності підприємства, використовують інформацію про розвиток подібних напрямів у минулому. Джерела інформації можуть бути найрізноманітнішими: статистична і бухгалтерська звітність, опубліковані звіти підприємств-партнерів і конкурентів, інформація державних органів тощо. За методу аналогів також застосовують бази даних та бази знань стосовно факторів ризику (літературні джерела, пошукові роботи, опитування фахівців (менеджерів проектів) тощо). Отримані дані обробляють, використовуючи відповідний математичний апарат, для виявлення залежностей і причин з метою врахування потенційного ризику підчас реалізації нових проектів. Однак навіть у найпростіших і широковідомих випадках невдалого завершення проектів проблематично створити передумови для майбутнього аналізу, тобто підготувати вичерпний та реалістичний перелік сценаріїв невдалого завершення проектів.

Приклад 6

Підприємство досліджує можливість виходу із своєю продукцією на новий ринок (Туркменістан). Оцінку політичного ризику отримано на основі аналізу індексу розвитку людського потенціалу і рівня реформ відповідно до доповіді про розвиток людини Представництва ООН (дані наведено у табл. 4.6).

Таблиця 4.6

Індекс розвитку людського потенціалу

Рейтинг країни (2005 р.)	Роки
	1990	1995	2005
41 Естонія	0,814	0,793	0,833
45 Литва	0,819	0,785	0,824
50 Латвія	0,803	0,761	0,811
53 Білорусь	0,806	0,774	0,804
63 Російська Федерація	0,809	0,766	0,779
75 Україна	0,797	0,748	0,766
76 Казахстан	0,781	0,738	0,765
87 Туркменістан	—	-	0,748
88 Грузія	—	—	0,746
89 Азербайджан	—	—	0,744
100 Арменія	0,756	0,709	0.729
101 Узбекистан	0,728	0,712	0,729
102 Киргизстан	—	—	0,727
103 Молдова	0,756	0,704	0,700
113 Таджикистан	0,736	0,665	0,677

Дати рекомендації стосовно рівня ризику і перспектив роботи на новому ринку (підприємство вже освоїло ринки інших середньоазійських країн — Казахстану, Таджикистану, Киргизстану).