Шаманина - Противодействие легализации преступных доходов в банковской деятельности

99.Арабян К.К. Теория и методология финансового контроля. Монография.

-М.: МЭСИ, 2012. – 6 с.

100.Банковский надзор (европейский опыт и российская практика) под ред. М. Олсэна // Представительство Европейской комиссии в России, 2005. – 159

с.

101.Березина М.П., Аносов Е.Д. Об участии органов финансового и банковского надзора в противодействии легализации преступных доходов //Финансы, 2003, № 1. – С. 56 – 59.

102.Бондаренко Т.Г. Основные тенденции развития банковской системы России на основе мирового опыта // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки, 2013, №2–1. – С. 80 – 84.

103.Власова М.И. Немецкий федеральный банк в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. - М.: ЦПП ЦБ РФ, 2007.

104.Гварлиани Т.Е. Исследование методологии финансового контроля. [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.auditfin.com/fin/2003/4/.

105.Грачева Е.Ю. Финансовый контроль как подотрасль финансового права: понятие, виды // Налоговое консультирование в Узбекистане: проблемы становления и перспективы развития. По материалам Международного круглого стола. - Ташкент: Агентство «Консаудитинформ», 2003. – С. 63–76.

106.Гузнов А.Г. «Правовые проблемы имплементации Базеля II в России»

//Законодательство, 2008, № 8.

107.Гуляева О.С. Современное состояние и проблемы российских банков

//Проблемы и перспективы развития финансового рынка, 2008, №8. – С. 19–23.

108.Дракин А.А. «Банки в системе финансового контроля в сфере противодействия отмыванию преступных доходов» // Банковское право, 2007, № 6.

109.Елизаров В.Н. Банковский надзор в Европейском союзе: ключевые аспекты // Проблемы современного российского и международного права: Сб.

науч. тр. – Калининград: КГУ, 2005. – С. 196–204.

191

110.Ерпылева Н.Ю. Банковское регулирование и надзор: новеллы российского законодательства // Адвокат, 2005, № 3, 4.

111.Жубрин Р.В. «Противодействие легализации преступных доходов (зарубежный и российский опыт)»: Монография. - М.: АПКиППРО, 2010. – 29 с.

112.Зике Р.В., Глезман Л.В. Организация банковского надзора в России // Российское предпринимательство, 2012, № 23. – С. 74 – 80.

113.Зимин О.В. «Современные способы, экономические схемы и классификация моделей легализации (отмывания) преступных доходов»//Законодательство и экономика, 2007, № 8. – С. 29–36.

114.Исаева Е.А. К вопросу о новых целях, функциях и структуре Банка России как мегарегулятора на финансовом рынке // Материалы Международной научно-практической конференции «Ценности и интересы современного общества». Экономика и управление, Московский государственный университет экономики, статистики и информатики – М., 2013. – С. 35 – 39.

115.Исаева Е.А. Роль банка в моделях корпоративного управления // Материалы Международной научно-практической конференции «Ценности и интересы современного общества». Экономика и управление (часть 2), Московский государственный университет экономики, статистики и информатики

–М., 2014. – С. 281 – 285.

116.Казакбиева Л.Т. Банковский надзор как финансово-правовая категория // Финансовое право, 2004, № 5. – С. 65–68.

117.Каратаев М.В. Юридическая служба банка в системе ПОД/ФТ: уровень тактического контроля // «Юридическая работа в кредитной организации», 2012, № 2.

118.Каратаев М.В., Е.В. Каратаев Е.В. «Риск-ориентированный подход в сфере ПОД/ФТ: задачи, императивы, тенденции»// Внутренний контроль в кредитной организации, 2012, №1.

119.Кодекс чести банкира // «Банковское право», 1999, № 3. – 72 с.

120.Кондратьева Е.А. Теневая экономика: проблемы оценки // Вестник

РГГУ, 2011, №10. – 104 с.

192

121.Конюхова Т.В. Правовые акты об органах, осуществляющих финансовый контроль // Законодательство и экономика, 1997, №19/20. – с. 25.

122.Кормаш Ю., Буркова А. «Шаги к созданию финансового мегарегулятора в России» [Электронный ресурс]. Режим доступа: URL:www. http://www.rcb.ru/rcb/2006-15/7818.

123.Корнеев Ю. В. Правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации. Роль взаимодействия Центрального Банка и Государственной Думы в законотворческом процессе // Молодой ученый, 2014, №1. – С. 233– 236.

124.Красавина Л.Н. Научные подходы к оценке масштабов теневой экономики в финансово-кредитной сфере и меры по их снижению: По материалам Круглого стола, проведенного в Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации / Л.Н. Красавина, Н.И. Валенцева // Деньги и кредит, 2005, №6. – С. 62 – 68.

125.Кривошапова С.В. «Некоторые аспекты методологии перехода к

содержательному (риск-ориентированному)	надзору»//	ВГЭУС, 2013
[Электронный ресурс]: Режим доступа	- http://imbe.vvsu.ru/projects/center

/analytics/article/article/10376310/nekotorye_aspekty_metodologii_perehoda.

126.Медведева О.Е., Макшанова Т.В. «Преимущества и недостатки создания мегарегулятора на финансовом рынке»// Вектор науки ТГУ, 2013, №3. –

С. 355–356.

127.Метелица Е. «202 добрых дела Банка России»// РБК, 18.03.2014.

[Электронный	ресурс]:	Режим	доступа:URL:	www.
http://rbcdaily.ru/finance/562949990873205.
128. Москвин	В.А. Механизмы нейтрализации финансовых			рисков.
[Электронный	ресурс].	Режим	доступа	–

http://www.cfin.ru/finanalysis/risk/inside_neutraliztn.shtml.

129. Неляпина Ю.В. Проблемы и перспективы развития банковской системы России // Банковское право, 2009, №4. – С. 20 – 22.

193

130.Никитина Т.В. «Деятельность Базельского комитета по гармонизации банковского регулировании и надзор» [Электронный ресурс]. Режим доступа - http://finbiz.spb.ru/download/ 3_2008_nikitina.pdf.

131.Николаева Т.П. Регулирование банковской деятельности // Экономические науки, 2007, №33 – С. 127– 130.

132.Овсянников Л.Н. Игра без правил // Финансы, 2001, №12. – С. 56– 57.

133.Панова Т.А., Шамин В.А. Анализ стандартов Базеля III в Российской Федерации // Фундаментальные и прикладные исследования в современном мире, 2014, №7. – С. 113–117.

134.Прошунин М.М. «К вопросу о понятии отмывания преступных доходов» // Вестник РУДН, серия Юридические науки, 2008, №3.

135.Прошунин М.М. Росфинмониторинг как уполномоченный орган по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма//Журнал «Административное право», 2010, №2.

136.Ревенков П.В., Воронин А.Н., Противодействие легализации преступных доходов в Европе// Международные банковские операции, 2009, №5.

137.Ревенков П.В., Воронин А.Н. «Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации» // «Деньги и кредит», 2011, №4. –

С. 31–32.

138.Рудько-Силиванов В.В., Зубрилова Н.В., Савалей В.В. «Риск-

ориентированный надзор за деятельностью кредитных организаций в области

ПОД/ФТ» // «Деньги и кредит», 2013, № 6.

139.Рудько-Силиванов В.В., Лапина К.В., Крючкова Е.А. «Концептуальные основы и практика организации системы внутреннего контроля

//«Деньги и кредит», 2011, №2.

140.Смирнов Е.Е. Надзор в банковском секторе РФ: тенденции и перспективы // Юридическая работа в кредитной организации, 2006, № 6. – С. 44–

52.

194

141.Харук А.Л. «Зарубежный опыт противодействия легализации денежных средств, приобретенных преступным путем» // Российский следователь, 2010, № 24. – С. 33– 37.

142.Хейфец Б.А. «О положительном и отрицательном влиянии оффшоров на мировую экономику»// Материалы к научной конференции «Офшоризация глобальной экономики: вызовы для национальных хозяйств». - М., ИЭ РАН,

2008. – С. 18–19.

143.Цоколов И.А. Опыт крупномасштабных финансовых расследований, связанных с легализацией преступных доходов российского происхождения за рубежом: конфискация и возврат. Материалы Научно-практической конференции «Легализация доходов: банковский аспект». - М: 1997.

144.Чернов С.Б. Банковская политика «Знай своего клиента» как метод противодействия легализации преступного капитала. Материалы Научно-

практической конференции «Легализация доходов: банковский аспект». - М.:

1997.

145.Чибисов О.В. Проблемы регулирования и саморегулирования в системе функционирования коммерческих банков в Российской Федерации на современном этапе // Интеграл, 2012, №2. – 63 с.

146.Шаманина Е.И. Актуальные вопросы противодействия незаконным финансовым операциям в банковской сфере // Деньги и кредит (Банк России) –

2014, №5. – С. 34 – 38.

147.Шаманина Е.И. Банковский финансовый контроль за легализацией доходов, полученных незаконным путем, в системе риск-ориентированного банковского надзора // Вестник университета (Государственный университет управления) – М.: ГУУ, 2014, №6. – С.168 – 172.

148.Шаманина Е.И. Организационно-правовые аспекты противодействия легализации незаконных доходов // Вестник университета (Государственный университет управления) – М.: ГУУ, 2012, №8. – С.310 – 315.

195

149.Шаманина Е.И. Организация внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации незаконных доходов // Вестник университета (Государственный университет управления) – М.: ГУУ, 2013, №4. – С.278 – 282.

150.Шевлоков В.З. Организационные основы создания государственного финансового контроля// Аудит и финансовый анализ, 2002, №1. – 5 с.

151.Ясинский И.В. «Вопросы имплементации международных стандартов

вроссийское законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. - Ежегодник «Публично-правовые исследования», 2006.

152.Money Laundering & Terrorist Financing Risk Assessment Strategies of 18.06.2008. Paris: FATF/OECD, 2008.

153.Muller К., Oswald К. Die Implementation gesetzlieher Masnahmen zur Bekampfung der Geldwasche in der Bundesrepublik Deutschland. Freiburg. Br., 1997. –

7 р.

154. Zund A. Geldwascherei: Motive-Formen-Abwehr // Der schweizer

Treuhandler. 1990. № 9. – 403–408 р.

Интернет – ресурсы:

155.Материалы аудиторско-консалтинговой группы «Градиент Альфа». [Электронный ресурс] - Режим доступа: http:// www.gradient-alpha.ru.

156.Официальный сайт Американского исследовательского института

Global Financial Integrity (GFI): http://www.gfintegrity.org/.

157.Официальный сайт Банка России: http://www.cbr.ru.

158.Официальный сайт Генеральной прокуратуры РФ:

http://www.genproc.gov.ru.

159. Официальный

сайт

Государственной

пробирной

палаты:

http://www.probpalata.ru.

160. Официальный

сайт

Международного

валютного

фонда:

http://www.imf.org/external/ russian.

161. Официальный сайт Министерства внутренних дел РФ: http://mvd.ru.

196

162. Официальный сайт Министерства иностранных дел РФ:

http://www.mid.ru.

163.Официальный сайт Министерства финансов РФ: http://www.

minfin.ru/ru.

164.Официальный сайт Министерства юстиции РФ: http://minjust.ru.

165.Официальный сайт Федеральной налоговой службы:

http://www.nalog.ru.

166. Официальный сайт Федеральной службы безопасности РФ:

http://www.fsb.ru.

167.Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: http://www. gks.ru.

168.Официальный сайт Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков: http://fskn.gov.ru.

169.Официальный сайт Федеральной службы по надзору в сфере связи,

информационных технологий и массовых коммуникаций: http://77.rkn.gov.ru.

170. Официальный

сайт

Федеральной

таможенной

службы:

http://www.customs.ru.

171.Официальный сайт Федеральной службы финансово-бюджетного надзора. http:// rosfinnadzor.ru.

172.Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга): http://www.fedsfm.ru.

173.Официальный сайт ФАТФ: http://www.eurasiangroup.org/ru/

eag/fatf.php.

174.Официальный сайт Forbes: http://www.forbes.ru /news.

175.Проверка клиентов банками// Международный банк расчетов (БКБН),

октябрь 2001 г., официальный перевод, опубликованный на сайте Банка России:

http://www.cbr.ru.

197

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Перечень основных нормативных актов и официальных разъяснений Банка России по вопросам банковского регулирования и надзора

	№	Документ		Вид	Название	Вестник Банка
				документа		России
		номер	дата
	Инструкции Банка России
	1	139-И	03.12.2012	Инструкция	Об обязательных нормативах банков	ВБР № 74
						(1392)от 21.12.2012
	2	137-И	15.09.2011	Инструкция	Об обязательных нормативах	ВБР № 54
					небанковских кредитных организаций,	(1297)от 28.09.2011
					имеющих право на осуществление
					переводов денежных средств без открытия
					банковских счетов и связанных с ними
					иных банковских операций,
					и особенностях осуществления Банком
					России надзора за их соблюдением

3		129-И	26.04.2006		Инструкция		О банковских операциях и других сделках
							расчетных небанковских кредитных
							организаций, обязательных нормативах
							расчетных небанковских кредитных
							организаций и особенностях
							осуществления Банком России надзора
							за их соблюдением

ВБР № 32 (902)от 31.05.2006

8		124-И	15.07.2005		Инструкция		Об установлении размеров (лимитов)
							открытых валютных позиций, методике их
							расчета и особенностях осуществления
							надзора за их соблюдением кредитными
							организациями

ВБР № 44 (842)от 19.08.2005

13		112-И	31.03.2004		Инструкция		Об обязательных нормативах кредитных
							организаций, осуществляющих эмиссию
							облигаций с ипотечным покрытием

ВБР № 44 (842)от 19.08.2005

18		59		31.03.1997		Инструкция		О применении к кредитным организациям		ВБР
								мер воздействия		№ 23 от 17.04.1997
Положения Банка России
26		395-П		28.12.2012		Положение		О методике определения величины		ВБР № 11
								и оценке достаточности собственных		(1407)от 27.02.2013
								средств (капитала) кредитных организаций
								(«Базель III»)
27		387-П		28.09.2012		Положение		О порядке расчета кредитными		ВБР № 66
								организациями величины рыночного риска		(1384)от 21.11.2012
28		346-П		03.11.2009		Положение		О порядке расчета размера операционного		ВБР № 77
								риска		(1168)от 28.12.2009
30		310-П		07.09.2007		Положение		О кураторах кредитных организаций		ВБР № 57

198

31		283-П	20.03.2006		Положение		О порядке формирования кредитными
							организациями резервов на возможные
							потери
41		Протокол	10.08.2004		Решение		Положение о Комитете банковского
		№ 21			СД Банка		надзора Банка России
					России
42		254-П	26.03.2004		Положение		О порядке формирования кредитными
							организациями резервов на возможные
							потери по ссудам, по ссудной
							и приравненной к ней задолженности

(1001)от 10.10.2007

ВБР № 26 (896)от 04.05.2006

ВБР № 51 (775)от 25.08.2004

ВБР № 28 (752)от 07.05.2004

62		246-П	05.01.2004		Положение		О порядке составления головной		ВБР № 10
							кредитной организацией		(734)от 06.02.2004
							банковской/консолидированной группы
							консолидированной отчетности

65		242-П		16.12.2003		Положение		Об организации внутреннего контроля
								в кредитных организациях и банковских
								группах
68		215-П		10.02.2003		Положение		О методике определения собственных
								средств (капитала) кредитных организаций
81		191-П		30.07.2002		Положение		О консолидированной отчетности
86		186-П		19.03.2002		Положение		О проведении мониторинга предприятий
								Банком России
88		153-П		21.09.2001		Положение		Об особенностях пруденциального
								регулирования деятельности небанковских
								кредитных организаций, осуществляющих
								депозитные и кредитные операции

ВБР № 7 (731)от 04.02.2004

ВБР № 15 (667)от 20.03.2003

ВБР № 58 (636)от 31.10.2002

ВБР № 20 (598)от 10.04.2002

ВБР № 60 (560) от 27.09.2001

89		44	26.07.1996		Приказ		Правила ведения учета депозитарных
							операций кредитных организаций в
							Российской Федерации

ВБР № 34 от 29.07.1996

Указания Банка России

90		2923-У	03.12.2012		Указание		Об опубликовании и представлении		ВБР № 75
							кредитными организациями		(1393)от 26.12.2012
							консолидированной финансовой
							отчетности

91		2840-У	25.06.2012		Указание		О требованиях к управлению
							операционным риском небанковскими
							кредитными организациями, имеющими
							право на осуществление переводов
							денежных средств без открытия
							банковских счетов и связанных с ними
							иных банковских операций

ВБР № 34 (1352)от 28.06.2012

92		2732-У	17.11.2011		Указание		Об особенностях формирования		ВБР № 71
							кредитными организациями резерва		(1314)от 19.12.2011

199

								на возможные потери по операциям
								с ценными бумагами, права на которые
								удостоверяются организациями
								(депозитариями)
94		2182-У		09.02.2009		Указание		О порядке назначения уполномоченных
								представителей Банка России,
								осуществления ими деятельности
								и прекращения осуществления ими своей
								деятельности
95		2181-У		09.02.2009		Указание		О порядке представления кредитными
								организациями информации и документов
								уполномоченным представителям Банка
								России
97		2172-У		20.01.2009		Указание		Об опубликовании и представлении
								информации о деятельности кредитных
								организаций и банковских
								(консолидированных) групп

ВБР № 11 (1102)от 20.02.2009

ВБР № 11 (1102)от 20.02.2009

ВБР № 14 (1105)от 26.02.2009

99		2008-У	13.05.2008		Указание		О порядке расчета и доведения
							до заемщика — физического лица полной
							стоимости кредита

ВБР № 28 (1044)от 04.06.2008

100		2005-У	30.04.2008		Указание		Об оценке экономического положения
							банков
104		1656-У	06.02.2006		Указание		О действиях при выявлении фактов
							(признаков) формирования источников
							собственных средств (капитала) (их части)
							с использованием ненадлежащих активов

ВБР № 28 (1044)от 04.06.2008

ВБР № 16 (886)от 15.03.2006

106		1604-У		09.08.2005		Указание		О направлении средств фонда страхования		ВБР № 51
								депозитов в коммерческих банках		(849)от 28.09.2005
107		1584-У		22.06.2005		Указание		О формировании и размере резерва		ВБР № 38
								на возможные потери под операции		(836)от 27.07.2005
								кредитных организаций с резидентами
								офшорных зон

108		1390-У		01.03.2004		Указание		О порядке информирования кредитными
								организациями Центрального банка
								Российской Федерации об использовании
								в своей деятельности интернет-технологий

ВБР № 20 (744)от 31.03.2004

110		1379-У		16.01.2004		Указание		Об оценке финансовой устойчивости
								банка в целях признания ее достаточной
								для участия в системе страхования
								вкладов

ВБР № 5 (729)от 27.01.2004

120		1032-У		10.09.2001		Указание		О сроках представления банковскими		ВБР № 57-58(557-
								холдингами консолидированной		558)от 19.09.2001
								отчетности
121		766-У		31.03.2000		Указание		О критериях определения финансового		ВБР № 19 (447) от
								состояния кредитных организаций		12.04.2000
124		513-У		19.03.1999		Указание		О порядке оплаты уставного капитала		ВБР № 17 (361) от

200