31 См. Www.Kmf.Ru - официальный сайт Комитета по финансовому мониторингу

В октябре 2002 года был принят Федеральный закон «О внесении изменений и до-

полнений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем» (No 131-ФЗ). Этим актом наряду с механизмом противо-

действия легализации доходов, полученных преступным путем, создавался механизм про-

тиводействия финансированию терроризма. Решения законодателя при этом представ-

ляются оптимальными: вся юридическая конструкция, созданная для организации проти-

водействия легализации доходов, полученных преступным путем, при сохранении данной

задачи была сориентирована также на противодействие финансирование терроризма32.

Было изменено название закона, а также изменена структура статьи 6. В статье 7

текст об обязанностях был дополнен текстом о правах. Важно отметить, что закон зафик-

сировал право банков отказывать в открытии счета в случае отказа клиента от предостав-

ления необходимой для проверки информации. Данная статья была так же дополнена

пунктами, касающимися вопросов приостановление операций по счетам, вызывающим

подозрение. Положения данной нормы, таким образом, изменили и уточнили содержание

второго пункта статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, трактующего об

обязанности банка заключить договор с клиентом, обратившимся с предложением от-

крыть счет на объявленных банкам для открытия счетов данного вида условиях. В тексте

данного положения Гражданского кодекса определено, что «банк не вправе отказать в от-

крытии счета… за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка

возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными

правовыми актами». Именно последнее положение конкретизировано законом 30 октября

2002 ãîäà.

Федеральным законом 30 октября 2002 года No 112 ФЗ «О внесении дополнений и

изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях» Комитету по финансо-

вому мониторингу предоставлено право наложения штрафов на должностных и юридиче-

ских лиц за нарушения в части фиксирования и предоставления информации о финансо-

вых операциях. Постановлением Правительства Российской Федерации 7 апреля 2003 го-

да No 199 Комитету предоставлены полномочия принимать решения у нежелательности

пребывания иностранных граждан или лиц без гражданства на территории России.

Таким образом, подготовленный и апробированный юридический инструмент мог

быть использован для решения новой, не менее актуальной задачи. При этом адекватно

было учтено, что политический терроризм тесно кооперируется с транснациональной ор-

ганизованной преступностью, террористические организации взаимодействуют с между-

народными криминальными объединениями. Данные направления противоправной дея-

тельности часто сливаются, так как террористические организации для финансирования

своей деятельности используют незаконную торговлю наркотиками, незаконную торгов-

лю оружием, похищение людей, другие криминальные действия. Методика легализации

таких доходов, используемая политическими террористическими организациями и кри-

минально-уголовными структурами в принципе едина.

Указом Президента Российского Федерации No 409 от 8 апреля 2003 года были

внесены дополнения и изменения в Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября

2001 года. Существо означенных дополнений и изменений заключалось в том, что перед

Комитетом по финансовому мониторингу, как это следует из вышесказанного была по-

ставлена новая и весьма существенная задача - противодействие финансированию терро-

ризма. Формально изменения текста Указа заключалось в дополнение его названия и не-

скольких абзацев отдельных пунктов текста указанием на противодействие финансирова-

32 Ñì. ÑÇ ÐÔ 2002. No 30. Ñò. 3029.

нию терроризма. По существу же означенные изменения представляли собой серьезное

расширение сферы применения закона 7 августа 2001 года и расширения компетенции

Комитета по финансовому мониторингу.

На Комитет, таким образом, возлагалась обязанность аккумулировать и анализиро-

вать информацию о любых операциях с денежными средствами и иным имуществом, в

отношении участников которых имеются основания подозревать их в связях с террори-

стическими организациями и участии в их финансировании.

В настоящее время функционируют территориальные органы Комитета по финан-

совому мониторингу, именуемые Межрегиональными управлениями Комитета по финан-

совому мониторингу Российской Федерации. Они прошли государственную регистрацию

и действуют во всех семи Федеральных округах Российской Федерации.

Комитет по финансовому мониторингу Российской Федерации интенсивно взаи-

модействует с международными организациями, осуществляющими противодействие ле-

гализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма, в ча-

стности с Financial Action Task Force (FATF). В специальной отечественной литературе

встречается несколько вариантов наименований, передающих содержание деятельности

данной организации, в частности - Межправительственная комиссия по борьбе с отмыва-

нием криминальных капиталов; Финансовая Оперативная Группа; Международной орга-

низация по контролю за финансовыми операциями; Группа разработки финансовых мер

борьбы по легализации криминальных денег; Международная органзиаци по борьбе с фи-

нансовыми преступлениями33.

Financial Action Task Force была учреждена по инициативе президента Француз-

ской республики Ф. Миттерана в июле 1989 года при участии «семерки» ведущих индуст-

риальных государств - США, Японии, ФРГ, Великобритании, Франции, Италии, Канады.

Основная цель данной организации эффективное противодействие легализации преступ-

ных доходов и координация усилий в этом направлении стран-участниц соглашения. В

настоящее время членами FATF являются более тридцати стран (Аргентина, Австралия,

Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция,

Гонконг, Китай, Ирландия, Исландия, Италия, Япония, Люксембург, Мексика, Велико-

британия, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация,

Сингапур, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, США) и международ-

ные организации Организация экономического сотрудничества и развития (Organisation

for Economic Cooperation and Development - OECD; Co-operation Council for the Arab States

of the Gulf (GCC); Европейская комиссия (MEMBERS OF THE EUROPEAN COMMIS-

SION). FATF поддерживает деловые контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным бан-

ком, Европейский банком реконструкции и развития, Международным валютным фоном,

Международной полицейской организацией (Interpol).

Это влиятельная международная организация осуществляет разработку рекоменда-

ций в сфере борьбы с легализацией доходов полученных преступным путем. В феврале

1990 года FATF были разработаны 40 рекомендаций по борьбе с легализацией преступных

доходов, которые представляют собой конкретные предложения по совершенствованию

государственными членами данной организации законодательных систем, предусматри-

вающих противодействия легализации доходов полученных преступным путем и государ-

ственных органов, осуществляющих такое противодействие. Цель данных рекомендаций -

повышение эффективности мер противодействия легализации, формирование и укрепле-

ние международного сотрудничества в этой сфере. В июне 1996 года данные рекоменда-

33 Ñì. www.roche-duffay.ru , www.news.webdigest.ru

ции были модифицированы и обновлены, в связи с необходимостью их адаптации к изме-

нившимся тенденциям в сфере легализации доходов полученных преступным путем.

Вскоре после террористического акта 11 сентября 2001 года FATF на внеочеред-

ном специальном пленарном заседании 29-30 октября 2001 года приняла решение об ор-

ганизации деятельности, направленной на борьбу с финансированием терроризма. Тогда

же FATF предопределила осуществление масштабного всемирного мониторинга меро-

приятий, предпринимаемых в связи с противодействием финансированию терроризма.

Были разработаны новые международные стандарты - Восемь специальных рекомендаций

по борьбе с финансированием терроризма и утвержден План действий в данном направ-

лении. В июне 2003 года FATF приняла новую редакцию 40 рекомендаций, учитывающую

обобщение международного опыта в данной сфере. Новая редакция, в частности, преду-

сматривала расширения круга лиц, обязанных сообщать сведения о подозрительных сдел-

ках в государственные органы финансового мониторинга. К таким лицам ли отнесены:

адвокаты, нотариусы, иные лица, оказывающие юридические услуги, а также бухгалтеры

и аудиторы, имеющие информацию о финансовых операциях.

FATF регулирует проведение взаимных оценок странами-участницами соответст-

вия национальных законодательных систем и действующей практики в сфере борьбы с

легализацией доходов, полученных преступным путем, вышеназванным действующим

рекомендациям данной организации.

Кроме того, FATF осуществляет изучение реальных ситуаций, связанных с легали-

зацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма в тех

странах, где вышеназванные противоправные действия получили широкое распростране-

íèå.

FATF реализует, так называемый, «региональный подход» во взаимоотношениях с

такими странами. В рамках реализации данного подхода FATF способствовало созданию

нескольких региональных организаций, осуществляющих противодействию легализации

доходов, полученных преступным путем. Такие организации созданы для стран Карибско-

го бассейна, Азиатско-Тихоокеанской группы государств и некоторых стран Африканско-

го континента.

FATF осуществляет исследование, связанные с реализацией своих рекомендаций.

По итогам данных мероприятий разрабатываются соответствующие отчеты и доклады,

направляемые странам-участницам для передачи соответствующим компетентным орга-

нам. Своеобразным инструментом противодействия легализации доходов, полученных

преступным путем, является, так называемый, «Черный список» стран, не сотрудничаю-

щих со странами-участниками FATF в противодействии с легализацией капиталов, полу-

ченных преступным путем. Первый такой список был опубликован в июне 2000 года. В

него вошли такие страны как Багамские острова, Кайманов острова, острова Кука, Доми-

ника, Маршалловы острова, Науру, Ниуе, Панама, Сент-Киттс и Невис, Сент-Винсент и

Гринадины, Филиппины, Лихтенштейн, а также Российская Федерация. Осенью 2002 года

Россия была исключена из этого списка. В настоящее время оценки систем по противо-

действию легализации доходов, полученных преступным путем, осуществляется FATF с

Международным Валютным Фондом и Международным Банком Реконструкции и Разви-

тия. В тех ситуациях, когда проблемы организации систем противодействия легализации

доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма эффективно не

разрешаются FATF выдвигает предложения о принятии экономических санкций в отно-

шении данных государств.

Такие санкции, в частности, были введены в отношении Науру в 2001 и в 2002 году

в отношении Украины. В феврале 2004 года пленарное заседание FATF приняло решение

о снятие санкций, введенных против Украины.

FATF стремиться обеспечить увеличение числа своих членов, в первую очередь

посредством присоединение стран, которые могли бы сыграть важную роль в конкретных

регионах в борьбе с легализацией преступных доходов. с этой целью выработан ряд кри-

териев, на основании которых осуществляется прием в состав членов данной организации.

Наиболее важными критериями, на наш взгляд, являются следующие:

. наличие политической воли для выполнения Рекомендаций 1996 г. в течение установ-

ленного трехгодичного срока;

. проведение ежегодных самопроверок и прохождения двух раундов проверок, осуще-

ствляемых членами организации по отношению друг к другу;

. полноправное членство и активное участие в работе соответствующего регионального

органа типа FATF (если он существует), готовность к сотрудничеству с FATF и го-

товность, при необходимости, принять на себя руководство работой по созданию та-

кого органа;

. признание уголовными преступлений, связанных с легализацией доходов, получен-

ных посредством торговли наркотиками, а также посредством совершения других

тяжких уголовных преступлений;

. введение обязательного требования, предусматривающего идентификацию финансо-

выми учреждениями своих клиентов и представление отчетности о необычных или

подозрительных сделках.

Во многих государствах были образованы специализированные структуры, осуще-

ствляющие противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. В ча-

стности, функционирует неформальная международная организация, именуемая группа

«ЭГМОНТ»34.

На четвертом заседании группы «Эгмонт» в ноябре 1996 года в Риме была выдви-

нута формулировка определения «Подразделение финансовой разведки». В соответствии с

данным определением, подразделения Финансовой разведки представляют собой цен-

тральные государственные структуры, ответственные за получение, анализ и переадреса-

цию компетентным правоохранительным органам страны информации, относящейся к до-

ходам, в отношении которых есть основание подозревать их криминальное происхожде-

íèå.

Комитет по Финансовому мониторингу России был принят в группу «Эгмонт» в

июне 2002 года. В настоящее время данная организация объединяет 84 страны-участницы

и представляется, что деятельность данной группы, в первую очередь, связанная с обме-

ном информации, может иметь позитивные перспективы.

В соответствии с Указом Президента РФ 9 марта 2004 года «О системе и структуре

федеральных органов исполнительной власти» Комитет по финансовому мониторингу РФ

преобразуется в Федеральную службу по финансовому мониторингу, причем функции

данного государственного органа сохраняются в полном объеме, изменения должны кос-

нуться правового положения и внутренней структуры. Преобразование должно быть за-

вершена в течение 2004 года.

Центральный банк Российской Федерации в качестве органа государственного

управления обладает функцией надзора за банковской деятельностью. Банк, в пределах

предоставленных ему полномочий, независим в своей деятельности, никакие органы госу-