- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
15. Выдача банком рамбурсного обязательства
15.1. Выдача Банком безотзывных рамбурсных обязательств осуществляется в соответствии с главой 6 [5] на основании полученных от банка-эмитента инструкций в формате МТ740 либо МТ799, переданных с использованием телетрансмиссионных средств и заверенных тестирующими ключами, при выполнении одного из нижеследующих условий:
предоставление банком-эмитентом покрытия на сумму и в валюте аккредитива;
наличие свободного остатка специального лимита по документарным операциям, установленного на банк-эмитент в соответствии с [16];
банк-эмитент имеет один из следующих международных кредитных рейтингов:
- «Moody’s Investor Service» – долгосрочный рейтинг не ниже А3;
- «Fitch» – долгосрочный рейтинг не ниже А-;
- «Standard & Poor’s» – долгосрочный рейтинг не ниже А-.
15.2. Бухгалтерский учет экспортного аккредитива с выдачей рамбурсного обязательства и суммы предоставленного покрытия осуществляется в центральном аппарате Банка.
15.3. При проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами, могут применяться Унифицированные правила для межбанковских рамбурсов по документарным аккредитивам, редакция 2008 года, публикация МТП № 725, для чего в тексте рамбурсных инструкций и аккредитивов должна быть сделана соответствующая оговорка.
16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
16.1. Прием, проверка и отправка документов по экспортному аккредитиву осуществляется в соответствии с требованиями глав 7,8 [5].
16.2. Работник службы валютных операций учреждения Банка принимает документы по аккредитиву с сопроводительным письмом клиента, составленным в произвольной форме, в 2 экземплярах. Сопроводительное письмо должно быть удостоверено подписями уполномоченных лиц, печатью и содержать перечень представляемых документов и ссылку на аккредитив (номер аккредитива в банке-эмитенте) в соответствии с условиями которого представляются документы.
16.3. Работник службы валютных операций учреждения Банка проверяет соответствие представленных документов условиям аккредитива согласно требованиям пунктов 53 – 57 [5].
16.4. При обнаружении в представленных документах расхождений с условиями аккредитива работник службы валютных операций учреждения Банка уведомляет клиента о наличии расхождений. В случае письменного отказа клиента от внесения изменений документы направляются в отдел экспортно-импортных документарных операций с копией письменного отказа.
16.5. После проверки документы не позднее следующего рабочего дня направляются в отдел экспортно-импортных документарных операций с сопроводительным письмом учреждения Банка, заверенным подписью руководителя учреждения Банка.
16.6. При получении документов из учреждения Банка работник отдела экспортно-импортных документарных операций:
осуществляет контроль за соответствием представленных документов условиям аккредитива;
направляет документы вместе с сопроводительным письмом, заверенным подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, посредством курьерской почты в банк-эмитент (исполняющий банк).
16.7. Экспортный аккредитив исполняется Банком в соответствии с требованиями главы 8 [5].