23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов

23.3. Привлечение финансирования без документарных аккредитивов осуществляется на основании решений Правления Банка отделом продаж продуктов документарных операций, выполняющим функции фронт-офиса.

23.4. Привлечение финансирования без документарных аккредитивов на основании ходатайства департамента корпоративного бизнеса.

23.4.1. При обращении службы активных операций учреждения Банка в департамент корпоративного бизнеса о выделении ресурсов для краткосрочного кредитования клиентов по экспортным либо импортным внешнеторговым контрактам и необходимости привлечения для указанных целей средств иностранных кредитно-финансовых учреждений, департамент корпоративного бизнеса направляет по системе «Lotus Notes» в департамент международных и межбанковских расчетов докладную записку с указанием наименования кредитополучателя, суммы и валюты сделки, срока кредитования, даты предполагаемой выдачи кредита.

23.4.2. Работник отдел продаж продуктов документарных операций, принявший к исполнению докладную записку департамента корпоративного бизнеса:

проводит переговоры, прорабатывает возможность и условия привлечения финансирования без документарных аккредитивов с иностранными кредитно-финансовыми учреждениями;

после согласования условий с иностранными кредитно-финансовыми учреждениями направляет в департамент корпоративного бизнеса по системе «Lotus Notes» докладную записку об имеющихся условиях для принятия решения о необходимости привлечения финансирования без документарных аккредитивов на предложенных условиях.

23.4.3. О принятом положительном решении департамент корпоративного бизнеса незамедлительно информирует департамент международных и межбанковских расчетов для своевременного вынесения вопроса на рассмотрение членам Правления в порядке, определенном пунктом 23.6настоящей Инструкции.

23.5. Привлечение финансирования без документарных аккредитивов при поступлении предложений от иностранных кредитно-финансовых учреждений.

23.5.1. При получении от иностранных кредитно-финансовых учреждений предложений о возможности и условиях предоставления финансирования без документарных аккредитивов работник отдела продаж продуктов документарных операций направляет их по системе «Lotus Notes» в департамент корпоративного бизнеса посредством докладной записки для рассмотрения.

23.5.2. Департамент корпоративного бизнеса направляет по системе «Lotus Notes» докладную записку с указанием наименования кредитополучателя и суммы сделки в департамент международных и межбанковских расчетов, который осуществляет вынесение вопроса на рассмотрение членам Правления в порядке, определенном пунктом 23.6настоящей Инструкции.

23.6. В решении Правления Банка о привлечении финансирования без документарных аккредитивов, подготовленном отделом продаж продуктов документарных операций, должны быть отражены условия привлечения (сумма, срок, процентная ставка, сумма процентов, график погашения), наименование клиента, для финансирования расчетов которого осуществляется привлечение, срок на который предоставляются средства клиенту, а также лицо, уполномоченное на подписание кредитного соглашения и/или подтверждения по кредиту.

Подготовленные решения Правления рассматриваются и визируются:

директором (в его отсутствие – заместителем директора) казначейства – в части контроля за валютным риском Банка;

директором (в его отсутствие – заместителем директора) юридического департамента;

главным бухгалтером – в части налогообложения Банка и контрагента, соблюдения действующего порядка расчетов и их документального оформления, бухгалтерского учета;

директором (в его отсутствие – заместителем директора) департамента безопасности – в части соблюдения интересов Банка и экономической безопасности сделки;

директором (в его отсутствие – заместителем директора) департамента внутреннего аудита;

начальником (в его отсутствие – лицом, уполномоченным на подписание указанных документов) управления контроля и оценки банковских рисков.

23.7. Проекты индивидуальных кредитных соглашений (приложение 5к настоящей Инструкции или по форме, предлагаемой иностранными кредитно-финансовыми учреждениями) в рамках Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования, договоров торговых займов, других видов соглашений, содержащих конкретные условия привлечения торгового финансирования, торговых займов (далее – кредитное соглашение) подготавливаются отделом продаж продуктов документарных операций.

Рассмотрение и визирование проектов кредитных соглашений осуществляется в порядке, определенном пунктом 22.2настоящей Инструкции.

23.8. В случае если привлечение финансирования без документарных аккредитивов осуществляется путем направления подтверждения по кредиту, заместитель Председателя Правления Банка, направляющий деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, на основании решения Правления Банка, а также выданной специальной доверенности подписывает данные сообщения (подтверждения по кредиту).

Подписанное подтверждение по кредиту работник отдела продаж продуктов документарных операций передает администратору СВИФТ, который осуществляет контроль за соответствием реквизитов, указанных в электронном сообщении, данным, содержащимся в подтверждении по кредиту, подписанном заместителем Председателя Правления Банка, направляющим деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, и передает сообщение в систему СВИФТ.

После отправки сообщений в систему СВИФТ осуществляется автоматическая распечатка копий отправленных подтверждений по кредиту.

23.9. Оригиналы документов по сделкам привлечения финансирования без документарных аккредитивов хранятся в отделе продаж продуктов документарных операций в специальном досье согласно номенклатуре дел. Копии представляются в управление по учету корсчетов банка департамента международных и межбанковских расчетов (далее – управление по учету корсчетов банка) для сопровождения операций по привлеченному финансированию без документарных аккредитивов.