- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
5.1. Договор об открытии и исполнении аккредитива заключается в учреждении Банка при первом обращении клиента о проведении документарной операции.
Условия открытия каждого аккредитива определяются дополнительным соглашением к договору об открытии и исполнении аккредитива (приложения 2-1,2-2,2-3,2-4к настоящей Инструкции) (далее – дополнительное соглашение).
Оформление договора об открытии и исполнении аккредитива и дополнительных соглашений к нему осуществляется работником службы валютных операций учреждения Банка.
Методологическое сопровождение по заключению и исполнению договоров об открытии и исполнении аккредитива и дополнительных соглашений к ним осуществляется департаментом международных и межбанковских расчетов.
Дополнительные соглашения к договору об открытии и исполнении аккредитива заключаются в учреждении Банка на основании решения кредитного комитета учреждения Банка (при открытии аккредитивов без покрытия, аккредитивов с покрытием, источником средств для перечисления которого являются кредитные средства Банка, либо аккредитивов с покрытием с привлечением торгового финансирования для учреждения Банка) после согласования с центральным аппаратом Банка вопроса об открытии аккредитива в следующем порядке.
5.2. Работник службы валютных операций учреждения Банка:
готовит, визирует каждый лист проекта договора (дополнительного соглашения), организует работу по его заключению;
несет ответственность за соответствие условий проекта дополнительного соглашения решению кредитного комитета учреждения Банка в части осуществления международных расчетов, в том числе суммы, срока, и способа исполнения аккредитива, условий финансирования;
осуществляет проверку соответствия договора (дополнительного соглашения) и внешнеторгового договора требованиям валютного законодательства.
5.3. Проект договора (дополнительного соглашения) должен быть завизирован:
руководителем службы валютных операций, который осуществляет проверку соответствия договора (дополнительного соглашения) требованиям валютного законодательства и локальных нормативных правовых актов Банка;
руководителем юридического отдела (сектора), который осуществляет проверку соответствия формы и содержания договора (дополнительного соглашения) законодательству Республики Беларусь;
руководителем службы безопасности, который осуществляет проверку благонадежности приказодателя.
При открытии аккредитивов без покрытия, а также аккредитивов с покрытием, источником средств для перечисления которого являются кредитные средства Банка, проект дополнительного соглашения также должен быть завизирован руководителем отдела (сектора) активных операций учреждения Банка (при его отсутствии – руководителем службы корпоративного бизнеса), который осуществляет проверку соответствия дополнительного соглашения решению кредитного комитета учреждения Банка в части источника, момента перечисления покрытия, а также способа обеспечения обязательств.
5.4. Руководитель (другие должностные лица, наделенные соответствующими полномочиями, оформленными доверенностью) учреждения Банка и приказодателя подписывают договор (дополнительное соглашение) и скрепляют печатями учреждения Банка и приказодателя.
При открытии аккредитива без покрытия с перечислением покрытия за счет собственных средств приказодателя и/или бюджетных средств одновременно с подписанием дополнительного соглашения подписывается договор залога и/или иной договор, заключаемый в обеспечение исполнения обязательств приказодателя по аккредитиву. Указанный договор составляется в соответствии с требованиями [25] работником отдела (сектора) активных операций учреждения Банка, на которого данные обязанности возложены должностной инструкцией (далее – кредитный работник).
5.5. Заключаемый договор об открытии и исполнении аккредитива должен в обязательном порядке содержать положение, согласно которому приказодатель принимает на себя все риски, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) инструкций другими банками, а также обязуется возместить все фактически понесенные Банком расходы, как это предусмотрено статьей 37 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (публикация МТП № 600, редакция 2007 года).
5.6. Контроль за выполнением условий договора об открытии и исполнении аккредитива и дополнительных соглашений к нему осуществляется:
работником службы валютных операций учреждения Банка, сопровождающим данный договор;
кредитным работником учреждения Банка в части соблюдения клиентом обязательств по перечислению покрытия (аккумулированию денежных средств для обеспечения исполнения обязательств по погашению задолженности по отсрочке, предоставленной приказодателю за счет средств, привлеченных в форме постфинансирования) в соответствии с установленными дополнительными соглашениями сроками.