- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
3. Предконтрактная работа
3.1. При обращении клиентов в учреждение Банка с целью проведения расчетов по заключенным сделкам службой корпоративного бизнеса учреждения Банка проводится комплекс мероприятий с целью оптимизации используемых форм международных расчетов. Координирует действия учреждений Банка при проведении ими предконтрактной работы департамент корпоративного бизнеса, который также по представлению учреждений Банка проводит анализ внешнеторгового оборота клиентов с целью оптимизации используемых клиентами Банка форм международных расчетов.
3.2. В ходе проведения предконтрактной работы работник службы корпоративного бизнеса учреждения Банка:
3.2.1. анализирует внешнеторговые операции клиентов;
3.2.2. рассматривает проекты внешнеторговых контрактов, вносит клиентам предложения и рекомендации по:
определению оптимальных форм расчетов;
использованию возможных документарных операций, в том числе с применением инструментов торгового финансирования;
распределению комиссий и расходов при использовании в расчетах документарных аккредитивов;
3.2.3. определяет целесообразность привлечения торгового финансирования для клиентов и учреждения Банка.
3.3. В рамках предконтрактной работы работник службы валютных операций учреждения Банка:
3.3.1. консультирует службы учреждения Банка по вопросам применяемых форм и схем международных расчетов, в том числе с использованием документарных операций;
3.3.2. взаимодействует с департаментом международных и межбанковских расчетов по вопросам выбора подтверждающего банка, согласования условий исполнения аккредитивов и предоставления финансирования (постфинансирования) в рамках кредитных линий.
Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
4.1. Операции по расчетам в форме документарного аккредитива осуществляются в соответствии с требованиями раздела II [5] и настоящей Инструкции. Открытие аккредитивов осуществляется в соответствии с требованиями глав 2, 3 [5] и настоящей Инструкции. Для открытия специального балансового счета для учета средств, используемых для осуществления расчетов в форме аккредитивов, клиент представляет в службу корпоративного бизнеса учреждения Банка документы, предусмотренные пунктом 9.4 [15].
4.2. Открытие аккредитивов осуществляется при предоставлении приказодателем в соответствии с очередностью, установленной настоящей Инструкцией, следующих документов:
4.2.1. письменного ходатайства с указанием:
основных условий аккредитива (сумма, валюта, срок действия и способ исполнения аккредитива, наименования бенефициара, подтверждающего и/или авизующего банка и другие);
источника средств для исполнения обязательств по аккредитиву (кредитные средства Банка, собственные средства приказодателя, бюджетные средства, собственные средства Банка с предоставлением приказодателю отсрочки в возмещении Банку сумм, оплаченных по импортному аккредитиву на срок не более 60 дней, отсрочка, предоставленная за счет средств привлеченных в форме постфинансирования);
момента перечисления покрытия по аккредитиву (не позднее даты открытия аккредитива, не позднее даты совершения платежа по аккредитиву, согласно установленным в дополнительном соглашении срокам и др.);
срока торгового финансирования (в случае его привлечения);
способа обеспечения исполнения приказодателем обязательств перед Банком по аккредитиву без покрытия (залог, гарантия, поручительство, страхование риска неплатежа, иные способы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь);
4.2.2. копии внешнеторгового договора (контракта), условиями которого предусмотрена аккредитивная форма расчетов;
4.2.3. заявления на открытие аккредитива;
4.2.4. финансовой отчетности и других документов в соответствии с [13] (при открытии аккредитивов без покрытия).
4.3. Открытие и исполнение импортных документарных аккредитивов осуществляется на основании договора об открытии и исполнении аккредитива (приложение 2к настоящей Инструкции), заключаемого с клиентом.