- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
21.1. Для обеспечения финансирования расчетов по экспортным и импортным коммерческим сделкам клиентов привлечение торгового финансирования, торговых займов без использования документарных аккредитивов (далее – финансирование без документарных аккредитивов) осуществляется посредством заключения с иностранными кредитно-финансовыми учреждениями:
индивидуальных кредитных соглашений в рамках Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования;
договоров торгового займа с предоставлением при необходимости резервных аккредитивов в качестве обеспечения исполнения обязательств Банка;
других видов соглашений, содержащих конкретные условия привлечения торгового финансирования, торговых займов;
и/или:
- направления по системе СВИФТ сообщений о подтверждении условий привлечения торгового финансирования, торговых займов в рамках Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования (далее – подтверждение по кредиту);
- резервных аккредитивов.
21.2. Привлечение финансирования без документарных аккредитивов осуществляется на краткосрочной основе и исключительно на цели финансирования расчетов клиентов по внешнеторговым контрактам (договорам).
21.3. Организация работы по согласованию возможности привлечения финансирования без документарных аккредитивов осуществляется департаментом международных и межбанковских расчетов:
на основании ходатайства департамента корпоративного бизнеса;
при поступлении предложений от иностранных кредитно-финансовых учреждений о возможности предоставления торгового финансирования, торговых займов.
22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
22.1. В случае если одним из условий привлечения финансирования без документарных аккредитивов является заключение Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования, отдел продаж продуктов документарных операций обеспечивает подготовку, согласование и заключение вышеуказанных договоров.
22.2. Проекты Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования разрабатываются отделом продаж продуктов документарных операций (приложение 4к настоящей Инструкции) или используются формы, предлагаемые иностранными кредитно-финансовыми учреждениями, (далее – проекты Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования).
Проекты Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования рассматриваются и визируются:
начальником управления договорно-правовой работы юридического департамента (заместителем начальника управления), либо директором юридического департамента (заместителем директора) – в части соответствия формы и содержания договора законодательству Республики Беларусь;
директором департамента бухгалтерского учета – в части налогообложения Банка и контрагента, соблюдения действующего порядка расчетов и их документального оформления, бухгалтерского учета;
директором (в его отсутствие – заместителем директора) казначейства – в части контроля за валютным риском Банка;
директором (в его отсутствие – заместителем директора) департамента безопасности – в части соблюдения интересов Банка, экономической безопасности, поддержания деловой репутации Банка.
Срок рассмотрения, визирования проекта каждым из указанных выше департаментов центрального аппарата, как правило, не должен превышать 3 рабочих дней.
22.3. При наличии указанных выше виз, а также визы директора (в его отсутствие – заместителя директора) департамента международных и межбанковских расчетов, заместитель председателя Правления Банка, направляющий деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, на основании специальной доверенности подписывает Договор (Генеральное соглашение) об общих условиях привлечения финансирования.
Оригиналы заключенных Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования хранятся в отделе продаж продуктов документарных операций в специальном досье согласно номенклатуре дел.