2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования

2.1. Сотрудничество с банками-нерезидентами при совершении международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов торгового финансирования осуществляется в соответствии с требованиями [26].

2.2. В случае если одним из условий организации сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций является заключение Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях совершения документарных операций или выдачи рамбурсных обязательств третьими банками, заключение вышеуказанных договоров осуществляется в следующем порядке.

Проекты Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях совершения документарных операций или выдачи рамбурсных обязательств третьими банками, предлагаемые банками-нерезидентами рассматриваются и визируются:

начальником управления договорно-правовой работы юридического департамента (заместителем начальника управления) либо директором юридического департамента (заместителем директора) – на предмет соответствия договора законодательству Республики Беларусь;

директором департамента бухгалтерского учета – в части налогообложения Банка и контрагента, соблюдения действующего порядка расчетов и их документального оформления, бухгалтерского учета;

директором (в его отсутствие – заместителем директора) казначейства – в части контроля за валютным риском Банка;

директором (в его отсутствие – заместителем директора) департамента безопасности – в части соблюдения интересов Банка, экономической безопасности, поддержания деловой репутации Банка.

Срок рассмотрения, визирования проекта каждым из указанных выше структурных подразделений центрального аппарата, как правило, не должен превышать 3 рабочих дней.

2.3. На основании специальной доверенности заместитель Председателя Правления Банка, направляющий деятельность департамента международных и межбанковских расчетов (иное уполномоченное лицо Банка) при наличии указанных выше виз подписывает Договор (Генеральное соглашение) об общих условиях совершения документарных операций или выдачи рамбурсных обязательств третьими банками.

2.4. Оригиналы заключенных Договоров (Генеральных соглашений) об общих условиях совершения документарных операций или выдачи рамбурсных обязательств третьими банками хранятся в департаменте международных и межбанковских расчетов в специальном досье согласно номенклатуре дел.

2.5. Департамент международных и межбанковских расчетов:

осуществляет анализ финансового состояния банка-нерезидента и подготовку материалов для установления лимитов на проведение документарных операций в соответствии с [16] и настоящей Инструкцией;

проводит работу с банками-нерезидентами по получению кредитных линий для проведения документарных операций, привлечению иностранных кредитных ресурсов для предэкспортного и импортного финансирования, международных займов;

согласовывает с банками-нерезидентами условия исполнения аккредитивов и предоставления финансирования (постфинансирования) в рамках кредитных линий.

2.6. Перечисление банком-эмитентом покрытия в момент открытия импортного аккредитива в сумме либо части суммы аккредитива осуществляется только исполняющему (подтверждающему, рамбурсирующему) банку при выполнении одного из следующих условий:

банк-корреспондент имеет один из следующих международных кредитных рейтингов: «Moody’s Investor Service» – долгосрочный рейтинг не ниже А3; «Fitch» – долгосрочный рейтинг не ниже А-; «Standard & Poor’s» – долгосрочный рейтинг не ниже А-;

на банк-корреспондент установлен специальный лимит по документарным операциям в соответствии с [16].

Решение о перечислении покрытия исполняющему (подтверждающему, рамбурсирующему) банку принимается Финансовым комитетом Банка.