- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
Приложение 1
ПЕРЕЧЕНЬ
нормативных правовых актов, регламентирующих совершение банковских документарных операций и организацию торгового финансирования
1. Гражданский кодекс Республики Беларусь.
2. Банковский кодекс Республики Беларусь.
3. Закон Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» от 22.07.2003 № 226‑З.
4. Закон Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных *преступным* путем, и финансирования террористической деятельности» от 19.07.2000 № 426‑3.
5. Инструкция о порядке совершения банковских документарных операций, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 67.
6. Инструкция о банковском переводе, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66.
7. Инструкция по ведению бухгалтерского учета в банках, расположенных на территории Республики Беларусь, утвержденная постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2005 № 283.
8. Инструкция по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь и банках Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.07.2009 № 125.
9. Инструкция по бухгалтерскому учету банковских документарных операций, утвержденная постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 13.08.2008 № 326.
10. Положение о системе «Клиент-банк», используемой в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 25.01.2007 (протокол № 9.25);
11. Сборник вознаграждений за банковские операции, выполняемые ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденный Правлением Банка 28.05.2010 (протокол № 57.2).
12. Инструкция о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденная Правлением Банка 07.05.2008 (протокол № 47.6).
13. Положение о порядке кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 29.10.2010 (протокол № 102.2).
14. Правила привлечения денежных средств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в срочные банковские вклады (депозиты) учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденные Правлением Банка 13.05.2010 (протокол № 51.7).
15. Положение о порядке открытия и закрытия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям счетов в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 04.09.2009 (протокол № 105.12).
16. Положение о порядке подготовки и утверждения лимитов межбанковских операций с банками-контрагентами центральным аппаратом АСБ «Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 04.09.2006 (протокол № 67.7).
17. Альбом форм документов, используемых в ОАО «АСБ Беларусбанк» для оформления банковских операций (формы 0701220001 – 0704210008), утвержденный Правлением Банка 26.12.2001 (протокол № 50.10).
18. Положение по работе с проблемными ко взысканию активами ОАО «АСБ Беларусбанк», подверженными кредитному риску, утвержденное Правлением Банка 23.02.2006 (протокол № 15.11).
19. Инструкция о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденная Правлением Банка 22.08.2006 (протокол № 65.7).
20. Положение о порядке предоставления/привлечения межбанковских кредитов (депозитов) ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 10.09.2010 (протокол № 85.14).
21. Порядок предоставления ресурсов в иностранной валюте центральным аппаратом учреждениям ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденный Правлением Банка 11.03.2004 (протокол № 10.8).
22. Инструкция по организации бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденная Правлением Банка 26.12.2007 (протокол № 128.4).
23. Правила признания в бухгалтерском учете доходов и расходов в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденные Правлением Банка 19.11.2009 (протокол № 134.3).
24. Положение о порядке привлечения ОАО «АСБ Беларусбанк» связанных иностранных кредитов для проведения активных банковских операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, утвержденное Правлением Банка 27.03.2008 (протокол № 31.23).
25. Положение о порядке обеспечения залогом активных банковских операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, утвержденное Правлением Банка 21.08.2008 (протокол № 91.21).
26. Инструкция о порядке установления и поддержания корреспондентских отношений с банками, открытии и ведении корреспондентских счетов в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденная Правлением Банка 14.09.2009 (протокол № 109.9).