- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
Раздел IV. Документарное инкассо
17. Экспортное документарное инкассо
17.1. Составление инкассового поручения, прием и его обработка осуществляются в соответствии с требованиями главы 13 [5].
17.2. Работник службы валютных операций учреждения Банка принимает документы на инкассо с инкассовым поручением в 4 экземплярах. Инкассовое поручение должно быть удостоверено подписями уполномоченных лиц, печатью и содержать перечень представляемых документов, сумму и валюту платежа, сведения о принципале, плательщике, представляющем банке, сроках и условиях получения платежа и/или акцепта.
17.3. Работник службы валютных операций учреждения Банка проверяет правильность оформления инкассового поручения, соответствие указанных в нем документов представленным документам и при обнаружении ошибок возвращает инкассовое поручение приказодателю для переоформления.
17.4. При отсутствии оснований для отказа в приеме инкассового поручения работник службы валютных операций учреждения Банка:
указывает в инкассовом поручении время и дату приема;
заверяет инкассовое поручение штампом и подписью;
третий экземпляр инкассового поручения помещает в досье по инкассо;
четвертый экземпляр инкассового поручения возвращает приказодателю;
регистрирует инкассовое поручение в журнале регистрации инкассовых поручений (ф. 0704210002 [17]), который ведется в электронном виде;
не позднее следующего рабочего дня направляет в отдел экспортно-импортных документарных операций первый и второй экземпляры инкассового поручения и документы с сопроводительным письмом учреждения Банка, заверенным подписью руководителя учреждения Банка.
17.5. При получении документов из учреждения Банка работник отдела экспортно-импортных документарных операций:
регистрирует инкассовое поручение в журнале регистрации инкассовых поручений (ф. 0704210002 [17]), который ведется в электронном виде;
осуществляет контроль за соответствием представленных документов указанным в инкассовом поручении;
не позднее следующего рабочего дня направляет документы вместе с инкассовым поручением, заверенным подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, посредством курьерской почты в инкассирующий банк.
17.6. Инкассовое поручение исполняется Банком в соответствии с пунктами 93-98 [5].
17.7. Бухгалтерский учет операций с экспортным документарным инкассо осуществляется в учреждении Банка.
18. Импортное документарное инкассо
18.1. Прием, обработка и исполнение инкассового поручения осуществляется в соответствии с требованиями главы 14 [5].
18.2. При получении инкассового поручения работник отдела экспортно-импортных документарных операций:
регистрирует инкассовое поручение в журнале регистрации инкассовых поручений (ф. 0704210002 [17]), который ведется в электронном виде;
проверяет наличие всех документов, указанных в инкассовом поручении;
не позднее следующего рабочего дня направляет учреждению Банка инкассовое поручение и документы с сопроводительным письмом, заверенным подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов.
18.3. При получении инкассового поручения работник службы валютных операций учреждения Банка:
регистрирует инкассовое поручение в журнале регистрации инкассовых поручений (ф. 0704210002 [17]), который ведется в электронном виде;
не позднее следующего рабочего дня (если иной срок не указан в полученном инкассовом поручении) направляет извещение, заверенное подписью руководителя учреждения Банка, и копии документов клиенту;
направляет оригинал векселя в случае выставления переводного векселя для акцепта.
18.4. При получении неточных и неясных инструкций, содержащихся в инкассовом поручении, работник отдела экспортно-импортных документарных операций направляет запрос о соответствующих инструкциях в банк-корреспондент.
18.5. Исполнение инкассового поручения осуществляется Банком в соответствии с пунктами 102 – 116 [5].
18.6. Работник службы валютных операций учреждения Банка текстовым документом по системе «Клиент-банк» уведомляет отдел экспортно-импортных документарных операций о дате акцепта векселя (либо причинах неакцепта), о дате оплаты документов.
18.7. Работник отдела экспортно-импортных документарных операций передает банку-нерезиденту телетрансмиссионное сообщение соответствующего содержания, подписанное начальником отдела экспортно-импортных документарных операций (в его отсутствие – начальником управления документарных операций и торгового финансирования департамента международных и межбанковских расчетов).