Раздел V. Банковские гарантии

19. Авизование, передача банковской гарантии

19.1. Авизование банковской гарантии (далее – гарантия) (изменений в условия ранее авизованной гарантии), выданной в пользу Банка или клиента, передача гарантии, выданной в пользу клиента другого банка, осуществляется в соответствии с требованиями главы 19 [5] на основании инструкций банка-корреспондента, переданных с использованием телетрансмиссионных средств и заверенных тестирующими ключами.

19.2. При получении инструкций работник отдела экспортно-импортных документарных операций:

регистрирует гарантию в журнале регистрации гарантий (ф. 0704210003 [17]), который ведется в электронном виде;

не позднее следующего рабочего дня направляет учреждению Банка по системе «Клиент-банк» авизо, заверенное подписью директора департамента международных и межбанковских расчетов (в его отсутствие – начальника управления документарных операций и торгового финансирования департамента международных и межбанковских расчетов), с приложением текста гарантии;

регистрирует авизо в журнале регистрации документов департамента;

не позднее следующего рабочего дня передает банку-корреспонденту с использованием телетрансмиссионных средств гарантию и авизо, подписанное начальником отдела экспортно-импортных документарных операций (в его отсутствие – лицом, уполномоченным на подписание указанных документов).

19.3. При получении авизо работник службы валютных операций учреждения Банка:

регистрирует гарантию в журнале регистрации гарантий (ф. 0704210003 [17]), который ведется в электронном виде;

не позднее следующего рабочего дня направляет авизо, заверенное подписью руководителя учреждения Банка, и текст гарантии клиенту.

19.4. При получении гарантий Банком по почте, переданных с использованием телетрансмиссионных средств и незаверенных тестирующими ключами, осуществляется преавизование (направление предварительного уведомления без подтверждения подлинности инструкций) гарантии клиенту в порядке, указанном в пунктах 19.2,19.3настоящей Инструкции. Одновременно отдел экспортно-импортных документарных операций направляет запрос банку-корреспонденту о подтверждении подлинности гарантии. Авизо, заверенное подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, с приложением текста гарантии направляется по почте.

19.5. При получении гарантии клиентом Банка по почте отдел экспортно-импортных документарных операций направляет запрос банку-корреспонденту о подтверждении подлинности гарантии на основании запроса учреждения Банка, переданного по системе «Клиент-банк».

19.6. Предъявление требований по гарантии осуществляется в соответствии с пунктами 154 – 158, 169 [5].

19.7. Гарантии, выданные в пользу Банка, приходуются на внебалансовом счете 99034 «Требования банка по гарантиям и поручительствам».

20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов

20.1. Выдача (подтверждение) Банком гарантии осуществляется в соответствии с требованиями глав 17, 18 [5] на основании инструкций банка-корреспондента, переданных с использованием телетрансмиссионных средств и заверенных тестирующими ключами, при наличии письменного согласия бенефициара с условиями гарантии и выполнении одного из нижеследующих условий:

20.1.1. предоставление банком-гарантом покрытия на сумму и в валюте гарантии;

20.1.2. наличие свободного остатка специального лимита по документарным операциям, установленного на банк-гарант в соответствии с [16];

20.1.3. банк-гарант имеет один из следующих международных кредитных рейтингов:

«Moody’s Investor Service» – долгосрочный рейтинг не ниже А3;

«Fitch» – долгосрочный рейтинг не ниже А-;

«Standard & Poor’s» – долгосрочный рейтинг не ниже А-.

20.2. Уведомление о выдаче (подтверждении) Банком гарантии направляется учреждению Банка и бенефициару в порядке, аналогичном изложенному в главе 19настоящей Инструкции.

20.3. В случае отказа в выдаче (подтверждении) гарантии бенефициару и банку-гаранту направляются уведомления с указанием причин отказа.