2.2 Экономические кризисы: причины, фазы цикла и виды
Экономический кризис отражает острое противоречие, «острое напряжение в социально-экономической системе»18 (как в экономике страны, региона, отрасли, так и экономическом состоянии отдельного предприятия, фирмы).
Сущность экономического кризиса проявляется в:
излишнем производстве товаров по сравнению с совокупным спросом,
нарушении процесса воспроизводства общественного капитала,
массовых банкротствах фирм.
Первопричиной, т.е. возможностью возникновения экономических кризисов, являются:
разрыв между производством и потреблением, возникший в результате разделения труда, развития специализации и кооперации;
развитие товарно-денежных и рыночных отношений.
В рамках натурального хозяйства между производством и управлением существовала прямая связь. Предпосылки для экономических кризисов возникли и увеличивались с развитием товарно-денежных отношений. Разделение труда, развитие специализации и кооперации увеличивало разрыв между производством и потреблением. Но при простом товарном производстве вероятность кризисов не могла превратиться в необходимость. Товары тогда продавались в основном на местных рынках, затруднения с их реализацией носили локальный характер и не могли вызывать нарушения процесса реализации во всем обществе. С развитием товарного производства и кредитно-денежных и рыночных отношений усилился разрыв между производством и потреблением. В условиях свободной конкуренции экономические кризисы стали объективной закономерностью. В докапиталистических способах производства было недопроизводство материальных благ. При капитализме впервые возникло перепроизводство.
Причины экономических кризисов:
Научно-технический прогресс является одной из самых распространенных причин экономических кризисов. Активная часть основного капитала устаревала в течение 10-12 лет. Это требовало её обновления, что служило предпосылкой экономического роста. Последующие сокращения циклов (с 10-11 лет в XIX в. до 7-8 лет в предвоенные и 4-5 лет в послевоенные годы XX в.) связываются с уменьшением сроков обновления основного капитала под влиянием НТП в современном мире (моральное устаревание оборудования);
Сама природа капитализма (К. Маркс) – противоречие между общественным характером производства и частным характером присвоения его результатов, противоречие интересов между собственниками средств производства и наёмными работниками;
Недопотребление населения, вызывающее перепроизводство (теория недопотребления);
Диспропорциональность, «неравновесие» – кризисы обусловлены отсутствием правильных пропорций между отраслями, стихийными действиями предпринимателей (теория неравновесия);
Избыточное финансирование со стороны государства (дешёвые кредиты, накачивание спроса) может порождать кризисы перепроизводства (Ф. фон Хайек);
Каждой фазе экономического цикла свойственна своя психологическая картина, формирующая определённое отношение населения к инвестициям (психологическая теория кризиса И. Шумпетера). Паника и разброд кризисного состояния ведут к застою капиталовложений, повышенное настроение в условиях подъёма стимулирует горячку. «Меняющиеся ситуации» формируют неравномерность инвестиционного цикла19;
Кризис – это порождение внешних условий – политических, демографических, природных и т.д.
При оценке взглядов на периодичность возникновения экономических кризисов и её причины следует отметить, что они видоизменялись во времени вместе с изменением самой социально-экономической действительности. С учётом этого заслуживает внимания точка зрения ряда российских экономистов, которые выделяют три этапа в изменении взглядов на экономические циклы:
1) Период с начала XVIII в. до середины 1930-х гг. XX в. – доминировали концепции, утверждающие, что кризисы в экономике или вообще не возникают в условиях рынка, т.е. невозможны при капитализмем, (Дж. С. Милль, Ж.Б. Сэй, Д. Рикардо), либо возникают случайно, и рыночная экономика, являясь системой свободной конкуренции, способна самостоятельно их преодолевать (Ж.-Ш. Сисмонди, Р. Родбертус, К. Каутский);
2) Период с середины 1930-х до середины 1960-х гг. – выделение этого периода связано с исследованиями Дж. М. Кейнса и с его выводом о том, что экономические кризисы (точнее депрессия, застой) неизбежны в условиях классического капитализма и вытекают из природы присущего ему рынка. Кейнс заявил, что капиталистический рынок содержит различные виды монополий и может включать разную степень воздействия государства. Как средство наиболее безболезненного выхода из кризиса и сглаживания безработицы Дж. М. Кейнс предложил обеспечить обязательное государственное вмешательство в экономику через механизм её регулирования с целью стимулирования эффективного совокупного спроса. К его заслугам в исследовании фактора цикличности следует также отнести разработанную им теорию мультипликатора, которая в последующем стала широко использоваться при анализе причин цикличности;
3) Середина 1960-х гг. до настоящего времени – особенности данного периода:
большое внимание уделяется разграничению экзогенных (внутренних) и эндогенных (внешних) причин цикличности рыночной экономики, причём именно эндогенным факторам стало уделяться преимущественное внимание;
определилась позиция ряда учёных-экономистов, согласно которой государство в развитых странах далеко не всегда стремится к антикризисному регулированию, сглаживанию циклических колебаний и к стабилизации экономического равновесия, а проводит порой так называемую проциклическую политику, т.е. провоцирует и поддерживает цикличность.
Для экономического кризиса характерен циклический тип развития, который имеет определённые фазы (стадии, этапы) (см. табл. 2.1).
Таблица 2.1 – Краткая характеристика фаз экономического цикла
Фазы цикла |
Характеристика фаз цикла |
1 |
2 |
|
|
1.1 Кризис (спад) |
Сокращение объёма производства и деловой активности, падение цен, затоваривание, рост безработицы и резко увеличение количества банкротств. При этом имеются различия в степени негативного влияния экономических кризисов на отдельные отрасли. |
1.2 Депрессия (стагнация) |
Период (от полугода до трёх лет) адаптации хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям, фаза обретения нового равновесия. Уверенность собственника капитала медленно восстанавливается, при вложении его в бизнес он не рискует крупными суммами; цены и условия хозяйствования постепенно стабилизируются, несмотря на то, что во многих случаях наблюдается падение нормы процента. |
1.3 Оживление (восстановление) |
Это фаза восстановления. Наблюдается рост цен, производства, занятости, процентных ставок, возобновление капиталовложений, создание новых предприятий. Оживление охватывает, прежде всего, отрасли, поставляющие средства производства (станки, оборудование). Народное хозяйство достигает предкризисного уровня по макроэкономическим показателям. |
1.4 Подъём (бум) |
Это фаза активизации инновационной деятельности. Наблюдается ускорение экономического развития, внедрение нововведений, возникновение массы новых товаров и новых предприятий, стремительный рост инвестиций (капиталовложений), курсов акций и других ценных бумаг, процентных ставок, цен и заработной платы. В то же время наращивание напряжённости банковских балансов, увеличение товарных запасов и, как следствие, подготовка базы для нового, периодического кризиса. |
Окончание таблицы 2.1
1 |
2 |
|
|
2.1 Стабильное развитие |
Завершается кризисом, следовательно, существует латентный (скрытый) период, когда предпосылки кризиса назревают, но ещё не прорываются наружу. |
2.2 Падение производства и ухудшение экономических показателей |
Это период обвала, стремительного обострения всех противоречий, резкого ухудшения многих экономических индикаторов. Происходит разрушение или трансформация устаревших элементов системы, набирают силу и вступают в борьбу элементы следующей системы, представляющей будущее. |
2.3 Депрессия |
Недолгое равновесие старой и новой систем, когда экономическая конъюнктура уже не ухудшается, но ещё и не улучшается. |
2.4 Оживление |
Начало ускоренного распространения элементов новой системы, расширение производства, уменьшение безработицы, улучшение показателей экономической динамики. |
2.5 Стремительный подъём |
Торжество нового цикла, который становится преобладающим, нормальным (перестаёт быть новым); период относительной стабилизации, нового устойчивого уровня равновесия, он завершается очередным кризисом. |
Первоначальным «толчком» (причиной) кризиса является сжатие совокупного потребления, а затем начинается стагнация, рост безработицы, снижение доходов, уменьшение расходов и спроса.
Учёные-экономисты предлагают следующие разновидности циклов развития (экономических циклов) в зависимости от причин их возникновения (см. табл. 2.2).
Таблица 2.2 – Виды экономических циклов
Вид циклов |
Продолжительность |
Причины возникновения |
Циклы Кондратьева (длинноволновые циклы) |
40-60 лет |
Радикальные изменения в технологической базе общественного производства, его структурная перестройка вследствие НТП и инновационной деятельности |
Циклы Кузнеца (средневолновые циклы) |
примерно 20 лет |
Сдвиги в воспроизводственной структуре производства (часто эти циклы называют воспроизводственными или строительными) |
Циклы Джаглера |
7-11 лет |
Разнообразные взаимодействия различных денежно-кредитных факторов |
Циклы Китчина (малые циклы) |
3–5 лет |
Изменения относительной величины запасов товарно-материальных ценностей на предприятиях |
Частные хозяйственные циклы |
1-12 лет |
Различные колебания инвестиционной активности социально-экономической системы |
Целесообразно отметить тот факт, что многие экономисты, изучая цикличность общественного воспроизводства (формы, структуры, причины экономических циклов), имеют схожие позиции.
Во-первых, цикличность признаётся как многомерное явление, ряд её форм носит общемировой характер. Более того, в своеобразных формах цикличность существовала и в условиях директивно-плановой экономики.
Во-вторых, цикличность в целом, в том числе и её самая разрушительная фаза – экономический кризис, признаётся не только и не столько как общественное «зло», а скорее как своеобразная форма обеспечения поступательного развития экономики в условиях рыночных отношений. Колебания экономической активности оцениваются в качестве одного из условий обновления и роста.
В-третьих, характерная черта – движение происходит не покругу, а по спирали. Поэтому цикличность признаётся формой прогрессивного развития общества.
В-четвёртых, необходимо углублять объективные знания о циклах, их причинах и находить эффективные методы и средства для сглаживания их отрицательных последствий.
Однако есть и другая точка зрения: циклы и кризисы – результат особенностей внутреннего развития каждой страны.
Виды экономических кризисов.
Кризисы бывают регулярные (циклические), или периодические, и нерегулярные (см. рис. 2.1).
Рисунок 2.1 – Виды экономических кризисов
Регулярные кризисы повторяются с определённой закономерностью и «дают начало новому Циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для последующего кризиса. Они характеризуются тем, что охватывают все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности»21.
К регулярным кризисам относятся:
Кризис перепроизводства товаров – выпуск излишних единиц продукции и, как следствие, снижение, а иногда и вовсе исчезновение спроса на неё;
Кризис недопроизводства товаров – острая нехватка товаров в условиях большого спроса на них. Кстати в этом случае предприятия, выпускающие дефицитную на данный момент продукцию, могут договориться об одновременном повышении цен на неё, что является противозаконным действием;
Кризис потери конкурентных преимуществ – переключение спроса потребителя на другой вид продукции. Такой кризис может стать губительным, следовательно, приходится ограничивать темпы производства или вводить новые технологии и инновационные структуры;
Кризис репутации – падение репутации компании (предприятия, организации) в обществе. Это довольно опасный вид кризиса, поскольку может вызвать полнейший спад деятельности по нескольким причинам: выпуск некачественной продукции, например, обнаружение махинаций, действия подставного характера со стороны конкурентов, нарушения условий сделок и т.д.;
Кризис банкротства – несостоятельность системы.
Нерегулярные кризисы не являются циклическими и не имеют определённой закономерности в проявлениях.
К нерегулярным кризисам относятся:
Промежуточный – не даёт начала новому циклу, а приостанавливает на определённое время стадии оживления или подъёма. Он менее глубок и менее продолжителен по сравнению с периодическим и, как правило, носит локальный характер;
Частичный – охватывает не всю экономику, а какую-либо сферу общественного воспроизводства. Он включает следующие виды:
денежно-кредитный;
финансовый – глубокие трудности государственных финансов, проявляющиеся в основном в дефицитах бюджетов. Критической точкой является неплатёжеспособность государства по иностранным займам;
валютный – обесценивание валюты на мировом рынке, падение валютных курсов, истощение валютных резервов в банках;
биржевой – резкое снижение курсов ценных бумаг и сокращение их эмиссии;
Отраслевой – охватывает одну из отраслей народного хозяйства. Поводом для него могут послужить самые разнообразные причины, например: диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство. Такие кризисы бывают:
национальные;
международные;
Структурный – является нарушением закона пропорционального развития общественного производства, что проявляется в серьезных диспропорциях между развитием отдельных сфер и отраслей. Это, как правило, длительный, затяжной кризис, не имеющий по сути циклического характера. К нему можно отнести, например:
аграрный кризис – резкое падение цен на сельскохозяйственную продукцию, общее ухудшение состояния экономики;
промышленный кризис – острые затруднения в сфере промышленности, связанные в первую очередь с отсутствием спроса на отечественную продукцию и изношенностью технических ресурсов.
Каждый экономический кризис (как болезнь экономики) носит всегда индивидуально-конкретный характер. В то же время во всех экономических кризисах присутствуют в большей или меньшей мере общие, типичные черты.
Самой общей, типичной чертой всевозможных экономических кризисов на всех уровнях хозяйствования является недостаток всех ресурсов (не только природных, материально-технических, человеческих и информационных, но и организационно-управленческих) для эффективного осуществления целевых функций предприятием, корпорацией, народнохозяйственным комплексом, народным хозяйством страны или мира в целом.
Если организационно-управленческую деятельность, позволяющую эффективно комбинировать все виды ресурсов, не включать в число экономических ресурсов, то тогда общую причину любого экономического кризиса следует сформулировать в качестве недостатка того или иного ресурса или недостатков в организационно-управленческой деятельности по комбинированию и использованию имеющихся ресурсов.
В соответствии с данным определением общей причины всякого экономического кризиса, можно выделить основные черты кризисов в экономике.
Тип А – имеющийся набор реальных ресурсов недостаточен для достижения целевой установки. В зависимости от характера и уровня поставленной цели, критерий нехватки ресурсов меняется. Одно дело внутренние ресурсы для обеспечения продуктами населения страны на уровне минимальных физиологических потребностей и совсем другое – для обеспечения его по нормам рационального питания, третье – для полного удовлетворения массового рыночного спроса с высоким уровнем платёжеспособности при покупке разного рода деликатесов.
Тип Б – финансовые источники недостаточны для осуществления тех или иных функций, необходимых для достижения определенных целей.
Тип В – доходы недостаточны для финансирования необходимых производственных затрат и оплаты долгов.
Tип Г– отдача от набора реальных ресурсов равна их наиболее узкому звену, все применяемые сверх этого ресурсы в их данном конкретном наборе являют собой их бесполезную трату. Например, в советское время если одна треть урожая сельскохозяйственной продукции терялась при хранении и транспортировке, то полезный выход производства в сельском хозяйстве страны составлял только две трети. Если бы не было этих потерь и производство упало бы на одну треть, то конечный результат для потребления сельхозпродукции и был бы тем же самым.
Тип Д – несбалансированность доходов и расходов во времени. Например, у предприятия часто достаточно в принципе доходов для покрытия своих затрат и оплаты долгов, однако во времени совершать финансовые затраты и оплачивать долги приходится значительно раньше, чем могут поступить соответствующие доходы. Если предприятие получит кредит под приемлемый процент или если его долги будут реструктурированы (или то и другое вместе), то оно преодолеет состояние кризиса. Но если этого не удается, то ситуация кризиса может обостриться.
Поскольку предприятие является основным звеном народного хозяйства (в смысле создания реальных ценностей – производства товаров и оказания услуг), кризисные явления в экономике проявляются, прежде всего, на предприятии.
Однако роль мезо-, макро-, мирового уровней экономики, выступающих по отношению к отдельному предприятию в виде его внешних связей с окружающей его экономической средой, является предопределяющей относительно отдельно взятого предприятия.
Действительно, если посмотреть со стороны «входа» в процессе производства на отдельном предприятии, то можно увидеть, что все факторы производства (станки, машины, оборудование, сырье и материалы, результаты НИОКР, рабочая сила и т.д.), за малым исключением, были созданы за пределами предприятия, т.е. оказались сформированными на других уровнях экономики. Если взглянуть на «выход» из производства предприятия, который представлен платёжеспособным спросом на рынке на его продукцию, то этот спрос также предопределён в основном на более высоких уровнях экономики. Разумеется, все ценности создаются непосредственно только на предприятиях, но не просто на каждом из них, а на предприятиях, взаимодействующих друг с другом и образующих на базе такого взаимодействия различные структуры на мезо-, макро-, мировом уровнях экономики. Соответственно эти более высокие уровни экономики по отношению к отдельному предприятию выступают в качестве не просто вышестоящих структур, а в качестве множества предприятий, структурированных в различного вида структуры на мезо-, макро-, мировом уровнях экономики.
Говоря о ведущей роли мезо-, макро-, мирового уровня экономики относительно отдельного предприятия, нужно иметь в виду, что эти более высокие уровни экономики относительно целевой установки могут быть ориентированы двояко:
а) на реальные процессы в производстве и потреблении продукции (здоровая ориентация);
б) на увеличение денежного капитала (больная ориентация, всегда приводящая в конечном итоге к кризису).
Многие отдельные предприятия могут быть ориентированы на прибыль, но далеко не все (например, оборонное предприятие или организация, проводящая фундаментальные научные исследования).
Однако если на прибыль и возрастание денежного капитала ориентируются в качестве главной целевой установки более высокие уровни экономики, то неизбежен острый экономический кризис. Например, рыночное капиталистическое хозяйство, ориентированное на прибыль, не смогло излечиться от всё более сокрушительных кризисов до тех пор, пока государство не стало при помощи налогов перераспределять примерно половину национального дохода, исходя из нерыночных целевых установок.
При всей важности более высоких экономических уровней, антикризисное управление, как систему организационно-управленческих мер, направленных на нейтрализацию кризисных явлений в экономике, следует центрировать, прежде всего, на предприятии, где часто наблюдаются:
а) финансовые затруднения:
б) задержка платежей;
в) неплатёжеспособность на некоторый срок;
г) фактическая денежная (финансовая) несостоятельность, ещё не попавшая под возбуждение дела о банкротстве, со всеми последующими после этого правовыми процедурами;
д) банкротство (фактическая денежная несостоятельность, зафиксированная юридически).
Наиболее чётко кризисные явления прослеживаются в финансах предприятия.