3.11. Развитие рыночной инфраструктуры

В настоящее время в Брянской области отмечается проблема существенного отставания кредитно-финансовой системы от требований рынка. Отсутствуют возможности формирования достаточных материальных и финансовых ресурсов для обеспечения социального развития, развития предпринимательства (в том числе малого и среднего бизнеса), формирования совместных целевых проектов. Негативные факторы затрудненного доступа к финансовым ресурсам, отсутствие государственной системы гарантирования кредитов существенно снижают предпринимательскую активность в области и требуют развития эффективной рыночной инфраструктуры.

Стратегическими целями развития рыночной инфраструктуры в Брянской области должны стать:

повышение доступности, надежности, качества и эффективности функционирования механизмов кредитования;

законодательное обеспечение эффективной защиты инвестиций;

привлечение средств населения, юридических лиц (депозиты, остатки на счетах) в реальный сектор экономики для достижения уровня наиболее развитых регионов Российской Федерации;

преобразование существующих на территории региона структур потребительского рынка и сферы услуг в структуры, организованные и действующие в рамках современных форматов, соответствующих европейским стандартам;

развитие современных форм страхования.

Планируемая рыночная инфраструктура Брянской области преобразуется в систему учреждений и организаций, обеспечивающих свободное движение товаров и услуг на рынке, включая создание институтов и видов деятельности, создающих организационно-экономические условия для функционирования рынка. Важной частью инфраструктуры рынка для Брянской области является разветвленная система законодательства, регулирующая правовые взаимоотношения хозяйствующих субъектов и определяющая правила рыночной игры.

Развитие финансово-кредитной системы.

Элементом инфраструктуры рынка, необходимым к воссозданию и реализации в первую очередь, является кредитная система, включающая банки, страховые компании, фонды профсоюзов и организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. Банковская система Брянской области для преодоления негативных факторов в социально-экономическом развитии области должна включать в себя все уровни: национальный (государственный), коммерческий (прием вкладов и превращение их в кредит), ипотечный (под залог недвижимости), инновационный (кредиты на разработку технологических нововведений) и инвестиционный.

Стратегическими целями развития финансово-кредитной системы Брянской области являются:

увеличение объема предложений по ценным бумагам, развитие системы областных, муниципальных и корпоративных заимствований;

обеспечение защиты экономических интересов населения области на рынках финансовых и инвестиционных услуг;

снижение количества корпоративных захватов и поглощений, способных нанести экономический ущерб Брянской области как владельцу акционерной собственности, и попыток "размывания" государственных долей в уставных капиталах акционерных обществ;

создание условий для освоения и применения различных финансовых механизмов и инструментов при решении социальных задач;

увеличение числа жителей области, способных решать социальные задачи (в сфере жилищного и пенсионного обеспечения, образования и медицины) за счет собственных сбережений и инвестиционного дохода, а также за счет использования финансовых инструментов и механизмов;

содействие формированию дополнительных сбережений и личных инвестиционных доходов населения за счет инвестирования на финансовом и фондовом рынках;

увеличение количества физических лиц, активно использующих инструменты рынка ценных бумаг;

увеличение объемов операций с ценными бумагами физических лиц Брянской области.

Основными задачами развития финансово-кредитной системы Брянской области являются:

содействие реализации специальных программ Брянской области в социальной и корпоративной сфере, по которым предусматривается применение финансовых инструментов и механизмов фондового рынка (дотации ипотечных ставок, дотация ставок по корпоративным облигациям и т.п.);

снижение нерыночных рисков непрофессиональных инвесторов и потребителей финансовых услуг путем укрепления системы государственного контроля на финансовых рынках;

обеспечение устойчивого развития корпоративного сектора экономики Брянской области, в том числе акционерных обществ с долями региона, путем привлечения инвестиций и формирования грамотной корпоративной политики;

массовое просвещение населения по вопросам функционирования финансовых инструментов и механизмов, за счет применения которых у физических лиц могут образовываться дополнительные сбережения и инвестиционный доход;

создание системы постоянного информирования населения о возможностях решения социальных проблем с помощью инструментов и механизмов финансового рынка, включая сферы жилищного и пенсионного обеспечения, образования и медицины;

повышение эффективности работы контролирующих и правоохранительных органов по пресечению противоправных действий и профилактика мошенничества на финансовых рынках;

усиление межведомственного контроля государственных и правоохранительных органов в сфере жилищных инвестиций населения;

профилактика и противодействие "недружественным" поглощениям акционерных обществ в Брянской области, проводимых с нарушением действующего законодательства или в результате которых положение на рынке труда существенно ухудшается;

использование на территории Брянской области наилучшей практики государственного регулирования финансовых рынков и защиты прав населения.

Основными мероприятиями по развитию финансово-кредитной системы Брянской области являются:

привлечение финансово-кредитных операторов в регион и создание устойчивых механизмов взаимодействия власти и бизнеса;

совершенствование комплексной системы мониторинга и раскрытия информации на региональных финансовых рынках, включая сферы жилищных инвестиций населения и негосударственного пенсионного обеспечения;

распространение положительного опыта по профилактике, контролю и управлению корпоративными конфликтами на территории региона;

разработка и реализация мер по противодействию финансово-кредитных махинаций, "недружественных" поглощений на предприятиях;

поддержка работы консультационной службы по вопросам функционирования рынка финансовых и инвестиционных услуг, а также по правам акционеров;

разработка и внедрение мониторинга оценки экономического ущерба на финансовых рынках и в сфере корпоративного управления.

Сфера малого предпринимательства наиболее уязвима и нуждается в развитии, так как в настоящее время банковские структуры рассматривают вложения в малые предприятия как рискованные и невыгодные. Подобные решения обосновываются отсутствием у малых предприятий залогов и гарантий по обеспечению возвратности и сравнительно низкой рентабельностью проектов.

Стратегической задачей является расширение возможностей бизнеса за счет доступных администрации инструментов управления (льготное налогообложение, поддержка инициатив бизнеса по внесению поправок в местное и федеральное законодательство, создание системы кооперации бизнеса на базе ТПП, привлечение бизнеса к проводимым областью специализированным мероприятиям).

Необходимо дополнительно стимулировать процесс законодательного обеспечения и эффективной реализации принятых нормативных правовых актов с целью способствования кредитованию малого бизнеса в Брянской области.

Развитие инвестиционных региональных фондов

1. Необходимой частью развития рыночной инфраструктуры в Брянской области является создание системы инвестиционных региональных фондов, внебюджетных инвестиционных научно-технических фондов, которые будут финансировать и руководить реализацией областных социальных, инвестиционных, научно-технических (в том числе и инновационных) проектов. Фонды будут обеспечивать финансовый накопительный резерв для перевода экономики области на современный путь развития, а также для осуществления эффективной структурной и социальной политики. Приоритетными направлениями деятельности этих фондов станут инвестиционные и венчурные проекты. Инициатива формирования таких новых для региона элементов рыночной инфраструктуры будет исходить от госструктур с привлечением в качестве посредника Брянской торгово-промышленной палаты, тогда как физические и юридические лица станут пайщиками, приобретая определенные пакеты акций.

Фонды будут обеспечивать конкретные проекты строительства, создание новых и реконструкцию действующих предприятий, ориентируясь на проекты, которые будут способствовать развитию инновационной активности. Налоговые льготы станут стимулом развития инвестиционных научно-технических фондов.

2. Другим направлением активизации рыночной инфраструктуры станет создание на долевой основе фонда реконструкции и развития Брянской области. Учредителями фонда должны стать три основные структуры:

государственная;

финансово-кредитная (банк);

частный бизнес (предприятия).

На практике фонд будет способствовать улучшению инвестиционного климата, транспарентности и увеличению производства новых товаров на обновленной технологической основе.

3. Другой формой развития системы региональных инвестиционных фондов должно стать развитие венчурного регионального фонда Брянской области. Внедрение в Брянской области системы фондов венчурного капитала также эффективно повлияет на развитие рыночной инфраструктуры. Их наличие позволит решить проблему реализации как уже накопленных к настоящему времени, так и новых научно-технических идей. Развитие венчурного капитала в настоящее время сдерживается недостаточным уровнем прибыльности и рентабельности предприятий области.

Для успешной реализации проекта по развитию венчурного фонда на территории Брянской области необходима разработка и принятие общероссийского закона по созданию российского банка рискового капитала с филиалами и подразделениями в различных регионах и городах Российской Федерации, в том числе и в Брянской области.

Финансовые средства в фонд будут поставляться после соответствующей экспертизы, организованной администрацией области, в научно-исследовательские группы под реализацию новых идей и проектов. Сами группы будут выступать генеральными распорядителями, вкладывая 1 - 2 проц., все остальное финансирование будет осуществляться через фонды рискового капитала.

Общая схема развития и условия функционирования

венчурного фонда в Брянской области

┌──────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐

│ Орган государственной власти │ │ Крупные ТНК, холдинги, │

│ │ │ консорциумы │

└──────────────────────┬───────┘ └───┬───┬──────────────────────┤

│ │ │ 99 проц., нет │

│ │ │ права распоряжения │

│ │ │ средствами фонда - │

│ │ │ ограниченный │

│ │ │ партнер │

\/ \/ └──────────────────────┘

┌─────────────────────────────────────────┐

│ Инновационная идея ---> фонд │

│ │

│ Предприниматель - создатель фонда, │

│ 1% - генеральный партнер │

└────────────────────┬────────────────────┘

│

\/

┌──────────────────────────────────┐

│ Процесс инвестирования │

└─────────────────┬────────────────┘

│

\/

┌───────────────────────────────────────────────────────────────┐

│80 проц. венчурного капитала поступает в новейшие отрасли науки│

└───────────────────────────────────────────────────────────────┘

Кроме упомянутых выше форм развития рыночной инфраструктуры, необходимо организовать следующие элементы:

4. Ярмарка как регулярный рынок широкого значения, организованный по инициативе Брянской области. Эффективным средством привлечения инвесторов для Брянской области являются международные ярмарки, где заключаются сделки в национальном и международном масштабе, в частности, отраслевые ярмарки и ярмарки товаров широкого потребления с проведением на них симпозиумов, конгрессов, семинаров.

5. Аукционы в настоящее время на территории Брянской области организуются по:

продаже права на заключение договора купли-продажи лесных насаждений;

продаже прав на заключение договоров аренды земельных участков.

Развитие других видов товаров для аукционов в Брянской области обеспечит активное вовлечение как внутренних, так и внешних предпринимателей и инвесторов в процессы развития.

6. Предлагается развитие биржевых организаций, которые могут эффективно функционировать в Брянской области, а именно - товарная биржа и биржа труда. Товарная биржа наилучшим образом вписывается в комплекс требований рациональной организации оптового рынка продукции и услуг Брянской области.

Преимущества системы "товарная биржа" в Брянской области:

современные технологии проведения биржевых торгов дают возможность предельно сократить каналы товародвижения, сделать рынок полностью прозрачным и предсказуемым;

закрепление товарной биржи в качестве технологического организатора товарного рынка позволит модернизировать сферу распределения продукции и услуг в регионе.

Эффективное функционирование товарно-оптового рынка обусловлено переходом торговых операций на новую технологическую основу их проведения - электронным торгам. Современные информационные интернет-технологии приводят к значительному удешевлению операций поиска альтернатив на рынке и расширяют конъюнктуру глобального рынка.

Размещение государственного и муниципального заказов через открытые биржевые торги позволяет обеспечить проникновение товарно-оптового рынка, организуемого производителями и потребителями продукции, в сферу государственного и муниципального заказа, обеспечивает прозрачность ценовых показателей, размещение заказа и саморегулирование с учетом обобщенного спроса и предложения. Ценовые показатели такого рынка непосредственно влияют на доходы бюджета через декларируемую биржей котировку цены, которая (в соответствии с пунктом 11 статьи 40 Налогового кодекса Российской Федерации) и является рыночной ценой.

Биржа труда как организация, специализирующаяся на выполнении посреднических операций между предпринимателями и рабочими с целью купли-продажи рабочей силы, позволяет упорядочить наем предприятиями Брянской области рабочей силы и сократить для населения время поиска места работы.

Стратегией предполагается создание, прежде всего, молодежной биржи труда в Брянской области.