9.2. Система «Перекази! операції»

Система «Переказні операції» призначена для переказування коштів в іноземних валютах як всередині банку, так і за його межа­ми (міжміські, міжнародні перекази); вона функціонує в реальному масштабі часу і підтримує залишки на особових рахунках до їхнього бухгалтерського оформлення. При проведенні операцій автоматично стягується сума комісії (відповідно до тарифу для даного клієнта). Програмний комплекс із переказних операцій працює у взаємодії з «Банком валютних операцій». Комплекс автоматизує найбільш тру­домісткі операції банківського обліку в безготівкових платежах у ва­люті. Це дозволяє істотно підвищити продуктивність праці працівни­ків відповідних підрозділів банку, оперативність і якість обслугову­вання клієнтів, зменшити ймовірність помилок. В основі ідеологічної концепції комплексу знаходяться принципи строгої послідовності введення та опрацювання інформації, запам'ятовування необхідних контрольних параметрів і проміжних величин, незворотність фор­мально вірно проведених операцій, контроль за проведенням опера­цій працівниками банку. Найбільш ефективне використання системи в мережевому середовищі.

314

Роздої 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

Таблиця 9.2

Функціональна структура опрацювання переказних операцій

Головне меню {меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Реєстрація платіжних доручень	Робота з поточними документами Призначення платежу Робота з архівними документами Функції адміністратора Друкування журналу документів	Заведення нового документу Редагування вибраного документу Друкування вибраного документу Друкування всієї бази поточних документів Пошук документів у базі за різними параметрами Встановлення фільтра для бази документів Сортування бази документів Вилучення і додавання записів
Оформлення переказів	Конфігурація системи , Ведення каталогу банків Ведення списку рахунків Ведення каталогу реквізитів рахунків у банках- коресподентах Робота з архівом Введення документів Опрацювання документів Редагування документів Адміністратор	Дата оформлення переказу Різниця між датою валютування і поточною датою, яка пропонується за умовчуванням Номер телекса фінансового інституту Підписи телексів Каталог робочих баз систем банківських валютних операцій Заведення/вилучення банків-коресподентів із списку Введення нових списків і їх вилучення Зміна атрибутів рахунку

315

Закінчення табл. 9.2

Головне меню (меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Налаштування таблиць ключів	Робота з каталогом валют Налаштування таблиць кодів-ключів	Додавання нової валюти в список Редагування атрибутів валюти Редагування таблиць Введення нових таблиць
Розрахунок тест-ключів	Тест-ключ платіжних доручень Тест-ключ вихідних документів Наскрізна база вихідних документів Тест-ключ вхідних документів Наскрізна база вхідних документів	Розрахунок тест-ключів платіжних доручень Пошук документа за реєстраційним номером Переглядання документа на екрані Сортування документів у базі Друкування журналу документів на задану дату Сортування документів за заданим параметром
Відправка телексів	Файли Робота з відправленими документами	Формування каталогу телексів документів для відправлення Підрахунок контрольних сум для документів і перевірка їх контрольною сумою файла Встановлення ознаки відправлення для вибраного повідомлення Встановлення ознаки не відправлення для вибраного повідомлення

316

Розділ 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

До переказних операцій належать:

• введення, реєстрація та опрацювання платіжних документів різ­них типів із конвертацією валюти рахунка у валюту платежу;

• супроводження документів за датою валютування (із контролем документів і оформленням переказів);

контроль овердрафта (короткострокових сум) і лімітів на особо­вих рахунках;

• ведення каталогу банків-кореспонденгів і реквізитів їхніх рахунків;

• автоматичний розрахунок теста-ключа для оформлення переказів і напівавтоматичний розрахунок теста-ключа для вихідних теле­грам і вхідної кореспонденції;

• реєстрація всіх розрахунків і формування повідомлень для від­правлення телексом чи у форматі SWIFT;

• прийом переказного файлу до каталогу для відправлення з пере­віркою контрольних сум;

• автоматичне проведення бухгалтерських проводок, включаючи конвертаційні і комісійні проводки та перерахування поточних за­лишків із урахуванням документів без виконання;

• ведення архіву платіжних доручень, сформованих повідомлень, а також захист і реєстрація діяльності користувачів, захист інфор­мації від несанкціонованого доступу.

Технологія переказних операцій вимагає використання певного програмного комплексу, зв'язаного з особливостями його функціону­вання і відображеного в головному меню системи (табл. 9.2).