9.5. Система «Автоматизоване опрацювання даних в обмінному пункті»

Система «Автоматизоване опрацювання даних в обмінному пункті» автоматизує найбільш трудомісткі операції банківського обліку з опера­цій у обмінному пункті, що дозволяє істотно підвищити продуктивність праці працівників цих підрозділів банку, оперативність обслуговування клієнтів і зменшити можливість помилок бухгалтерського обліку.

Система «Автоматизоване опрацювання даних в обмінному пунк­ті» виконує такі основні операції:

проведення операцій із покупки, продажу та обміну іноземної ва­люти;

• проведення операцій із покупки/продажу дорожніх чеків; проведення операцій із виплат/внесків на пластикові картки;

• облік операцій із приймання/передавання коштів;

• проведення операцій із приймання митних платежів;

• встановлення і зміна курсів валют із потрібною періодичністю;

324

Розділ 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

ведення каталогу валют;

налаштування ставок комісійної винагороди в національній і/або іноземній валютах, стягуваного за проведення операцій; контроль наявного складу валют у касі;

оформлення необхідної звітної документації: звітної довідки ка­сира обмінного пункту і підготовка реєстру проведених операцій; підготовка інформації для введення у форматі системи «Банківсь­кі валютні операції». Склад програмно-технологічного комплексу характеризує табл. 9.5.

Таблиця 9.5

Функціональна структура автоматизованого опрацювання даних в обмінному пункті

Головне меню (меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Купівля	Операції з купівлі іноземної валюти Облік операцій із приймання коштів	Валюта (курси, каталоги) Підсумок дня Звітна документація Корекція складу валют у касі Приймання коштів Передавання коштів Робота з каталогами
Продаж	Операції з продажу іноземної валюти Облік операцій з передавання коштів	Налаштування ставок комісійних, які стягуються за проведення операцій Вилучення операцій дня План рахунків Код національної валюти Кількість екземплярів друкування Ведення каталогу валют Контроль наявного складу валют

325

Зацеркляний М. М., Мельников О. Ф.

ІНФОРМАЦІЙНІ СИСТЕМИ І ТЕХНОЛОГИ У ФІНАНСОВО-КРЕДИТНИХ УСТАНОВАХ Щ$Щ§1

Закінчення табл. 9.5

Головне меню (меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Обмін	Операції з обміну іноземної валюти з урахуванням крос-курсу купівлі і продажу іноземної валюти	Оформлення звітної документації (звітна довідка касира обмінного пункту Підготовка реєстру проведених операцій
Різне	Дорожні чеки (про­даж) Дорожні чеки (купівля) Кредитні картки (виплата) Кредитні картки (внески) Митниця Істинність	Підготовка інформації для введення в систему «Банківські валютні операції»

До валютних операцій обмінного пункту примикають операції не-торгові та опрацювання дорожніх чеків.

Програмно-технологічний комплекс «Неторгові операції» є уні­версальним інструментом, призначеним для автоматизації діяльності валютного операціоніста і касира. Використання програми дозволяє забезпечити не тільки оформлення касових документів, зв'язаних із прийманням (видачею) наявної валюти, але й забезпечує одночасний контроль стан}' рахунків клієнтів, ведення необхідних документів як касиром, так і операціоністом. Крім того, формуються банківські про­водки з проведених операцій.

При веденні неторгових операцій виконуються функції: оформлен­ня і пошук}' прибуткових і видаткових ордерів; визначення власників ра­хунків; контролю наявності рахунків і залишків на них; переглядання і друкування ордерів. Можлива генерація касових і внутрішніх проводок,

326

Розділ 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ "ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

ведення і друкування касового журналу тощо. Функціонально про­грамно-технологічний комплекс ділиться на дві взаємозалежні частини: «Операціоніст» і «Касир».

Функціональна структура комп'ютерного опрацювання неторгових операцій представлена в табл. 9.6.

Таблиця 9.6

Функціональна структура опрацювання неторгових операцій

Головне меню (меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Операціоніст	Функції адмі­ністратора	Налаштування плану рахунків Визначення порядку нумерації Корекція поточних рахунків Найменування файлів проводок Ведення реєстраційного графіка Оформлення прибуткових/ витратних ордерів Оформлення купівлі/продажу валюти
Касир	Функції адміністратора Допоміжні функції	Налаштування днів приймання документів Переглядання каталогів касових ордерів і фіксація їх проходження касою Переглядання і опрацювання окремих ордерів Підтвердження; створення і редагування каталогу виконавців (реєстрація касирів) Формування касового журналу і його друкування Рознесення даних на рахунки Формування баз внутрішніх проводок

327

Зацеркляний М. М., Мельников О. ф. гмЭт*

ІНФОРМАЦІЙНІ СИСТЕМИ І ТЕХНОЛОГІЇ У ФІНАНСОВО-КРЕДИТНИХ УСТАНОВАХ ЩЩц

Протягом операційного дня працівниками операційного відділу фор­муються прибуткові і видаткові касові ордери — касові документи, зв'я­зані з покупкою та продажем валюти. При підведенні підсумків операцій­ного дня готуються реєстраційні журнали з усіх видів виконаних операцій. Додатково можуть корегуватися дати проведення операції, анулюватися оформлені ордери, вестися роботи з архівними каталогами ордерів.

Працівниками касового відділу протягом дня здійснюється обмін під­твердженнями проведених операцій і виконавців, звірення електронних і твердих копій документів, виконання касових операцій. При підведенні підсумків операційного дня готується журнал підтверджень, касові жур­нали з валют, звітні довідки про касові обіги за день і про залишки цін­ностей. Крім того, можливе переглядання зведених баз ордерів.

Адміністратор може налаштовувати план рахунків, визначати по­рядок нумерації і коди операцій, корегувати поточні залишки коштів на рахунках.

Модуль «Операціоніст» має в головному меню пункти «Надхо­дження», «Витрата», «Покупка», «Продаж», «Надходження-екстра».

Система вимагає початкового налаштування параметрів під кон­кретний план балансових рахунків. Меню можливих дій операщоніста включає пункти, зв'язані з налаштуванням дати, перегляданням поточ­них каталогів касових ордерів, друкуванням реєстраційного журналу з прибуткових і видаткових ордерів звертаннями до архіву, корекцією но­мерів і їх оформленням.

Модуль «Касир» надає можливість контролю оформлених касових документів, фіксування проходження кожного документа через касу, контролю в будь-який момент залишку в касі валют, оформлення касо­вого журналу, оформлення бухгалтерських проводок за підсумками про­ведених операцій. Головне меню цього модуля включає: огляд каталогів ордерів, переглядання окремого ордера, підтвердження, друкування ка­сового журнал\. формування даних для рознесення.

Адміністратору для налаштування системи надаються можливості переглядання каталогів ордерів чи окремого ордера і роботи із систе­мою передавання підтверджень. Заключною процедурою операційного дня після зведення залишків по касі є формування даних для рознесення

328

Розділ 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

коштів на рахунки клієнтів. Рознесення здійснюється за технологією системи «Банківські валютні операції». По закінченні видається повідо­млення про те, у яку базу введення записані проводки.

Програмно-технологічний комплекс «Дорожні чеки» дозволяє ав­томатизувати різні операції з дорожніми чеками, зв'язаними з прийнят­тям дорожніх чеків до негайної оплати, на інкасо, до продаж. Автома­тично формуються відповідні проводки, при необхідності проводиться конвертація валют, стягуються комісійні за проведення операцій, від­правляється повідомлення в банк-емітент; виписуються касові і позаба­лансові ордери. Є можливість налаштовувати рахунки для формування проводок, в тому числі позабалансових; встановлювати вид платіжних повідомлень, набір банків-емітентів, суму і валюту застави, стягнутої з клієнта при прийнятті чеків на інкасо. Функціональна структура ком­п'ютерного опрацювання дорожніх чеків приведена в табл. 9.7.

Системою передбачені два види оплати проданих дорожніх чеків банку-емітенту: передоплата та оплата за фактом продажі. Вибір режи­мів здійснюється адміністратором. Можна відстежити всі операції, про­ведені з чеком із моменту його реєстрації. Програмно-технологічний комплекс функціонує у взаємодії з комплексами «Банківські валютні операції», «Переказні операції», «Неторгові операції». Робота користу­вача здійснюється в діалоговому режимі із застосуванням різних екран­них меню для вибору можливих дій. Проводки з оформлених у системі ордерів формуються у модулі «Неторгові операції».

Головне меню включає вибір: негайна оплата, інкасо, продаж.

Функції адміністратора надають можливість налаштування балан­сових і позабалансових рахунків, кодів операцій, застав, видів продажу, вилучення операцій по чеках.

При налаштуванні балансових рахунків пропонується вказати номе­ри балансових рахунків, на яких відображаються операції з дорожніми че­ками (те ж стосується позабалансових рахунків). При вилученні операцій із чеків пропонується вказати інтервал дат, у межах якого можна вилучи­ти всі операції з дорожніх чеків (при цьому звільняється місце на диску).

Програма надає сервіс у вигляді переглядання архіву чеків, банків-емітентів і повідомлень.

329

Зацеркляний М. М., Мельников О. Ф.

ІНФОРМАЦІЙНІ СИСТЕМНІ ТЕХНОЛОГІЇ У ФІНАНСОВО-КРЕДИТНИХ УСТАНОВАХ

Таблиця 9.7

Головне меню (меню 1 рівня)	Меню 2 рівня	Меню 3 рівня
Прийняття дорожніх чеків до негайної оплати	Реєстрація окремого чека Реєстрація за діапазоном Відправлення на інкасо Реєстрація чеків, оплачених банку Оплата чеків клієнту Реєстрація неоплаченого чека Переглядання каталогу прийнятих (відправлених) чеків Переглядання каталогу оплачених (неоплачених) банку чеків Переглядання каталогу чеків, оплачених клієнту	Формування і пошук атрибутів чека; валюти; номера рахунку, з якого здійснюється оплата чека Хазяїн чекових документів Оплата Конвертація Введення валюти конвертації Формування видаткового ордеру
Прийняття дорожніх чеків на інкасо	Той же перелік	Той же перелік
Продаж дорожніх чеків	Той же перелік	Той же перелік

При прийнятті чека до негайної оплати чек реєструється, випла­чуються гроші власнику за номіналом (або проводиться конвертація), чек відправляється на інкасо. Після чого цей чек буде оплаченим, або не оплаченим банку. Меню більш низького рівня пропонує реєстрацію окремого чека і чеків із діапазону, оплачених і неоплачених чеків, від­правлення чеків на інкасо, оплату чеків клієнтів і переглядання каталогів прийнятих, відправлених, оплачених, неоплачених та інших чеків. При реєстрації чека заповнюються його характеристики (емітент, валюта, но­мінал, власник, документ тощо).

330

/ъЬ.

Розділ 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

При прийнятті чека на інкасо з'являється підменю, аналогічне по­передньому.

При виконанні операцій із продажу чеків з'являється підменю за фактом продажі та у випадку передоплати. На обидва варіанти пропо­нується нове підменю, аналогічне першому вибору головного меню.