- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
Банк – это КО, имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
привлечение денежных средств юридических и физических лиц на счета и во вклады
размещение вышеуказанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратнсти, платности, срочности
Открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц
Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов:
1. лицензия на осуществление бо со средствами в рублях (без права привлечения во вклады ден средств физ.л.)
2. лицензия на осущ бо со средствами в рублях и ин.валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физ.лиц). При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать кореспондетские отношения с неограниченным количеством иностранных банков
3. лицензия на привлечение во вклады и размещение драг. металлов. Данная лицензия может быть выдана одновременно с лицензией пункта 2.
4. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях. Может быть выдана одновременно с лицензией пункта 1.
5. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Может быть выдана одновременно с лицензией пункта 2.
Учредительными кредитные организации могут быть юр. или физ. лица, участие которых в КО не запрещено ФЗ.
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течении первых 3-х лет со дня его гос. регистрации.
Учредитель КО – юр. лицо, должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал КО, осуществлять деятельность в течении не менее 3-х лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ и соответствующим местным бюджетом за последние 3 года.
Принципы проведения БО:
Поскольку банк является коммерческой организацией основным принципом его деятельность является достижение максимальной прибыли. Кроме того, основными принципами проведения БО являются:
Минимальное использование собственных средств банка
Быстрая оборачиваемость средств
Риск капиталами банков, но не капиталами клиентов
Прежде всего доход клиентов, а затем доход банка
Сочетание универсальности и специализации деятельности банка
Универсальными считаются банки, выполняющие широкий круг операций, обслуживающие широкую по структуре клиентскую базу, различные отрасли и регионы. Специализированные банки обслуживают определенную группу клиентов, конкретные отрасли и регионы.
2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
• Традиционные и нетрадиционные банковские операции.
К традиционным относятся депозитные операции, кредитные, расчётные. К нетрадиционным - посреднические услуги. предоставление гарантий и поручительств, услуги по предоставлению сейфов, бухгалтерская помощь клиентам, доверительные операции, услуги по развитию деятельности клиента (внедрение на биржу, размещение ценных бумаг клиента, юридическая помощь, информационные услуги и т. д.).
• Услуги юридическим и физическим лицам.
Основной объём такого рода операций связан с расчётно - кассовым обслуживанием клиентов,
• Активные и пассивные операции.
Пассивные операции проводятся с целью привлечения в банк ресурсов. Активные операции проводятся с целью размещения имеющихся в распоряжении банка ресурсов для получения прибыли.
• Платные и бесплатные услуги.
Банки самостоятельно решают вопрос о взимании или не взимании с клиентов платы за проводимые операции и оказываемые услуги. Также банки вправе самостоятельно определять размеры взимаемой с клиентов платы.
• Операции, приносящие доход и не приносящие доход.
Проносящие доход операции можно разделить, на высокодоходные и низкодоходные, а также на приносящие стабильный и нестабильный доход.