- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
Документарный аккредитив- денежное обязательство, которое берет на себя банк по распоряжению импортера(покупателя)заплатить экспортеру определенную сумму, если экспортер представит в банк док-ты соотв услов аккредитива в полном объеме к установленному сроку т.о экспортер получит платеж от банка независимо от покупателя, но при условии, что он поставит товар согласно условию аккредитива.
Для открытия док-го ак-ва необходимо:
Заявление клиента на откр-е ак-ва
Копия контракта и паспорт сделки
Ден ср-ва на тек вал счете клиента равные сумме ак-ва,банк комиссии и расходов по ак-ам.
Импортер обращается в банк и поручает ему открыть ак-в. В заявлении на откр-е ак-ва должны быть определены условия ак-ва( в соот-ии с внешним торговым контрактом). Срок откр-ия и действия ак-ва зависит от вида товара условий его хранения и перевозки. После оформления откр ак-ва банк импортёра отпр-ет ак-в в банк экспортёра. Банк экспотёра проверяет подлинность, извещает об открытии. Экспотёр после получения ин-ии об открытии ак-ва отгружает товар импортёру в сроки установл контрактом, и представляет в банк все документы. Банк проверяет в соот-ии с пред док-м условия ак-ва полноту и прав-ть их составления и если экспортёр выполнил все условия ак-ва банк выплачиает ему обусловленную сумму и пересылает док-ты в банк импортёра.
Док ак-в обеспечивает экспортёру надёжное и быстрое получение экс выручки поле отгрузки товара. У импортёра есть гарантия того что экспортёр получит оплату только после выполнения всех условий контракта. Ак-ая форма расчета наиболее сложная и дорогостоящая
Преимущества:
Исп-ся во всех странах мира
Гибкие условия платежа( воз-ть отсрочки)
Высокий уровень без-ти(ак-вы выполняются в соот-ии с международными правилами, кот обязаны выполнять все банки)
Надёжное средство платежа, т.к. банки стран мира, испытывающие трудности прежде всего погашают свою задолженность по открытым ими ак-ам.
52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
Под форфетирование понимают финансирование внешней торговли путем учета (покупки) банком-форфейтором у экспортера векселей без права регресса к продавцу.
Суть форфетирования заключается в следующем:
Экспортер, получив от импортера акцептованные переводные векселя, продает (переуступает) их банку форфейтору на дисконтной основе, т.е. со скидкой.
Банк покупает эти векселя без права регресса (без оборота на продавца), а это значит, что банку переходят все риски экспортера.
Субъекты форфейтинга:
- покупатель долга (форфейтер) банк экспортера.
- кредитор (экспортер)
- должник (импортер)
- банк импортера.
Объектом форфейтинга могут быть:
- чаще всего векселя, однако, объектом форфейтинга могут стать другие виды ценных бумаг, содержащие абстрактное обязательство.
Техника проведения форфейтинговой сделки.
Совершение форфейтинговой сделки происходит в несколько этапов:
1 этап: предварительный (подготовка сделки)
Экспортер, банк экспортера или импортер является инициатором сделки. Экспортеру необходимо определить требования форфейтора к гарантиям, примерный размер дисконта до окончания заключения сделки с импортером.
Далее заявка экспортера рассматривается форфейтором, который определяет характер сделки (финансовая/товарная), так как в случае продажи ценных бумаг необходимо уведомить об этом. 2 этап: сбор информации о предполагаемой сделке:
- валюта
- срок форфетирования
- импортер
- экспортер
- местонахождение экспортера
- местонахождение импортера
- и др.
Затем форфейтор проводит предварительный анализ и называет твердую цену экспортеру.
По достижению предварительной договоренности о заключении сделки проводится и документальное оформление.
После этого экспортер готовит серии переводных векселей или подписывает соглашение о принятии простых векселей от покупателя.
Преимущество форфейтинга:
- улучшение ликвидности
- улучшение вида баланса наряду с сокращением риска, а именно:
1)исключения валютного и других рисков с момента купли требований форфейтором.
2)превращение операции поставки с предоставлением срока (отодвинутого)
Платежа в операцию за наличный расчет (экспортер получает средства сразу по поставке продукции).
3)форфейтинговое финансирование предоставляется на основе фиксированной процентной ставки. Таким образом, существует четкая основа для калькуляции благодаря отсутствию плавающих процентных ставок, которые могут иметь место при других видах кредитования.
4)простота документации и быстрота оформления.