42.Депозитарная деят-ть банков.

Депозитарная деят-ть – предоставление клиентом услыг по хранению,учету и удостоверению прав на ц.б. за опред вознаграждение.

Порядок, формы и условия оказ-ия услыг оформл-ся депозитарным дог-ом между депозитарием и его клиентом.

Субьектами депоз деят-ти явл:

1. юр и физ лица, владеющие Ц.Б. на праве собственности

2. Другие депозитарии

3. залогодержатели Ц.Б.

4. доверительные усправляющие Ц.Б.

Депозитарий-орг-ия,оказывающая услуги по хранению и учету прав собственности ц.б.

Депозитарии бывают 2 видов:

1. Головной депозитарий – орг-ия,заключившая с эмитентом облигации дог-р эмиссионного счета ДЕПО и осущ-ая хранение глобального сертификата, выпуска облигаций(ММВБ)

2. Субдепозитарий – орг-ия,непосредственно обслуживающая владельцев ц.б., т.е. депонентов.

Объектом депоз деят-ти могут выступать ц.б любых форм выпуска(эмиссионные,неэмиссионные,выпущенные как резидентами так и нерезидентами в соотвт с действующим законод-вом).

К функциям депозитария можно отнести:

1. хранение и учет ц.б.

2. ведение счетов ДЕПО

3. перерегистрация по распоряжению клиентов ц.б. в реестре акционеров ц.б.

4. перевод по распоряжению клиентов ц.б. в др места хранения.

5. учет обремененных ц.б. обязательствами(бумаги в залог)

К услугам депозитария относятся:

1. инкассация и перевозка сертификатов

2. проверка серт-ов на подлинность и платежеспособность

3. изъятие из обращения

4. погашение

5. уничтожение серт-ов ц.б.

6. отделение и погашение купона

7. предоставление клиентам сведений о РЦБ

Депоз хранение ц.б. может осущ-ся 2 способами:

1. Открытый способ(способ зранения,при кот на лицевом счете депонента указ-ся только суммарное кол-во ц.ю. без индивид признаков)

2. Закрытый способ(способ хранения, при кот кроме инф-ии о кол-ве ц.б. так же хранится сведения об индивид признаках ц.б.)

Закрытое хранение принимается как правило для ц.б. наличного обращении(векселей, серт-ов, накладных)

В депозитарии для учета ц.б. испол-ся:

1. счета ДЕПО депонента

2. Лицевой счет ДЕПО

3. Разделы счетов ДЕПО

Счет ДЕПО депонента. Учитываются все ц.б. одного владельца. Один клиент может иметь несколько счетов Депо. Если ц.б. хар-ся разными экономич отн к владельцу.На открытии счета ДЕПО даключ дог-р,в кот оговаривается:

• Предмет дог-ра

• Ответственность депозитария

• Порядок распоряж депонентом депониров ц.б.

• Срок дог-ра

• Порядок определения форм хранения ц.б.

• Размер и порядок услуг депозитария

• Форма и периодичность отчетности депозитария перед депонентом

Можно открыть счет заранее, а потом зачислить на него ц.б.

Закрытие счета осущ-ся по письменному поручению клиента, когда со счета списаны все ц.б.

Можно закрыть чет и по письменному поручению клиента, но только через год после проведения последнего списания.

Лицевые счета ДЕПО открываются в рамках основного счета на них учитываются ц.б. одноговыпуска, находящиеся в одном и том же состоянии.

Разделы счетов ДЕПО. Каждый раздел счетов ДЕПО состояит из одного или нескольких лицевых счетов, объединенных общим признаком.

Депозит опер можно классиф по осн типу производимых действий:

1. бухг опер-ии – опер, выполнение кот приводит к изменению остатков ц.б. на лицевых счетах ДЕПО.

2. администр опер-ии – опер, при кот остатки на лицевых счетах остаются неизменными, но изменяется хранящаяся в депозитарии инфор-ия, связанная со счетами ДЕПО, выпусками ц.б. анкетами клиентов.

3. Информ опер-такие опер-ии,когда данные хранящиеся в депозитарии не изменяются, а инициатору опер выдается информ о состоянии счетов или справочников депозитария.