- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
Пассивными называются операции, в ходе которых банк привлекает средства для их дальнейшего размещения.
Выделяются 4 формы пассивных операций:
-первичная эмиссия ценных бумаг коммерческого банка для формирования акционерного капитала;
- отчисления от прибыли банка на формирование или увеличения его фондов;
- получение кредитов от других юридических лиц;
- депозитные операции (привлеченные средства физических и юридических лиц).
Наиболее существенное место по объёму и значению занимают депозитные операции. Первые две формы создают собственные средства банка. Значение собственных средств состоит в том, чтобы поддерживать устойчивость банка. На начальном этапе именно собственные средства покрывают первоочередные расходы, без которых банк не может организовать свою деятельность. За счёт собственных ресурсов банки создают необходимые им резервы. Собственные ресурсы являются главным источником вложений в долгосрочные активы. Вторые две формы - привлеченные средства.
6.Экономическое содержание пассивных оп.
Пассивные оп- операции по привлечению ден средств по средствам которых обр-ся банк ресурсы.
К пасс оп относ:
1.первичная и доп эмиссия акций, направл на формир-е и увелич-е уставн капит банка.
2.отчисл от чист прибыли на формир и увелич фондов
3.депоз оп
4.недепоз оп (ресурсы привлеч путем выпуска соб-х долговых обяз-в , получ-е ден ср-в на рынке межб кредитов и др ден рынков)
С помощью 1. и 2. вида пасс оп создается собств ресурсы КБ, кот выполняют след функц:
Защитную( в случ банкротства собств ср-ва направятся на погуш обяз-в перед вкладчиками и кредиторами)
Оперативную( капитал должен уровнять риски по вып-м оп)
Регулирующую(от величины собств капитала завис масштабы А и П оп)
Значение собств ресурсов- поддерживать устойчивость банка.
При создании Б- собств ресурсы покрывают первичн расходы Б.
СОбств ресурсы- источник влож в долгоср А.
С помощью 3 и 4 вида формир привлеч и заемные ср-ва
7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
Банк ресурсы- собств средства банков, заемн и привлеч ср-ва, кот образ-ся в результе проведения пас оп и отраж в пассиве баланса.
Ресурсы: собств, привлеченные, заемные
Собственные- совокупность различн по назначению фондов и нераспредел прибыли.
Они включают след фонды: накопления,потребления, уставный, резервный,нераспр прибыль и пр фонды.
Осн элементом собств средств явл уставный фонд.
функц:
Защитную( в случ банкротства собств ср-ва направятся на погуш обяз-в перед вкладчиками и кредиторами)
Оперативную( капитал должен уровнять риски по вып-м оп)
Регулирующую(от величины собств капитала завис масштабы А и П оп)
Значение собств ресурсов- поддерживать устойчивость банка.
При создании Б- собств ресурсы покрывают первичн расходы Б.
СОбств ресурсы- источник влож в долгоср А.
8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
Основным элементом собств средств банка явл-ся уставной фонд.
Уставный фонд- ден средства, которые полностью формируется за счет вкладов участников (акционеров) и служит обеспеч-ем их обязательств.
Мин размер уст фонда для вновь созданных банков устанавл БР и в наст вр составляет 5 млн Е.
Макс-неогранич.
Устав капитал КО созд-ой в виде АО сост-ся из номин ст-ти ее акции, приобретенных учредителями.
Вклады в уставн капитал могут быть в виде:
Ден ср-в в вал РФ и ин
Принадл учредителю КО на праве собств здания, заверш строит-вом,в котором может располаг КО
Принадл учредителю КО на праве собств имущ-ва в виде банкоматов, терминалов, функц в авономн режиме и пред-ых для приема ден наличн от клиентов и ее хрениение..
Для формир уст капитала не могут быть использ:
Привлеч ср-ва
Ср-ва фед бюджета и гос внебюдж фондов, свободн ден ср-ва и иные объекты соб-ти,находящ в ведении фед власти.
Уставн капитал должен быть уплачен в теч 1 месяца после регистр б.
В процессе деят Б УК может быть изменен.Решается собранием акционеров и соглас-ся с Р.
Могут быть исполльз 2 метода увелич размера УК:
За счет средств акц-ов, путем выпуска и размщ доп эмиссии акции или увел-е номинал стоимости уже размещ-х акций.
За счет собств ресурсов ( ср-ва резерв фонда, фондов потребл и накопл, дивиденды начисл но не выплач акц и направл на увелич уст капитал по решению собрания.