- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
Международные расчеты – осущ-ие платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономич,политич и культурными отношениями сежду юрид и физ лицами. Далее МР.
МР охватывают расчеты по внешней торговле товарами и услугами,а также некоммерч опер-ми,кредитами и движению капиталов между странами.
МР включают:
условия и порядок осущ-ия платежей
ежедневную практическую деят-ть банков по их проведению
Деят-ть банков в сфере междунар расчетов:
-регулируется их национ законод-ом
- поределяется сложившейся практикой, кот сущ-ет виде установленных правил и закрепляется отдельными док-ми.
Состояние МР зависит от ряда факторов:
Экономич и политич отношений между странами
Валютного заокнод-ва
Международ торговых правил и обычаев
Банк практики
Условий внешнеторг котнрактов и кред соглашений.
Осн задача МР – оградить своих клиентов :
- от рисков из-за нестабильной экономич и политич ситуации в странах контр-агентах.
- от затруднений в проверке репутации деловых партнеров.
Форма МР- способ оформления, передачи, оплаты товарных(коммерч) и платежных(финан) док-ов.
Принимаемые формы расчетов отличаются:
- по степени участия Ком Б в их проведении
- по степени обеспечения платежа для экспортера.
Экспортными и Импортными орг-ми испол-ся сложившиеся в мировой торговле след осн формы расчетов:
документарное инкассо
документарный аккредетив
банк перевод
открытый счет
авансовый платеж
Конкретная форма расчетов опред-ся по соглашению сторон. От выбора форм и условий расчетов зависят скорость и гарантия получения платежа, сумма расходов, связанных с проведением опер-ий через банки. Выбор конкрет формы расчетов фиксируется во внешнеторговом контракте в разделе “Условия платежа” и зависят от след факторов:
вид товара, являющегося объектом внешнеторг сделки
состояние рынка(кол-во продацов,покупателей)
ограничений в валют закон-ве той или иной страны
платежеспособность продавца и покупателя
практика расчетов, т.е. традиции и обычаи междунар торговоли данным товаром
хар-р экономич и политич отношений между странами
Межправительственные соглашения устан-ют общие принципы расчетов, а во внешнеторговых контрактах четко формулируется подробные условия. Эит условия включают след осн элементы:
валюту цены
валюту платежа
средства платежа
формы платежа
банки,через кот эти расчеты будут осущ-ся
Исторически сложились след особенности междунар расчетов:
МР регул-ся национ законод-ом,а также единым международ банк правилами и обычаями.
Междун платежи осущ-ся в разных валютах
Импортеры,экспортеы и их банки вступают в опред отношения,связанные с оформлением,пересылкой, обработкой товарно-распорядительных и платежных док-ов,осущ-ем платежей.
МР имеют как праивло документарный хар-р,те. Осущ-ся против финан и комм док-ов.
49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
Инкассо - поручение экспортёра своему банку получить платеж от импортера за отгруженные ему товары против вручения опред документов и зачислить эти средства на счет экспортера в банк.
Экспортер после отправки товара импортёру передаёт в банк документы при инкассовом поручении, кот оформляется на спец бланке, установл формы.
Инкас поручение содержит полный перечень инструкций банку:
По условиям оплаты док-в(полностью или частями)
По сроку оплаты( по предъявл или в опр срок)
По порядку и условию оплаты комиссии и расходовбанка, связ с инкас оп-ей
После проверки док-в банк-экспортёра пересылает их в банк импортёра, кот после уведомления своего клиента предъявл их к оплате или к акцепту. После оплаты импортёром суммы, указ в инкас поручении банк передаёт импортёру док-ты, дающие ему право на товар.
Различают: чистое инкассо, т.е. инкассо против фин документов и документарное инкассо, т.е. инкассо против ком документов.
Инкассовая форма расчётов применяется в тех случаях, когда:
Экспортёр не сомневается в добросовестности и возможности оплаты товаров покупателем
Полит экономич правовые условия в стране импортера рассматриваются как стабильные
В стране покупателя не имеется импортных ограничений если таковые им-ся импортёр предварительно получил все разрешения на совершение сделки
Преимущества:
Инкас. Оп-ии просты и выгодны экспортёру, т.к. товар переходит к импортёру только после оплаты причит-ся суммы или акцепта
Удобства импортёра, т.к. он оплачивает поставленный товар
Небольшие расходы банка на проведение инкас оп-ции, а след-но и невысокая банк комиссия
Недостатки:
Значительный интервал времени между отгрузкой товара и получением платежей