- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
36.Комиссионные операции банков с векселями
Делятся на 2 группы:
инкассирование
домициляция
Инкассирование — это операция при совершении кот банк выполняет поручение векселедержателя по получении платежей по векселю в устан-ый срок.
Роль банка сводится к роли комиссионера, испол-го поручение клиента получить платёж по векселю. В данной оп-ии банк не учавствует собственными ср-ми.
Для осущ-ия оп-ии клиент предъявляет в банк заявление, в кот указываются: срок платежа, наименование плательщика, его адрес, кол-во и сумма векселей.
Клиенту (по его желанию) м.б. выдана квитанция о приёме векселей на инкассо. Банк при этом обязуется:
отослать вексель по месту нахождения пл-ка
поставить в известность пл-ка о поступлении док-ов на инкассо
получить причитающийся клиенту платёж и поступить с ним так как распорядился клиент.
В случаи неполучения платежа банк обязан:
1) получить неоплаченный вексель и протест по нему
вернуть опротестованный и неоплаченный вексель векселедержателю.
За выполнение операции банк взимает комиссию. На предъявленных на инкассо векселях должен быть оформлен инкассовый индоссамент.
Домициляция — оп-ия, при кот банк оплачивает по поручению и за счёт плательщика по векселю предъявленные к оплате векселя. Выступает в качестве домицилянта (банк осущ-ий платёж) банк по по поручению пл-ка производит платежи по векселям в уст-ые сроки. Банк взимает небольшую комиссию. Банк так же не учавствует своими ср-ми.
Выступая в качестве пл-ка по векселю банк не несёт никакого риска, т.к. он оплачивает вексель только в том случае, если пл-к внёс на счёт вексельную сумму для оплаты векселя.
Т.о. при инкассировании банк выступает в роли получетеля ср-в, а при домициляции в роли пл-ка.
37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
ФЗ « О РЦБ» определяет след. виды деятельности на РЦБ, как проф деят-ти:
Брокерская- совершение банк сделок с цен бумагами, в кач-ве поверенного или комиссионера, действ на основании договора поручения или комиссии за счет клиента
Дилерская- совершение банк сделок купли-продажи цен бумаг от своего имени и за свой счет
Деятельность по управлению цен бумагами- осущ-е банк сделок от своего имени и за вознаграждение, в течение определенного срока доверительного управления, переданным ему о владение и принадлежащими другому лицу, в интересах этого лица цен бумагами и ден ср-ами.
Клиринговая- деят-ть по опред взаимных обяз-в и их зачету по поставкам цен бумаг и расчетах по ним.
Депозитарная- оказание услуг по хранению сертификатов цен бумаг, учёту и переходу прав на цен бумаги
Деятельность по ведению реестра владельцев цен бумаг- сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Этим видом деят-ти имеют право заниматься только юр лица, именуемыми в этом случае держателями реестра (регистраторами)
Деят-ть по организации торговли на РЦБ – предоставление услуг, способствующих заключению сделок с цен бумагами между участниками РЦБ(органами торговли на РЦБ)
Все виды проф деят-ти на РЦБ осущ-ся на основании лицензии, кот выдаётся федеральной службой по финн рынкам на основании генеральной лицензии. Деят-ть проф участников на РЦБ лицензируются 3мя видами лицензий:
Лицензии профессионального участника РЦБ- по этой лицензии КО осущ такие виды проф деят-ти, как: брокерская, дилерская, деят-ть по доверительному управлению, депозитарная, клиринговая)
Лицензия на осущ-е деят-ти по ведению реестра: осущ-е этого вида деят-ти не допускает совмещение с другими видами проф деят-ти на РЦБ
Лицензии фондовой биржи- фондовой биржей может признаваться только организатор торговли на рынке цен бумаг, несовмещающий деят-ть с иными видами деят-ти за исключением депозитарной и клиринговой деят-ти
38. Сущность, назначение и виды инвестиционных операций.
Инвестиционные операции- деятельность банка по вложению(инвестированию) денежных и др ресурсов банка в различные объекты инвестиций.
Инв операции банков можно классифицировать след образом:
По объектам инвестиций:
В ценные бумаги
В паи и долевые
В драг металлы и произведения искусства
В недвижимость и долгосрочные имущ права(право аренды)
Прочие активы
По срокам вложения:
Краткосрочные инвестиции(до 1 года)
Среднесрочные инвестиции(до 5 лет)
Долгосрочные(свыше 5 лет)
По целям вложения:
Прямые –вложения ден ср-в, обеспечивающих прямое и непосредственное управление объектом инвестиций (пред-я, недвижимость)
Прямые инв-ии могут иметь и форму вложения в цен бумаги,доли, паи, таким образом приобретается контрольные пакет акций какой –либо фирмы или иная форма контрольного участия.
Портфельныевложения в цен бумаги или др активы с целью получения доходов в форме %(дивидендов). При этом не преследуется цель обеспечить прямое и непосредственное управление объектом инвестиций. Виды порт ин-ий банка опред-ся хар-м инвестиционной политики, кот придерживается банк, формируя портфель инвестиций.
По рискам вложений:
Консервативные операции(хар-ся минимальными рисками, высокой надежностью и ликвидностью цен бумаг)
Умеренные ин-ии- умеренный риск, достаточная ликвидность и прибыльность цен бумаг
Агрессивные –высокие риски, низкая лик-ть и высокая прибыльность
Инвестиционные операции совершаются со след целями:
Расширение и диверсификая доходов банка
Повышение финн точности и понижение общего риска банка за счет расширения видов деят-ти, кот оказывает банк
Обеспечение присутствия банка на фондовом рынке
Расширение клиентской и ресурсной базы
Влияние на клиентов через контроль их цен бумаг