- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
Под инвестиционным портфелем понимается совокупность вложений в различные инвестиционные объекты и управление ими с целью получения дохода.
В зависимости от типов инвестиционной политики различают: пассивный портфель ценных бумаг и активный.
К основным чертам пассивного портфеля относится:
- высокий уровень диверсификации
- покупка ценных бумаг, курс которых не меняется в соответствии с движением рынка
- незначительные обороты по купле-продаже ценных бумаг входящих в инвестиционный портфель.
Структура такого портфеля относительно стабильна.
- инвестиции носят долгосрочный характер (прибыль достигается в основном за счет диверсификации ценных бумаг).
Активный портфель формируется против тенденции рынка.
В такой портфель входят ценные бумаги, курс которых значительно отличается от среднерыночного.
К основным чертам активного портфеля относится:
- невысокий уровень диверсификации
- активная игра на повышение(переоцененных рынком ценных бумаг) или на понижение.
- большой объем спекулятивных операций с ценными бумагами входящих в инвестиционный портфель.
- инвестиции краткосрочного характера
В зависимости от инвестиционных целей инвестиционные портфели делятся:
1)Портфель роста (курсовой портфель)
Цель такого портфеля – рост капитала за счет роста курса ценных бумаг. Основные вложения делаются в акции.
2)Портфель дохода (дивидендный портфель)
Целью этого портфеля является получение дохода за счет дивидендов и процентов.
Этот тип портфеля обеспечивает заранее спланированный уровень дохода при почти нулевом риске.
Объектами инвестирования выступают высоко надежные ценные бумаги.
В зависимости от входящих в него фондовых инструментов можно выделить следующие виды портфелей.
- конвертируемые (состоит из конвертируемых, привилегированных акций и облигаций)
- портфель денежного рынка (в состав входят денежная наличность и быстро реализуемые активы).
Капитал может расти при нулевом риске.
Портфель облигаций формируется за счет облигаций приносящих средний доход при почти нулевом риске.
40.Брокерские операции банков.
Брокерская деятельность- это совершение банком сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера действующего на основании договора поручителя или комиссионера за счет клиента.
В качестве посредников на фондовых и валютных рынках могут выступать брокеры и дилеры.
Брокер- это посредник при заключении сделки между продавцом и покупателем действующий по поручению и за счет клиента.
Дилер- это биржевой агент, заключающий сделки за свой счет или за счет фирмы где он работает.
На РЦБ брокер, являясь его профессиональным участником, выполняет следующие функции:
1)Посреднические, выступая агентом своего клиента при заключении сделки.
2)Представляет интересы клиента при ведении биржевых операций и заключении сделок.
3)Осуществляет консультирование сторон по вопросам оценки состояния РЦБ, динамике цен, качеству конкретных ценных бумаг, оценки состояния эмитента и заключение биржевых сделок.
4)документированное оформление сделки.
5)регистрация сделки в регистрационном бюро бирже.
6)участие в качестве экспортера при проведении экспертиз по различным вопросам торговой практики.
Субъектами брокерский операций выступают:
- физические и юридические лица.
- государственные и корпоративные ценные бумаги.
Банки могут осуществлять брокерские операции на первичном и вторичном РЦБ, в том числе на биржевом и не биржевом.
Выполняя брокерские операции, банк ставит перед собой следующие цели:
1)получение дохода (процент от установленной суммы сделки)
2)расширение круга клиентуры за счет повышения качества обслуживания.
Изучение рынков и приобретение профессиональных навыков.
При осуществлении брокерских операций между банком и клиентом могут заключаться различные формы договоров.
1)Договор на оказание брокерских услуг (заключается с постоянными клиентами. Разрабатывается каждым банком самостоятельно).
К такому договору прилагаются следующие документы:
- отчет брокера (официальное извещение об исполнения поручения клиента и заключение сделки с контрагентом клиента).
- протокол согласования условий связи (в нем указывается, каким видом связи будет пользоваться клиент и брокер, ответственные лица, осуществляющие постоянную связь клиента с брокером).
- извещение брокера (предполагает информирование клиента об изменение проходящих в ходе торгов).
- доверенность (разовая или общая). Подтверждает полномочия брокера осуществлять различные сделки и операции.
Заключать договор купли-продажи.
Получать денежные средства и материальные ценности.
Представлять интересы клиента.
Кроме общего договора могут заключаться разовые договора.
2)Договор поручения. Означает, что брокер выступает от имени клиента и за счет клиента, т.е. стороной по заключению сделки является клиент.
3)Договор комиссии. Означает, что при заключении сделки брокер выступает от своего имени, но действует в интересах клиента и за его счет. Стороной по заключенным сделкам является брокер.
Брокер не отвечает перед клиентом за исполненные сделки третьим лицом.
В случае не исполнения клиентом своих обязательств по заключению сделки брокер имеет право публично известить об этом участников биржевой торговли.
Споры, возникшие в связи с исполнением заключенного договора биржевым арбитражем.
При не согласии с его решением каждый из сторон имеет право обратиться в государственный арбитраж или суд.
Технология биржевой торговли ценных бумаг предполагает оформление заявки на покупку или продажу ценных бумаг.
В заявке клиент формулирует конкретные инструкции и указывает брокеру по выполнению данного поручения.
Для выполнения заказа клиент должен предоставить брокеру определенные гарантии:
- при покупке ценных бумаг (денежные средства или вексель на определенную сумму)
- при продажи (сами ценные бумаги, предназначенные на продажу).