- •1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- •2.Основные правила проведения и классификация банковских операций. Классификацию операций, проводимых банками, можно представить следующим образом:
- •3.Банковские операции и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банковской деятельности».
- •4. Экономическое сожержание активных банковских операций. Виды, общая характеристика.
- •5. Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •6.Экономическое содержание пассивных оп.
- •7.Собственные средства банков, их структура, функции и порядок формирования.
- •8.Уставной капитал банков, порядок формирования и изменения.
- •9.Цели выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •10.Эмиссионные цен бум. Виды акций и облигаций, их характеристика.
- •11.Депозитные операции банков. Принципы их организации.
- •12.Виды депозитных счетов открываемых в банке клиентам, их характеристика.
- •13.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сбер сертификатов.
- •14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •15.Операции по вкладам физических лиц.
- •16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
- •17.Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- •18. Налично-денежные операции.
- •19.Кредитная политика банка. Факторы ее определяющие.
- •20.Кредитные правоотношения. Содержание кредитного договора.
- •21.Методы кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- •22.Этапы экономической работы с клиентом в процессе кредитования.
- •23. Способы обеспечения возвратности кредита, их характеристика
- •В зависимости от обеспечения:
- •В зависимости от принятых гарантом обязательств:
- •В зависимости от того, кто является гарантом:
- •Открытая
- •24. Сущность и правовая основа залоговых операций. Виды залога
- •25.Долгосрочное кредитование.
- •26.Консорциальный кредит
- •27. Потребительское кредитование.
- •28.Межбанковские кредиты
- •1.В разовом порядке
- •2.В форме открытия кредитной линии на конкретный банк
- •29.Ипотечные операции банков.
- •30. Экономическое содержание и виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых сделок.
- •31.Виды лизинговых сделок и их особенности.
- •32.Сущность и виды факторинговых операций
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •V в зависимости от объема услуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •33.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •34.Сущность и виды векселей. Схемы обращения
- •35.Операции кб с векселями.
- •36.Комиссионные операции банков с векселями
- •37. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.
- •39.Портфель инвестиций банка. Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- •40.Брокерские операции банков.
- •41. Операции доверительного управления
- •42.Депозитарная деят-ть банков.
- •44. Валютное законодательство. Валютное регулирование и валютный контроль в рф.
- •45. Виды и характеристики валютных операций банков.
- •46.Валютные ценности. Валюта,валютные курсы и методы их котировки.
- •48.Формы и особенности международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •49. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного инкассо
- •50. Сущность и этапы проведения операций в порядке документарного аккредитива.
- •52.Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
- •53.Виды конверсионных операций. Кассовые валютные сделки.
- •54. Срочные валютные сделки.
- •56. Валютная позиция банка. Контроль цб рф за соблюдением лимитов овп
- •57. Порядок организации работы обменного пункта
- •58.Перечень и порядок совершения операций с нал ин вал и чеками.
- •60.Виды валютных рисков и методы их страхования.
14.Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов.
К недепозитным источникам ресурсов относятся:
получение займов на межбанковском рынке
Осн. причинами привлечения заёмных ср-в явл:
удовлетворение потребности своих клиентов в ресурсах
необходимость регулирования банк-ой ликвидности
сделки РЕПО (соглашение о продаже ценных бумаг с обратным выкупом)
Сделка РЕПО предусматривает, что одна сторона продаёт другой пакет ценных бумаг определённого размера с обязательством выкупить его обратно по заранее зафиксированной цене и кредитованием под залог ценных бумаг. При наступлении срока эти ценные бумаги выкупаются по более высокой цене. Разница между ценой выкупа и первоначальной ценой составляют плату за предоставленный кредит.
переучёт векселей в БР (покупка БР векселей организаций-экспортёров у КБ, кот ранее учёл все векселя)
выпуск собственных долговых обязательств (векселей, облигаций)
Облигация — это ценная бумага, дающая право её владельцу на получении % в течении срока займа и суммы основного долга по его оканчании.
Вексель — это письменное долговое обязательство, дающее право её владельцу при наступлении срока требовать от должника указанную в векселе сумму.
получение займов на рынке евро-долларов (международные кредиты в валюте)
выпуск капитальных нот (облигации).
15.Операции по вкладам физических лиц.
Вклады - денежные средства в валюте РФ или иностранной валюте размещенные физическими лицами в целях хранения и получения дохода.
Вкладчики могут быть:
- граждане России
- иностранные граждане
- лица без гражданства
Вклад может быть внесен:
Лично вкладчиком, через его доверительное лицо, а также вносителем.
Вклады могут быть как до востребования, так и срочными.
Вклады оформляются договором банковского вклада, который заключается в письменной форме, в двух экземплярах и удостоверяется сберегательной книжкой или сертификатом.
Максимальный размер суммы вкладов не ограничен. Вклады могут быть открыты, как путем внесения наличных денег, так и безналичным путем.
При открытии вклада вкладчик представляет документ, удостоверяющий личность.
Для каждого вклада откроется отдельный счет.
Договор банковского вклада с физическим лицом имеет некоторые особенности:
- предусматривает право вкладчика распоряжаться его вкладом по доверенности.
- предусматривает право завещать вклад одному или нескольким лицам.
По сберегательным вкладам банки оказывают клиентам различные дополнительные услуги:
-вкладчик может дать банку поручение оплачивать за счет средств на счете коммунальные и другие услуги.
-вкладчик может дать поручение банку о переводе своих средств в другой банк на свое имя или на имя другого лица.
-на счет может поступать заработная плата вкладчика и другие безналичные поступления.
16.Экономическое содержание активных банк оп. Виды, общая характеристика.
Активные оп-операции по размещению соб-х привлеч-х и заемных средств с целью получения прибыли и обесп-я своей ликвидности.
А оп можно раздел на 4 гр:
1гр- ссудные оп (оп по предост ср-в заемщику на усл-ии срочности, платности,возвр-ти)
К ним относ:
Оп по выдаче кр ю и ф л
Учет векселей
Уплата ко бенефициару по банк гарантиям сумм, невзысканных с принципала
Факторинг оп
Лизинговые оп
Залог оп с векселями
Сделки репо
Треб-е ко по сделкам продажи (покупки) фин активов с отсрочкой платежа
Треб-я ко к плательщикам по оплаченным аккредитивам
2гр- инвестиц-е оп
К ним относ:
Влож-я в цен бум
Преоб-е паев внеб-х структур в целях совмест коммерч деят-ти
Не относ-вложение ден ср-в в собств осн фонды
3гр-депоз оп (оп по размещ ср-в в др кр орг)
К ним относ:
Ср-ва размещ-е на кор счетах откр в БР
Ср-ва размещ на кор счетах в др КО
Ср-ва размещ на счете обяз резервов размещ в БР
Ср-ва размещ на деп счетах в БР
Остатки кассовой наличн наход на счетах в нашем Б и обесп плат в нал ден форме
4гр- прочие актив оп
К ним относ:
Оп с драг ме и ин вал
Траст
Расчетн
Брокерские
А оп классиф по след признакам:
1.по степени доходности а оп:
А)оп,приносящ доход (ссудн,пр)
Б)оп не приносящ дох-д(инв,деп)
2.по степени ликв а оп:
А)высоколикв А(касс нал,остатки ср-в на кор сч, остатки ср-в на счете обяз рез в БР, влож-я в краткоср гос цен бум)
Б)ликвидн А(краткоср влож банка)
В)труднореализ-е и безнадежн активы(долгоср влож банка)
3.по степени риска:
А)коэфф риска 0-2%( ср-ва на кор и деп сч в БР 0%риска;ср-ва на счетах обяз резервов в БР 0%;вложения в облигации в БР;влож-я в гос долг обяз-ва стран из группы «развитых стран»; налич вал и плат докум(2%); драг МЕ в хранилище банка 2%)
Б)коэфф риска 10%(ссуды выданные под гарантии правит РФ; ссуды под гарантии правительств стран из числа группы развитых стран; учтен. векселя авалированные фед органами исполнит власти, ссуды выданные под залог драг ме.
В)коэфф-т риска 20%(вложения в долговые обяз-ва субъектов РФ и органов местного самоуправления; ср-ва на кор счетах в КО-нерезидентах стран из числа «группы развит стран»; ссуды,выданные банкам из числа группы развитых стран на срок до 90 дней; ссуды выданные по гарантии получ-е от междунар банков развития; ссуды выданные под залог гос цен бумаг)
Г)коэфф риска 50%(ср-ва на кор счетах в банках-резидентах;ссуды,выд-е резидентам на срок до 30 дней;ссуды,выданные банком стран из числа гр развит стран на срок свыше до нал дней;влож в цен бум торгового портфеля)
Д)коэф риска 100%(все кроме актива банка)