sl-2017-4_62__1

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

которые следует задавать несовершеннолетнему по каждому из обстоятельств дела.

Допрос относится к первоначальному этапу расследования. С.В. Кузнецова и Т.С. Кобцова совершенно справедливо отмечают, что вызов на допрос несовершеннолетнего потерпевшего не следует откладывать во избежание возможности его консультации с взрослыми или «сведущими» сверстниками [8, с. 55].

Эффективному допросу несовершеннолетнего способствует учет его индивидуально-пси- хологических особенностей. Следует учитывать, что несовершеннолетним свойственны: повышенная эмоциональная возбудимость, неуравновешенность характера, быстрая смена настроения, что довольно часто сказывается на их показаниях.

Следователь должен заранее готовиться к допросу несовершеннолетних – жертв преступлений против половой неприкосновенности. Такой вид допроса, как правило, должен состоять из нескольких этапов. Подготовительный этап должен включать следующие мероприятия:

1.Сбор и изучение всей информации об обстоятельствах расследуемого дела, ребенке, семье, подозреваемом.

Во время сбора информации уместно поговорить с родителем. Нужно выяснить, как родитель узнал о совершенном преступлении, кто ранее разговаривал с ребенком о преступлении (обвинениях).

2.Нужно провести подготовку помещения для допроса, вспомогательных материалов, провести проверку техники.

3.Нужно подготовить вопросы, в формулировании которых может оказать помощь педагогпсихолог.

Показания потерпевшего должны фиксироваться с помощью составления протокола, в котором должны найти отражение весь ход и результаты допроса.

Запись показаний в протокол допроса потерпевшего может вестись по окончании устного допроса, одновременно с ним или по отдельным его этапам. В любом случае показания потерпевшего несовершеннолетнего должны заноситься в протокол, который составляется

ссоблюдением предписаний ст. 166, 167 и 190 УПК РФ. Закон требует, чтобы показания были записаны от первого лица и по возможности дословно.

В заключительной части допроса должны быть зафиксированы сведения об ознакомлении потерпевшего с протоколом допроса.

Исходя из следственной практики, допрос несовершеннолетних лучше всего производить с применением видеозаписи. Это делается, прежде всего, чтобы, с одной стороны, не подвергать ребенка допросу в суде зачастую уже спустя длительное время после пережитого события, а с другой – зафиксировать показания ребенканепосредственнопослепреступления.

Вовремядопроса несовершеннолетнего следователь не должен использовать угрожающий тон, не должен демонстрировать превосходство, властные полномочия. Однако следует отметить, что и неестественная суетливость следователя может вызвать у ребенка недоверие.

Качество реализации намеченных следователем мероприятий в большой степени будет зависеть от того, был ли учтен при составлении плана расследования потенциал взаимодействия с разными службами. Л.Н. Калинкович взаимодействие определяет как юридическую категорию, согласованную по целям, месту, времени и тактике деятельность разных госорганов, имеющих самостоятельный правовой статус [9, с. 73].

По мнению Е.П. Ищенко, следует выделять три основных принципа взаимодействия следователя с иными подразделениями: психологическую совместимость взаимодействующих, своевременность и постоянство [10, с. 56–57].

Как правило, взаимодействие должно начинаться со стадии возбуждения уголовного дела. Основой взаимодействия должно стать установленное законом разграничение компетенций, чтобы деловой контакт в работе не подменялся незаконной передачей полномочий. Таким образом, правильно налаженное взаимодействие следователя с иными подразделениями может создать условия для всестороннего исследования обстоятельств преступления, способствоватьуспешномувыявлению преступных связей и в то же время препятствовать возникновению необоснованных подозрений в отношении невиновного лица.

Полагаем, что расследовать преступления против половой неприкосновенности несовершеннолетних должен наиболее подготовленный следователь, обладающий навыками работы с несовершеннолетними лицами, способный давать юридическую оценку действиям или бездействию родителей по исполнению возложенных на них обязанностей по содержанию и воспитанию детей, а также должностных лиц надзорных и контрольных органов, задачами которых являются обеспечение и защита прав и интересов несовершеннолетних.

141

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

1. Официальный сайт Следственного ко-		1. Official site of the Investigative Committee of
митета Российской Федерации. URL: http://		the Russian Federation. URL: http://sledcom.ru/
sledcom.ru/		2. Kolesnichenko A.N. Scientific and legal
2. Колесниченко А.Н. Научные и правовые		bases of investigation of separate types of crimes:
основы расследования отдельных видов пре-		auth. abstr. ... Dr of Law. Kharkov, 1967.
ступлений: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук.		3. Yablokov N.P. Criminalistic characteristic of
Харьков, 1967.		crimes as component of the general criminalistic
3. Яблоков Н.П. Криминалистическая ха-		theory // Bull. of Moscow university. Ser. «Law».
рактеристика преступлений как составная		2000. № 2.
часть общей криминалистической теории //		4. Lomakina A.A. The identity of the criminal
Вестн. Моск. ун-та. Сер. «Право». 2000. № 2.		as an element of the criminalistic characteristic
4. Ломакина А.А. Личность преступника		of crimes against sexual integrity of minors //
как элемент криминалистической характери-		Criminal procedure and criminalistic problems
стики преступлений против половой непри-		of counteraction of organized crime: proc. of the
косновенности несовершеннолетних // Уго-		III All-Russian sci.-practical conf. Krasnodar, 2016.
ловно-процессуальные и криминалистические		5. Code of Criminal Procedure of the Russian
проблемы противодействия организованной		Federation d.d. Dec. 18, 2001 № 174-FL (as
преступности: материалы III Всерос. науч.-		amended on July 29, 2017) // Official Internet
практ. конф. Краснодар, 2016.		portal of legal information. URL: http://www.pravo.
5. Уголовно-процессуальный кодекс Россий-		gov.ru
ской Федерации от 18 дек. 2001 г. № 174-ФЗ		6. Current problems of use of situational
(в ред. от 29 июля 2017 г.) // Официальный ин-		approach in jurisprudence and law-enforcement
тернет-портал правовой информации. URL:		activity: proc. of intern. sci. practical conf., devoted
http://www.pravo.gov.ru		to the 10 anniversary of school of sciences of a
6. Актуальные проблемы использования си-		criminalistic situational approach doctrine / ed. by
туационного подхода в юридической науке и		T.S. Volchetskaya; Baltic federal university named
правоприменительной деятельности: мате-		after I. Kant. Kaliningrad, 2012.
риалы междунар. науч.-практ. конф., посвящ.		7. Danilyan A.S. Investigative situation as
10-летию научной школы криминалистиче-		a basis of tactical decision acceptance on the
ской ситуалогии / под ред. Т.С. Волчецкой;		establishment of the stolen property location //
БФУ им. И. Канта. Калининград, 2012.		Society and law. 2014. № 1(47).
7. Данильян А.С. Следственная ситуация		8. Kuznetsova S.V., Kobtsova T.S. Tactics of
как основа принятия тактического реше-		interrogation of minors. Moscow, 2010.
ния по установлению места нахождения по-		9. Kalinkovich L.N. Interaction of law
хищенного имущества // Общество и право.		enforcement agencies at disclosure and
2014. № 1(47).		investigation of crimes – an organizational basis
8. Кузнецова С.В., Кобцова Т.С. Тактика до-		of success // Law of Belarus. 2012. № 13.
проса несовершеннолетних. М., 2010.		10. Ishchenko E.P. Problems of an initial stage
9. Калинкович Л.Н. Взаимодействие право-		of investigation of crimes. Krasnoyarsk, 1987.
охранительных органов при раскрытии и рас-
следовании преступлений – организационная
основа успеха // Право Беларуси. 2012. № 13.
10. Ищенко Е.П. Проблемы первоначально-
го этапа расследования преступлений. Крас-
ноярск, 1987.

142

ОБЩЕСТВО И ПРАВО ● 2017 ● № 4 (62)

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Данильян Александр Сергеевич

кандидат юридических наук, Краснодарский университет МВД России

(e-mail: [e-mail])

Данильян Элина Сергеевна

кандидат юридических наук, Краснодарский университет МВД России

(e-mail: [e-mail])

О способах совершения преступлений представителями органов местного самоуправления

В статье рассмотрены способы совершения преступлений представителями органов местного самоуправления, проанализирована следственная практика. Раскрыто понятие способа совершения преступления; исследованы подготовительные действия при совершении преступлений представителями органов местного самоуправления.

Ключевые слова: следователь, преступление, орган местного самоуправления, расследование, следственная практика, способ, подготовка, маскировка, след, документ.

A.S. Danilyan, Candidate of Law, Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: [e-mail];

E.S. Danilyan, Candidate of Law, Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: [e-mail]

About the ways of fulfillment of the crimes by representatives of local governments

The ways of fulfilment of the crimes by representatives of local governments are considered in this article, investigative practice is analysed. The authors have analysed concepts of a way of crime commission. They have listed preparatory actions at fulfilment of crimes by representatives of local governments.

Key words: investigator, crime, body of local self-government, investigation, investigative practice, way, preparation, masking, trace, document.

На протяжении последних десятилетий в нашей стране активно распространяется негативный факт – коррупция, ко-

торая внедряется во все сферы жизнедеятельности государства и общества. В современной России коррупция приобрела такой размах, что угрожает безопасности государства, нормальному функционированию власти, верховенству закона, правам человека, справедливости. Преступления, совершенные представителями органов местного самоуправления, обладают высокой латентностью, и при расследовании уголовных дел данной категории возникает ряд проблем: установление статуса должностного лица, определение его полномочий, правильная квалификация совершенного деяния и др. Однако при изучении следственной практики было установлено, что расследование уголовных дел данной категории осуществляется не на должном уровне, оно находится в прямой зависимости от уровня криминалистического

обеспечения самого процесса расследования. Кроме того, отсутствует система научных знаний о таких преступлениях [1, с. 5].

Расследование преступлений, совершенных представителями органов местного самоуправления, является одним из сложных вопросов криминалистической методики, так как данные лица совершают преступления из корыстной либо иной личной заинтересованности, тем самым нарушают права и законные интересы граждан или организаций, охраняемые законом интересы общества или государства, и такие преступления «включают в себя сразу несколько составов, каждый из которых может рассматриваться и как самостоятельное деяние, и как часть другого преступления, что вызывает существенные затруднения» [1, с. 5]. Успех расследования преступлений, совершенных представителями органов местного самоуправления, во многом определяется умением следователя составить криминалистиче-

143

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

скую характеристику преступления, ключевым элементом которой является способ совершения преступления. Способ совершения преступления – это обусловленный целым рядом субъективных и объективных факторов комплекс действий субъекта (субъектов) по подготовке, совершению и сокрытию преступного деяния [2, с. 346].

Г.Н. Мудьюгин разделяет криминалистические понятия способов совершения преступления и сокрытия преступления. Первое он определяет как комплекс действий, совершаемых преступником в определенном порядке и направленных на достижение преступной цели. Второе – как комплекс действий, преследующий вспомогательную цель по отношению к способу совершения преступления – скрыть преступление от окружающих, в первую очередь от следственных органов, уклониться от ответственности за содеянное [3, с. 65].

А.Н. Колесниченко о способе совершения преступления писал: «Это образ действий преступника, выражающийся в определенной последовательности, сочетании отдельных движений, приемов, примененных субъектом. Способ совершения преступления характеризуется не только внешней стороной отдельных движений и приемов, но и их содержанием, характером» [4, с. 18].

Способсовершенияпреступления– этосистема действий, операций, приемов, направленных на достижение противозаконной цели и объединенных определенным периодом времени.

Способ совершения включает в себя систему действий по подготовке, совершению и сокрытию преступления, детерминированную условиями внешней среды и психофизическими качествами личности, связанными с избирательным использованием соответствующих средств и условий места и его времени [5, с. 305]. И.А. Возгрин определил способ совершения преступления как систему взаимосвязанных и взаимообусловленных действий, включающих его подготовку, непосредственно совершение и сокрытие, с помощью которых преступник достигает своей цели [6, с. 358]. Данная позиция обоснована и подтверждается следственной практикой.

Способы совершения преступлений представителями органов местного самоуправления зависят от отрасли их деятельности, профессионального опыта, образования, от занимаемой должности, от обстановки, от полномочий по трудовому договору, от практики, сложившейся в данном субъекте, регионе, от личности самого преступника.

К подготовительным действиям при совершении преступлений представителями органов местного самоуправления необходимо отнести разработку плана совершения противоправных действий, поиск соучастников, орудий, средств, необходимых для совершения данных действий, выбор удобного места и благоприятного времени для достижения преступной цели.

Составление и подписание различных документов, а в некоторых случаях их согласование либо утверждение в различных подразделениях требуют от виновного лица проведения ряда подготовительных действий. К данным действиям можно отнести подготовку бланков (если бланки строгой отчетности, то их изготовление с помощью оргтехники), фальсификацию и оформление документов, подписание их в установленном порядке уполномоченным лицом либо проставление подложной подписи от данного лица. В ходе изучения следственной практики установлено, что в 35% случаев уполномоченные лица подписывают документы «не читая», в остальных случаях происходит склонение, введение в заблуждение уполномоченных лиц с целью принятия противоправного решения, а нередко данные лица вступают между собой в преступный сговор и совершают аналогичные преступления. Так, например, гр. К., являясь заведующей общим отделом администрации, в своем рабочем кабинете, имея доступ к официальным документам и печати поселения, изготовила и собственноручно заверила подложное свидетельство о праве собственности, в котором указано, что земельный участок принадлежит ей, и, собрав весь необходимый пакет документов, предоставила для регистрации права собственности на данный участок (Архив Динского районного суда Краснодарского края. Уголовное дело

№218349/2011).

Ворганах муниципального самоуправления при оформлении документов сложилась установленная практикой и нормативными актами процедура оформления различных документов, которая связана с составлением, изучением, проверкой и подписанием их. Данный механизм подталкивает виновного к подысканию соучастников среди лиц, занимающихся составлением документов, проверкой, подписанием, а это, в свою очередь, относится к подготовительным действиям совершения преступления. В тех случаях, когда должностное лицо уполномочено визировать определенные документы, ононеприбегаеткпомощипосторонних лиц и не подыскивает соучастников, а самосто-

144

ОБЩЕСТВО И ПРАВО ● 2017 ● № 4 (62)

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

ятельно выполняет все действия, необходимыедлясовершенияпреступления. Например, гр. Я., являясь заместителем главы администрации, заведомознаяонезаконностивыделения себе земельного участка, решил завладеть им. Используя свое служебное положение, он изготовил и собственноручно подписал за главу администрации подложное постановление

озакреплении за собой бесплатно земельного участка в собственность. После, собрав необходимый пакет документов, предоставил его и получил свидетельство о праве собственности на данный участок (Архив Динского районного суда Краснодарского края. Уголовное дело

№118575/2010).

Впрактике известны случаи, когда руководители пытаются скрыть свое участие в совершении противоправных действий, для этого они пытаются заинтересовать своих подчиненных или работников из другого отдела в выполнении определенных противоправных действий за незаконное вознаграждение. К соучастникам относятся: руководители служб, отделов, помощники главы администрации, советники, заведующий сектором административно-хо- зяйственной части администрации, заведующий пресс-службой и др. Руководитель – организатор совершения преступления – возлагает всю ответственность на своих соучастников, а в ходе следствия дает показания

отом, что не осведомлен о преступных действиях данных лиц. Например, глава администрации одного из поселений Краснодарского края гр. Б. вступил в сговор с гр. П., работающим в администрации муниципального образования, и совместно они изготовили фиктивные постановления главы сельского округа о закреплении земельных участков в собственность за различными лицами (Архив Динского районного суда. Уголовное дело № 118483/2010).

Работники органов местного самоуправления совершают хищения денежных средств из бюджета района, города, края или какого-либо имущества, стоящего на балансе. При совершении подобных преступлений необходимо учитывать полномочия субъекта по распоряжению данным имуществом либо денежными средствами. Согласно действующему законодательству любое движение товарно-матери- альных ценностей должно быть отражено в документах бухгалтерской отчетности. Поэтому при совершении противоправных действий, касающихся движения бюджетных денежных средств либо имущества, стоящего на балансе органа местной власти, соучастниками преступления являются бухгалтерские работники

данного муниципалитета, так как без их участия невозможно провести различные операции и незаконно получить денежные средства

вкассе муниципального органа и в подчиненных ему подразделениях.

Примером могут служить материалы уголовного дела в отношении гр. С., работающего заведующим сектором административнохозяйственной части муниципального органа, который на протяжении нескольких месяцев по предварительному сговору со специалистом отдела бухгалтерского учета и отчетности внес в официальные документы бухгалтерской отчетности заведомо ложные сведения, искажающие их действительное содержание, и получил из кассы денежные средства (Архив Следственного отдела ОМВД России по Северскому району. Уголовное дело № 879931/2008).

Непосредственное совершение преступлений представителями органов местного самоуправления включает в себя следующие действия: выполнение служебных, должностных обязанностей и получение незаконного вознаграждения или противоправное приобретение права на имущество, ценности, которые принадлежат иным лицам либо государству.

Незаконное вознаграждение может быть получено должностным лицом за совершение законных действий, входящих в его должностные обязанности. Например, гр. К., занимая должность главного специалиста отдела градостроительного контроля, 18 июня 2010 г. в дневное время, находясь в своем рабочем кабинете, получил взятку в виде денег в сумме 20000 рублей за выдачу разрешения на установку наружной рекламной конструкции от гр. Ш. (Архив Кореновского районного суда. Уголовное дело № 783721/2010).

Ктрадиционным действиям, совершаемым представителями органов местного самоуправления, относятся изготовление и использование подложных (фиктивных) документов.

Врезультате изучения следственной практики установлено, что представители органа местного самоуправления принимают решения, утверждая различные документы, при этом они осведомленывтом, чтодокументыподложные. Сами представители власти могут участвовать

визготовлении либо лично изготавливать, в приобретении различных документов, в которых содержатся фиктивные сведения. Участие данных лиц заключается в оказании содействия в получении документов, они непосредственно их выдают, вносят изменения в другие документы, которые содержат достоверные сведения, и т.д. В следственной практике Крас-

145

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

нодарского края известен случай, когда специалист администрации сельского поселения гр. Б. изготовила несколько десятков дубликатов фиктивных постановлений главы сельского округа о закреплении разных земельных участков за гражданами, внесла изменения в похозяйственную книгу, тем самым совершила серию мошенничеств (Архив Динского районного суда. Уголовное дело № 918965/2009).

При анализе преступлений, совершаемых представителями органов местного самоуправления, установлено, что данные лица после выполнения определенных действий получали незаконное вознаграждение: в 93% случаев им передавались денежные средства, а в остальных 7% случаев другое вознаграждение (передача права собственности на земельный участок, перерегистрация права собственности на автомобиль, оказание различных услуг). Выявлено также, что некоторые руководители отделов местного самоуправления или структурных подразделений совершают хищения следующим образом: начисляют и получают различные разовые выплаты, либо премии, либо надбавки за невыполненные работы, начисляют заработанную плату лицу, которое фактически не выходит на работу и не выполняет обязанности по занимаемой должности, и т.д. Например, директор муниципального учреждения гр. Б. 31 июля 2009 г., находясь в своем рабочем кабинете, достоверно зная о том, что имеется вакантная должность культорганизатора, собственноручно составила ложное заявление о приеме на работу на данную должность гр. П.

ипоставила от своего имени соответствующую резолюцию. После составила приказ о приеме на работу гр. П. и внесла в штатное расписание заведомо ложные и не соответствующие действительности сведения. Заработной платой распоряжалась по своему усмотрению (Архив Тихорецкого районного суда. Уголовное дело № 179068/2010).

Хищения с использованием должностного и служебного положения работниками предприятий и организаций при органах местной власти также совершаются в форме присвоения

ирастраты. Способы этих хищений довольно многообразны и зависят от сферы деятельности предприятия. В наиболее общем виде способы присвоения и растраты можно разделить на совершаемые с применением мер по сокрытию содеянного или без такового. Кроме того, они классифицируются по созданию источника, резервов ценностей для последующего расхищения: создание пересортицы, завыше-

ние объемов и стоимости выполненных работ; прием ценностей без оформления приходных документов; составление бестоварных документов на расходование денежных средств и имущества; присвоение денежных средств под предлогом возврата клиентам или фальсификации записей в платежных документах и т.п. [7, с. 4–5]

При изучении следственной практики установлено, что в 35% изученных дел применялось сокрытие преступления, представляющее собой умышленные действия, заключающиеся в утаивании, маскировке, фальсификации, уничтожении доказательственной информации и ее носителейсцельюуклонениявиновногоотуголовной ответственности. Сокрытие субъектами противоправной деятельности реализовывалось на всех стадиях осуществления преступного замысла. Сокрытие по рассматриваемой категории преступленийзаключаетсявиспользованииусловий обстановки, утаивании от окружающих характера планируемых и совершаемых преступлений. Вэтихжецеляхиспользуютсядокументы, содержащие фиктивные сведения, сообщения умышленно ложных сведений с целью совершения определенных служебных действий, утаивания либо уничтожения какой-либо информации о совершенных служебных действиях противоправного характера.

При раскрытии и расследовании преступлений, совершаемых представителями органов местного самоуправления, следователь, оперативный работник сталкиваются с определенными трудностями, так как в большинстве случаев данные противоправные действия совершаются без свидетелей, происходит маскировка следов. Однако, несмотря на старания преступников, следы все равно остаются. Следы по данной категории преступлений бывают как идеальные, так и материальные. Материальными следами по данной категории преступлений являются предметы преступления, их упаковка, ярлыки, почтовые переводы, вклады в банках, фото- и видеоматериалы, которые свидетельствуют о контакте субъектов преступной деятельности или о самом совершении преступления, различные документы, в которых отражены действия данных субъектов противоправной деятельности, следы рук, следы химических веществ на руках и т.п.

Анализ следственной практики показал, что представители органов местного самоуправления, совершая противоправные действия, скрывая их, оставляют следы в подлинных и сфальсифицированных документах.

146

ОБЩЕСТВО И ПРАВО ● 2017 ● № 4 (62)

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

1. Крюков В.В. Методика расследования			1. Kryukov V.V. Methods of investigation of
должностных преступлений коррупционной		official malfeasances of a corruption orientation:
направленности: дис. … канд. юрид. наук. Че-		diss. … Candidate of Law. Chelyabinsk, 2011.
лябинск, 2011.			2. Criminalistics: textbook for high schools / ed.
2. Криминалистика: учеб. для вузов / под		by I.F. Gerasimov, L.Ya. Drapkin. 2nd ed., rev. and
ред. И.Ф. Герасимова, Л.Я. Драпкина. 2-е изд.,		augm. Moscow, 2000.
перераб. и доп. М., 2000.			3. Vasilev A.N., Mudyugin G.N., Yakubovich N.A.
3. Васильев А.Н., Мудьюгин Г.Н., Якубович Н.А.		The planning of crime investigation. Мoscow,
Планирование расследования преступлений.		1957.
М., 1957.			4. Kolesnichenko A.N. General regulations of
4. Колесниченко А.Н. Общие положения ме-		an investigation technique of separate kinds of
тодики расследования отдельных видов пре-		crimes. Kharkov, 1965.
ступлений. Харьков, 1965.			5. Zuykov G.G. Criminalistics doctrine about
5. Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение		the way of crime commission: diss. … Dr of Law.
о способе совершения преступления: дис. …		Мoscow, 1970.
д-ра юрид. наук. М., 1970.			6. Criminalistics: textbook / ed. by T.A. Sedov,
6. Криминалистика: учеб. / под ред. Т.А. Се-		A.A. Eskarhopulo. St. Petersburg, 1995.
довой, А.А. Эскархопуло. СПб., 1995.			7. Gavrilina Z.T. The characteristic of ways of
7. ГаврилинаЗ.Т. Характеристикаспособов		plunders: concept, classification and value for
хищений: понятие, классификация и значение		investigation // The guide for the investigator / ed.
для расследования // Руководство для следо-		by P.A. Aleynik, O.V.Soroka. 2nd ed., rev. Мoscow,
вателя / под ред. П.А. Алейника, О.В. Сороки.		1982.
2-е изд., перераб. М., 1982.

147

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Денисов Сергей Леонидович

Краснодарский университет МВД России

(e-mail: [e-mail])

Исходная информация

особытии страхового мошенничества

Встатье описываются различные виды данных о событии страхового мошенничества. Проводится анализ первичной информации по заявлениям в полицию потерпевших, рассматриваются основные разновидности страховых преступлений.

Ключевые слова: страхование, информация, следователь, заявление, схема.

S.L. Denisov, Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: denisovsergei@ yahoo.com

Background information on the event of insurance fraud

In this article, various types of the information about insurance fraud are described. The analysis of primary information on applications to the police of victims is conducted, as well as the main types of insurance crimes.

Key words: insurance, information, investigator, application, scheme.

Заявление (сообщение) о преступлении, поступившее в правоохранительные органы, представляетсобойпервичные данные о произошедшем преступном событии, полученные следователем до проведения

каких-либо следственных действий.

Такие сообщения следователь обязан регистрировать и подвергать тщательной проверке.

Отметим, что важность своевременного учета, изучения, анализа и оценки первичной информации о преступлении постоянно подчеркивается учеными-криминалистами.

Например, по мнению Л.Я. Драпкина и В.Н. Карагодина, исходная информация о событии преступления является структурным элементом криминалистической характеристики преступления, так как этот элемент «определяет юридическую классификацию мошенничества, выполняя важную классификационную роль, позволяющую дифференцировать исследуемую группу корыстных посягательств от других видов хищений» [1]. Таким образом, исходная информация о мошенничестве

всфере страхования помогает отличить это преступление от других видов мошенничества и позволяет (если оно действительно состоялось) классифицировать его по ст. 159.5 УК РФ (его способом является обман в связи с заключением и действием договора страхования), а также организовать первоначальные проверочные действия [2].

Известно, что заявления от граждан о событии преступления в полицию составляются

впринятом порядке по образцу с указанием: ФИО, местожительства, контактных данных о

заявителе, факта страхового мошенничества, совершенного известным (ФИО лица) или неизвестным лицом. В заявлении также могут быть указаны некоторые сведения о лице, например о страховом агенте и адресе страховой компании, а также сведения об обстоятельствах совершенного преступления, размере причиненного ущерба с указанием способа хищения и др. Могут быть указаны свидетели произошедшего (ФИО, местожительство и др.).

Варианты исходной информации могут быть различными. Проведенный нами анализ первичной информации по заявлениям в полицию потерпевших показал, что чаще всего в них содержатся сообщения о страховом мошенничестве в автостраховании, личном и медицинском страховании, а также в имущественном.

Мошенничество особенно распространено в страховании транспорта и автогрузов, когда предоставляется ложная информация «при проведении преддоговорной экспертизы и установлении чрезмерно высокой страховой суммы в целях получения страхового возмещения, превышающего реальную стоимость застрахованного груза или объекта» [3].

Говоряонеобходимостиуточненияследователем вида страхования при получении исходной информации, следует учитывать, что на страховом рынке России, согласно результатам специального научного исследования проблем страховой преступности, проведенного Ассоциацией страховойбезопасностиРФсовместносцентром страхового права и сайтом http://antiobman.ru, с 2011 г. совершаются 15 основных разновидностей страховых преступлений:

148

ОБЩЕСТВО И ПРАВО ● 2017 ● № 4 (62)

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

1.Инсценировка и фальсификация документов о ДТП.

2.Инсценировка краж автомобилей или их частей.

3.Поджоги транспортных средств с целью получения страховой выплаты.

4.Инсценировка краж, грабежей и разбойных нападений в отношении застрахованного имущества, груза.

5.Поджоги застрахованного объекта недвижимости, имущества, груза.

6.Фальсификация документов с целью увеличения убытков от реальных страховых событий.

7.Фальсификация медицинских документов, связанных с болезнями, инвалидностью или травмами.

8.Утаивание информации о состоянии здоровья застрахованного лица, принадлежности

исостоянии имущества страхователя.

9.Обман в страховании риска, признание сделки недействительной (ипотека).

10.Сообщение ложных сведений при страховании риска, неисполнение обязательств.

11.Умышленное членовредительство.

12.Убийства застрахованных лиц.

13.Страхование после причинения ущерба (вреда) имуществу или здоровью лица.

14.Хищение и подделка страховых полисов.

15.Хищение страховых премий страховыми представителями [4].

По итогам научных криминологических исследований, проведенных Ассоциацией страховой безопасности РФ в 2013–2016 гг., установлено, что российская преступность в сфере страхования претерпела значительные изменения, в результате которых возникли новые способы мошенничества, такие как представление в суд ложных доказательств в виде экспертных заключений о размере ущерба и счетов о стоимости экспертных и юридических услуг, а также хищение информации о заключенных договорах страхования и заявленных страховых выплатах, указанная информация похищается сотрудниками страховых фирм и продается страховым юристам [5].

Безусловно, такие сведения следователь обязан знать, чтобы ориентироваться в специфике совершаемых различных мошенничеств в отдельных отраслях страхования, так как это поможет в поисках вероятных преступников.

Рассматривая приведенные выше разновидности страховых мошенничеств, можно определить типичные, например, для автострахования пункты: 1–4, 14. К сопутствующим следует отнести преступления, указанные в пп. 6, 7, 10, 13 и реже – 11, 12. В п. 5 указа-

на типичная разновидность мошенничества

впротивопожарном – огневом страховании, которое в связи с участившимися пожарами в России относится к самому востребованному и обязательному. Обратим внимание, что п. 5 может быть прямо связан с мошенничествами, указанными в пп. 12, 13, 15, так как на поджоге можно получить немалую прибыль. Об этом можно судить по следующему примеру, приведенному кандидатом юридических наук С. Назаровым: «Малопрезентабельное здание

вцентре города страхуют, а потом оно сгорает. Точную причину возникшего пожара, как правило, установить не представляется возможным. Страховщики возмещают погорельцу ущерб, а он в дополнение получает свободную площадку под застройку» [6], которая вновь страхуется не без прибыли для страховщиков.

Автор статьи акцентирует наше внимание на выделенныхим«трехклассическихсхемах» мошенничества в противопожарном страховании:

«Схема 1. Имущество страхуется по завышенной стоимости и впоследствии поджигается. Прибыль – разница между реальной стоимостью и суммой страхового возмещения.

Схема2. Имуществострахуетсянареальную стоимость, вывозится, реализуется, заменяется менее ценным и поджигается. Прибыль – стоимость вывезенного или реализованного товара, не сгоревшего на пожаре, и часть страхового возмещения.

Схема 3. Имущество страхуется на реальную стоимость и поджигается. Прибыль – денежная выплата в короткий срок за неликвидный товар (т.е. прибыль с оборота)».

Согласно ГК РФ ущерб, причиненный пожаром, в обязательном порядке возмещается страховщиком. Но если будет доказано, что пожар возник вследствие умысла, а на месте пожара следователь обнаружит материальные следы – признаки поджога, то можно говорить о возникновении уголовно-правовых отношений.

Такимобразом, первоначальнаяинформацияо пожаре, полученная следователем из заявлений потерпевших страхователей (выгодоприобретателей), позволит выдвинуть версию о вероятном наличии умышленных противоправных действий, т.е. о мошенничестве, совершенном подозреваемым лицом, особенно если в своих заявлениях потерпевшиеуказали, чтоещедопожараимугрожали и запугивали неизвестные лица.

Также о мошенничестве может свидетельствовать следующая информация, полученная следователем:

озаблаговременном удалении из застрахованного объекта наиболее ценных вещей;

149

РАСКРЫТИЕ И РАССЛЕДОВАНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

оналичии у страхователя обстоятельств, при которых поджог можно объяснить результатами ревизии, обнаружившей недостатки товара, имеющимися долгами и др;

показания свидетелей о совершении поджога; об обнаружении на месте пожара признаков другого преступления (следы взлома, труп с

признаками насильственной смерти);

оприсутствии на пожаре людей, которые вели себя необычно;

об обнаружении на пожаре остатков менее ценных вещей, об отсутствии негорючих остатков ценных вещей.

Следователь также должен знать, что различные виды страхового мошенничества в указанной сфере страхования могут быть совершены: при смене собственника предприятия; при объявлении предприятия банкротом; при возникновении пожара в помещениях, сданных

варенду; в период проведения финансовых проверок и материальных ревизий.

Это именно тот период, который наиболее привлекателен для страховых мошенников и других лиц, не очень уважающих закон.

Учитывая возросший интерес мошенников к участившимся пожарам, мы специально уделили внимание важности информации о страховом мошенничестве, совершаемом в противопожарном страховании, а также проблемам, поднятым С. Назаровым в его статье, так как в известной нам юридической литературе других сведений о специфике совершения страхового мошенничества в указанной сфере обнаружено не было.

Приведем несколько наглядных примеров из следственной практики.

Так, например, при проверке первичной информации, в которой было сообщено о незаконном отказе страховщика в страховой выплате по случаю действительно наступившего страхового случая (залив квартиры соседями верхнего этажа) с указанием данных о личности страхового агента, по чьей инициативе был заключен договор страхования, выясняется, что указанный агент работал без оформления трудового соглашения, а лишь по доверенности страховщика, не оформленной в соответствии с законом, что позволяло страховщику получать незаконную прибыль. При дальнейшей проверке деятельности страховой компании и ее филиалов были установлены нарушения в учете и регистрации в журналах договоров страхования; учета убытков страховой компании (оплаченных и заявленных) по досрочному прекращению договоров по страхованию и перестрахова-

нию, а также по сокрытию отчета о системе контроля за деятельностью филиалов страховой компании и расходов на заработную плату персонала по преувеличенному штатному расписанию при наличии несоответствующей клиентской базы.

Полагаем, что при получении следователем исходной информации о совершенном страховом мошенничестве, содержащейся в первоначальных материалах, желательно по возможности уточнить вид страхования и его объект, что позволит определить характер и специфику мошеннического обмана и вероятный способ его совершения. Например, при информации о мошенничестве в обязательном медицинском страховании следователь сталкивается с обманом страховых медицинских организаций в стоимости базового набора медицинских услуг для определенных групп населения, а также при оплате медицинской помощи при нарушении и восстановлении здоровья за счет средств страхового фонда.

Известно, что в целях собственного обогащения в счет оплаты вносятся процедуры и анализы, которые на самом деле не назначались, тем самым нарушается защита прав застрахованных пациентов.

Следует отметить, что осведомленность населенияобобязательноммедицинскомстраховании чаще всего сводится лишь к получению полиса. При этом получившие полис не знают ни своих прав, ни обязанностей медицинских страховых организаций и учреждений, а также не осведомлены об их ответственности перед страхователями. Сложившаяся пассивность застрахованных пациентов способствует различным махинациям сотрудников медицинских учреждений и страховщиков.

Приведенные варианты страхового мошенничества в различных областях страхования далеко не исчерпывают всех случаев совершения мошенничеств на страховом рынке, однако они являются наиболее типичными и позволяют следователю в определенной степени ориентироваться в их специфике с целью разработки возможных следственных версий.

По оценке самих следователей с большим опытом работы (10, 15 лет и более), исходная информация о событии преступления относится к наиболее востребованным источникам информации, так как в ней содержатся сведения о фактах мошенничества, различные сведения о виновном лице, предмете посягательства и способе совершения мошенничества.

150

ОБЩЕСТВО И ПРАВО ● 2017 ● № 4 (62)