- •Вопросы к экзамену помонетарной политике и банковскому надзору
- •1. Теоретические основы денежно-кредитной политики
- •2. Сущность и виды денежно-кредитной политики (регулирования).
- •3. Типы денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
- •5. Роль центрального банка в проведении дкп
- •6. Дкп нбрб
- •7. Основы организации денежно-кредитной политики в рб
- •8. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •9. Причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса
- •10. Влияние мирового финансового кризиса на экономику, макроэкономику и политику регулирования Беларуси.
- •11. Место дкр в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •12. Формы дкр (монетарная и пруденциальная) их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
- •14. Классификация методов денежно-кредитного регулирования
- •15. Классификация инструментов дкр.
- •16. Инструменты дкр ецб
- •17. Денежная масса и её основные агрегаты
- •18. Порядок расчета денежной базы, ее воздействие на денежную массу
- •19. Денежный мультипликатор и коэффициент монетизации экономики
- •20. Сущность денежной трансмиссии и её каналы
- •21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •22. Сущность таргетирования и основные режимы монетарной политики
- •23. Инфляционное таргетирование.
- •24. Таргетирование валютного курса.
- •25. Таргетирование денежных агрегатов
- •26. Процентная политика нб рб
- •27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
- •28. Сущность политики минимальных резервных требований, ее цели, функции.
- •29. Механизм резервирования, применяемый в рб. Период расчета, регулирование и поддержание, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •30. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •31. Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •32. Особенности предоставления нб рб ломбардных кредитов.
- •33. Депозитные операции нб рб как способ регулирования ликвидности банковской системы
- •34. Формы и инструменты валютной политики нб рб. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •35. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •36. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •37. Иерархия целей банковского надзора. Система банковского надзора, ее элементы. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •38. Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в рб.
- •39. Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки)
- •40. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры фин. Стабильности.
- •41. Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Введение «буфера защиты капитала» в размере 2,5% от взвешенных на риск активов, который будет использоваться для поглощения убытков во время финансовых и экономических кризисов.
- •Введение «противоциклического буфера капитала» в размере до 2.5% от объема акционерного капитала.
- •Повышение стандартов надзорного процесса и раскрытия информации, а также дополнительные указания по оценке рисков, проведению стресc-тестированияриском ликвидности, корпоративному управлению.
- •Порядок осуществления «входного» надзора в Республике Беларусь.
- •Разрешительный характер реализации регистрационного права, его этапы.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •47. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке
- •48. Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые нб рб. Надзорная оценка.
- •49. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия нб рб. Предупредительные меры и меры воздействия.
- •50. Порядок реорганизации, ликвидации и реструктуризации банков
13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
Принципы организации денежно-кредитного регулирования – это правила, которые необходимо соблюдать для того, чтобы обеспечить действенность и эффективность регулирования денежно-кредитной сферы и экономики в целом. К принципам денежно-кредитного регулирования относят:
- независимость Центрального банка – предполагает отсутствие воздействия со стороны других органов при осуществлении монетарного регулирования. От степени независимости Центрального банка в ходе проведения денежно-кредитной политики зависит ее эффективность;
- централизация управления системой денежно-кредитного регулирования – денежно-кредитное регулирование осуществляется из единого центра (как правило, Центрального банка). Другие субъекты регулирования руководствуются едиными правилами и требованиями, устанавливаемыми Центральным банком;
- открытость и транспарентностьрегулирования – предполагает предоставление со стороны органов денежно-кредитного регулирования всем экономическим агентам доступной и понятной информации о проводимой денежно-кредитной политике, что позволяет спрогнозировать возможные сценарии развития экономической ситуации в стране;
- построение иерархии целей – выделение нескольких групп целей (конечная цель, промежуточные цели в достижении конечной, тактические цели) исходя из макроэкономической политики государства;
- соответствие числа поставленных целей количеству методов реализации монетарного регулирования – для того, чтобы поставленные цели были достигнуты с максимальной эффективностью, необходимо обеспечить достаточное количество методов воздействия органов денежно-кредитного регулирования на экономику.
Регулирование текущей ликвидности является частью системы регулирования Национальным банком монетарной сферы и подчинено целям, определяемым Основными направлениями денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год, а также иными нормативными правовыми актами. Под текущей ликвидностью понимается обеспеченность банков денежными средствами в белорусских рублях для осуществления платежей с учетом необходимости выполнения ими резервных требований.
К функциям регулирования текущей ликвидности банковской системы относятся:
- содействие бесперебойности проведения расчетов на основе поддержки необходимого уровня текущей ликвидности;
- сглаживание колебаний конъюнктуры финансового рынка и предотвращение кризисов, вызванных факторами краткосрочного характера, повышение предсказуемости динамики ставок финансовых рынков, снижение процентного риска банков;
- формирование экономических ожиданий участников рынка в соответствии с целями монетарной политики;
- содействие развитию различных сегментов финансового рынка.
В зависимости от воздействия на текущую ликвидность операции Национального банка делятся на операции по поддержке и изъятию текущей ликвидности.
Операции по поддержке текущей ликвидности могут осуществляться в форме кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг (далее – кредиты), сделок прямого РЕПО, сделок СВОП; операции по изъятию текущей ликвидности – в форме краткосрочных облигаций Национального банка (далее – КО), депозитов, сделок обратного РЕПО.
Операции Национального банка имеют определенные характеристики: процентная ставка, автономность, процедура проведения операций, периодичность и срок.
Инструменты регулирования текущей ликвидности представляют собой сочетание форм операций и их характеристик, обеспечивающих выполнение конкретной роли в достижении операционной цели, и подразделяются на:
1. постоянно доступные операции (кредиты овернайт, сделки СВОП и депозиты);
2. двусторонние операции (кредиты, сделки СВОП);
3. основные и дополнительные операции на открытом рынке (кредиты, сделки СВОП, эмиссия КО, прямое и обратное РЕПО, депозиты).
Основная роль постоянно доступных операций заключается в формировании границ колебаний (коридора) ставки МБК: единые процентные ставки по постоянно доступным операциям поддержки текущей ликвидности задают верхнюю границу коридора, процентные ставки по постоянно доступным операциям изъятия текущей ликвидности – нижнюю.
Двусторонние операции дополняют постоянно доступные операции поддержки ликвидности при наличии по ним лимитов.
Основные операции на открытом рынке играют главную роль в регулировании текущей ликвидности и достижении операционной цели(Операционной целью Национального банка является обеспечение динамики средней процентной ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рубляхна уровне, близком к ставке рефинансирования).
Дополнительные операции на открытом рынке предназначены для сглаживания непрогнозируемых колебаний текущей ликвидности.
Кроме того, Национальный банк предоставляет банкам возможность выполнения резервных требований на усредняемой основе, а также получения внутридневных кредитов (кредиты овернайт, погашаемые в день поддержки).
Главными принципами построения системы операций Национального банка по регулированию текущей ликвидностиявляются:
- синхронизация основных операций Национального банка и решений об изменении уровня процентных ставок с периодами выполнения резервных требований;
- минимизация вмешательства Национального банка в функционирование денежного рынка посредством проведения операций Национального банка при сохранении их эффективности с точки зрения достижения операционной цели;
- оперативность, простота и автоматизация процедур осуществления операций;
- прозрачность политики Национального банка;
- фиксированный срок операций Национального банка, то есть недопустимость досрочного прекращения обязательств по операциям регулирования текущей ликвидности, за исключением кредитов, выдаваемых банкам в рамках постоянно доступных операций (кредиты овернайт), а также пролонгации сделок;
- обеспеченность операций поддержки текущей ликвидности ликвидным залогом.
Регулирование текущей ликвидности включает в себя согласованное проведение процентной и эмиссионной политики. При реализации монетарной политики путем регулирования текущей ликвидности Национальный банк отдает приоритет процентной ставке как основному операционному инструменту воздействия на денежную сферу.