- •Банки: организация и персонал
- •Содержание
- •Предисловие
- •Введение. Социальная и экономическая банковская среда
- •Глава 1. Организация и структура банка
- •1.1. Банк как эффективная организация
- •1.2. Стратегия и функции банковского учреждения
- •Что является нашим бизнесом?
- •Каковы наши стратегические устремления?
- •В чем заключаются наши основные сильные стороны?
- •Каким образом мы достигаем желаемого?
- •Что является наиболее ценным для нас на пути к достижению желаемого?
- •Что же происходит в банке в связи с реализацией этих функций?
- •1.3. Выбор структуры банка
- •Характеристики и условия эффективного применения механистического и органического подходов в проектировании организации*(29)
- •1.4. Задачи структурных подразделений и их взаимосвязи
- •Дифференциация между подразделениями банка
- •1.5. Система управления банком
- •1.6. Режимы работы с информацией
- •Информационное письмо
- •Служебная записка
- •1.7. Организационные распорядки и коммуникации в банке
- •Глава 2. Банковский персонал
- •2.1. Требования к сотрудникам банка
- •2.2. Способы подбора и расстановки банковских работников
- •2.3. Психология банкиров
- •2.4. Управленческие команды
- •2.5. Организационная культура
- •Модель корпоративной культуры (shl)
- •Глава 3. Совершенствование деятельности банковского учреждения
- •3.1. Факторы изменения и развития банковского учреждения
- •Критерии эффективности организации
- •3.2. Маркетинг в банковском деле
- •Сегментация клиентов по возрастному признаку
- •Наиболее доступные источники информации для населения
- •3.3. Банковская информация и поиск деловых партнеров
- •3.4. Технология нововведений
- •Логическая схема пошагового развития управления (по Виханскому, Наумову)
- •3.5. Совершенствование системы управления банком
- •Сравнительные характеристики систем управления японских и американских компаний
- •3.6. Организационное консультирование
- •Соотношение областей консультирования в консультационной деятельности (в %)
- •Глава 4. Эффективность деятельности банковских служащих
- •4.1. Отношения банковских служащих с клиентами
- •4.2. Результативность деятельности управляющих
- •4.3. Методы улучшения мотивации и повышения результативности
- •Результаты сопоставления четырех методов мотивации
- •Методы стимулирования результативности
- •Основные элементы процесса управления по целям
- •Последовательность перепроектирования работ
- •Результаты выполнения программы вовлечения работников завода полупроводников в процесс управления (Япония)
- •Модели поведения руководителей
- •4.4. Технология организационного развития персонала банковских учреждений
- •Правила делового взаимодействия
- •Пример согласованного определения задач и методов решения проблемы "Клиентский зал" на уровнях отдел - филиал (в одном из банков)
- •Основные факторы, влияющие на эффективность процесса организационного консультирования в банковских учреждениях
- •Организациионно-психологические характеристики банковских учреждений до и после прохождения консультативной технологии организационного развития
- •Заключение (современные подходы к оптимизации деятельности банка)
- •Приложения Приложение 1. Система ценностей фирмы "Эппл"
- •Приложение 2. Примеры материалов по стратегии развития банков
- •IV. Стратегические цели банка
- •V. Наши сильные стороны
- •V. Девиз года
- •VI. Что ценит и ожидает банк от своих сотрудников
- •VII. Обязательства банка перед своими сотрудниками
- •VIII. Принципы управления персоналом банка
- •Видение и образцовая модель банка Заксен лб (Германия)*(186) Портрет фирмы
- •Видение
- •Образцовая модель
- •"Кредо" Мосстройэкономбанка*(187)
- •Динамика основных показателей деятельности
- •"Энергия успеха" Бин-банка*(188)
- •О планах Банка Москвы*(189)
- •Новая стратегия развития Гута-банка*(190)
- •Председатель Сбербанка
- •Главный бухгалтер Сбербанка
- •Управляющий отделением Сбербанка
- •Главный специалист Сбербанка
- •Приложение 4. Примерные должностные инструкции работников банка
- •Должностная инструкция руководителя филиала банка
- •Должностная инструкция старшего кассира
- •Должностная инструкция операционно-кассового работника
- •Должностная инструкция консультанта банка
- •Приложение 5. Профессиограммы работников банка Социально-психологическая профессиограмма кассира
- •Социально-психологическая профессиограмма контролера
- •Профессиограмма начальника отдела подготовки кадров банка
- •Общие положения
- •Общие требования, предъявляемые профессией к личностным, психологическим и психофизиологическим качествам начальника отдела подготовки кадров
- •1. Требования к личностным качествам.
- •2. Требования к психологическим свойствам.
- •3. Требования к психофизиологическим свойствам.
- •Профессионально-квалификационная модель начальника отдела подготовки кадров банка
- •Динамика изменения общих и специальных психологических характеристик
- •Применение профессиограммы
- •Профессиограмма руководителя филиала банка
- •Приложение 6. Диагностические методы и методики оценки сотрудников, поступающих на работу в банк Метод "структурированного интервью"
- •Оценка кандидата на должность
- •Методика к.Н. Томаса*(194) Назначение методики
- •Инструкция
- •Обработка результатов
- •Интерпретация графиков
- •Метод исследования уровня субъективного контроля (уск)*(195), или шкала локус-контроля Дж. Роттера Назначение методики
- •Инструкция
- •Опросник уск
- •Обработка результатов теста
- •Интерпретация методики укс Теоретические предпосылки
- •Значения шкал
- •1. Шкала общей интернальности "и_о"
- •2. Шкала интернальности в области достижений "и_д"
- •Методика "физиогномических стандартов" распознавания общих личностных свойств по внешним особенностям работников
- •Приложение 7. Методики диагностики банковской организации
- •1. Диагностика организации: шесть областей для поиска проблем на теоретической основе или без нее. Марвин р. Вайсборд (приводится в сокращенном варианте)
- •Структура
- •Взаимоотношения
- •Цели, задачи методики
- •Инструментарий методики
- •Проведение опроса и обоснование выборки
- •Анализ материалов и интерпретация результатов
- •Контроль и коррекция принимаемых управленческих мер воздействия
- •Матрица счета
- •Инструкция
- •Бланк ответов Методика дсс
- •Опросник
- •Приложение 8. Примеры кейсов для командной оценки высших менеджеров банка Кейс n 1
- •Предыстория вопроса
- •Вопросы (задания) для участников
- •Кейс n 2
- •Экономические показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность рассматриваемых банков 1 и 2
- •Критерии оценки команды высших менеджеров при выполнении заданий кейса
- •Командная анкета
- •Цель данной анкеты
- •Раздел 1
- •Раздел 2
- •Раздел 3
- •Раздел 4
- •Раздел 5
- •Раздел 6
- •Приложение 9. Исследование организационной культуры банка
- •Диагностика организационной культуры (методика)
- •Описание организационной культуры Общие сведения
- •Исходные данные (по результатам организационной диагностики)
- •Структура организационной культуры (после аналитической группировки результатов)
- •Анализ показателей, структуры и характеристик организационной культуры одного из банковских учреждений*(200) Характеристика культуры
- •Предложения и рекомендации
- •Приложение 10. Кейс 14. Жалобы клиентов
- •Описание ситуации
- •Записи клиентов
- •Объяснительные записки сотрудников и руководителей Объяснительная записка заместителя управляющего отделением Зуевой
- •Объяснительная записка старшего кассира
- •Объяснительная
- •Письмо-ответ клиенту
- •Приказ по банку а-БанкПриказ
- •Пример анализа ситуации "Жалоба"
- •Как клиент видит ситуацию в банке
- •Что возмутило клиента
- •Основные ошибки, допущенные в данной ситуации
- •"Жалобы клиентов" как средство совершенствования подготовки персонала*(201)
- •Приложение 11. Кейсы для оценки и обучения банковских служащих
- •Проблемы, задания и примерные ответы
- •1. При оценке специалистов по обслуживанию корпоративных клиентов
- •2. При оценке специалистов по направлению "Кредитование физических лиц"
- •3. Обслуживание частных клиентов
- •4. По направлению "Пластиковые карточки"
- •5. По направлению "Ценные бумаги"
- •6. По направлению "Валютные операции и валютный контроль"
- •Экспертный лист для оценки
- •Приложение 12. Применение технологии организационного развития в отдельном банке Введение
- •Информация организационных консультантов
- •"Сочинения" управленческой команды
- •Пример проекта по решению проблем управленческой команды банка туб
- •Правила, принципы и нормы совместной работы и взаимодействия между подразделениями Банка туб
- •Анализ и прогноз консультирования Банка туб Анализ проблемного поля
- •Примечания
Динамика изменения общих и специальных психологических характеристик
Совершенствование трудового процесса руководителя отдела подготовки кадров, которое происходит постоянно, вносит различные изменения в структуру его профессиональной деятельности. Изменяются информационно-технологические средства, режим труда, профессиональные задачи, взаимосвязи членов трудового коллектива, распределение заданий между работниками, условия и оплата труда и т.п. Объективные изменения конкретного трудового процесса в целом, отдельных его составляющих и профессиональной подготовленности специалиста, а также его личностные установки, потребности, интересы меняют содержание и соотношение наиболее общих и специальных психологических характеристик (мыслительных, мнемических, сенсорных, перцептивных, эмоционально-волевых и других компонентов).
В то же время развитие этих свойств в процессе деятельности профессионала меняет операционный состав познавательных, оценочных, преобразующих, исследовательских, коммуникативных и других действий руководителя, а также его мотивы, цели и способы исполнения задач.
В каждом конкретном случае такие взаимосвязи могут быть различны. Например, изменение профессиональных задач руководителя отдела подготовки кадров в сочетании с его низкой квалификацией может повысить эмоционально-волевую напряженность работника, что приводит либо к срыву, либо к увеличению оценочных и коммуникативно-исследовательских действий должностного лица и позволяет ему найти новые способы достижения результатов своей деятельности.
Динамический смысл профессиограммы заключается не только в использовании ее для первоначального отбора кандидатов сообразно требованиям, предъявляемым к ним должностью. Не менее важно в диагностике оценивать обратное влияние - положительное, нейтральное, отрицательное - должностных требований к развитию недостающих или угасших свойств, ранее выявленных с помощью профессиограмм.
Применение профессиограммы
Профессиограмма может применяться:
1) для выявления характера и степени выраженности причин низкой эффективности деятельности работника, занимающего данную должность; при аттестации или оценке соответствия требований, предъявляемых профессией к человеку (диагностическая функция);
2) для совершенствования обучения работников, занимающих данную должность; для формирования профессиональных знаний, умений и навыков; для повышения профессиональной работоспособности посредством рационального распределения функциональной нагрузки; для совершенствования нормирования профессионального труда в целях повышения его экономической эффективности (прогностическая функция);
3) для подбора и разработки методов оценки профессионально значимых качеств и состояний работника, для изучения динамики их изменения и характера функционирования в конкретном режиме труда (методическая функция).
Профессиограмма руководителя филиала банка
В круг обязанностей руководителя филиала входит:
организация рабочего времени сотрудников филиала;
постановка конкретных задач перед подчиненными;
контроль за дисциплиной и климатом в коллективе;
ответственность за качество и результаты работы всего филиала;
обеспечение каждого сотрудника рабочим местом и кругом обязанностей;
связь с вышестоящими структурами по вопросам отчетности и обеспечения работников филиала всем необходимым для работы;
контроль за материальным поощрением, премированием и оплатой;
обеспечение сотрудников филиала всеми правами, предусмотренными Трудовым кодексом;
быстро улаживать возникающие конфликты между сотрудниками филиала, клиентами и между клиентами и работниками филиала.
Исходя из этих требований, для успешной работы по категории "руководитель филиала" имеют большое значение следующие психологические и психофизиологические особенности.
1. Общительность (интерес к работе с людьми).
2. Компетентность в межличностных отношениях (умение находить контакт и поддерживать отношения с разными по складу характера людьми).
3. Доминантность (способность к лидированию в коллективе, отстаиванию своей точки зрения).
4. Эмоциональная устойчивость (способность выдерживать без эмоциональных срывов и перенапряжения длительные эмоциогенные воздействия).
5. Сотрудничество (способность к отстаиванию своих интересов, соотнося их с интересами партнера, поиск взаимоприемлемого решения, устраивающего обе стороны).
6. Быстрота принятия решения (способность быстро и оперативно разрешать неожиданно возникающие проблемы и принимать адекватные решения).
7. Интеллект (способность устанавливать закономерности, понимать логическую связь).
8. Способность к обучению (быстрота усвоения новых знаний, навыков, операций).
9. Решительность (смелость и твердость в принятии решений).
10. Эмоциональная чувствительность (способность тонко чувствовать душевные переживания другого человека).
11. Доверчивость (уровень безусловного принятия другого).
12. Практичность (компетентность в конкретно-практических областях работы, жизни, понимание и прогнозирование развития событий).
13. Проницательность (опытность и искушенность в понимании скрытых мотивов окружающих).
14. Уверенность (опора на собственные силы, высокая оценка своих возможностей).
15. Радикализм (свободомыслие, либеральность, склонность к эксперименту и риску).
16. Самодостаточность (самостоятельность и независимость от мнения социального окружения).
17. Самоконтроль (способность к эффективной работе без внешнего контроля).
18. Напряженность (уровень внутреннего напряжения-расслабления).
19. Ориентация на взаимодействие (предпочтение отдается аспекту социальных отношений).
20. Ориентация на задачу (предпочтение отдается интересам дела).
21. Ориентация на себя (предпочтение собственным интересам и ценностям).
22. Кооперативность (готовность к сотрудничеству). На основании вышеописанной профессиограммы составлена батарея психодиагностических методик.