Практические задания

1. Общество обратилось с заявлением об истребовании из чужого незаконного владения, денежных средств, находящихся на счете ГК «Агентство по страхованию вкладов» в размере 95 000, поскольку на основании судебного решения суда о взыскании с агентства в пользу общества долга в сумме 95 000 рублей, был выдан исполнительный лист.

Центральный Банк Российской Федерации отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда банк был признан несостоятельным и в отношении него открыто конкурсное производство.

Что такое расчеты по инкассо? Правомерно ли в данном случае предъявление иска об истребовании денежных средств из чужого незаконного владения? Что происходит с исполнительным листом, поступившим для исполнения в банк или иную кредитную организацию после отзыва у них лицензии?

2. ООО «Химки» обратилось в Арбитражный суд с исковыми требованиями к ОАО «Банк» о признании действий ответчика, выразившихся в отказе произвести платеж по чеку незаконными; об обязании ответчика произвести платеж по данному чеку частично и выдать Мироновой М. наличные денежные средства в размере 150 000 рублей; о взыскании с ответчика в пользу истца 30 000 рублей убытков вследствие несвоевременной выплаты заработной платы работникам ООО «Химки», а также 12 300 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами.

Как следовало из искового заявления истец, находясь в стадии наблюдения, предъявил к оплате чек на снятие денежных средств для выплаты заработной платы. Ответчик отказался выдать истребуемую денежную сумму в связи с имеющимся решением налогового органа о приостановлении операций по счету истца.

Правомерен ли отказ банка в выдаче денежных средств по чеку? С какого момента снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника? Обоснуйте Ваш ответ.

3. Между ООО «Волга» (клиентом) и банком заключен договор банковского счета, по условиям которого последний открывает клиенту расчетный счет и оказывает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

ОАО «Волга» указал, что платежным поручением перечислил 35 000 рублей в счет возврата кредита в бюджет района по кредитному договору заключенному между ООО «Волга» и Администрацией района. Указанное платежное поручение истец считает сделкой, которая в силу ст. 168 ГК РФ является ничтожной, поскольку платежное поручение подписано неуполномоченным лицом и не соответствует требованиям Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», а также Положению Центрального банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации», в связи с чем обратился в суд с просьбой применить последствия их недействительности.

Имеются ли основания для удовлетворения требований истца? Являются ли платежные поручения сделками?

4. Конкурсный управляющий ОАО «Агропром» обратился в Арбитражный суд с иском о взыскании с банка убытков, связанных с необоснованным списанием денежных средств в ответчиком с его счета, процентов, предусмотренных ст. 856 ГК РФ, за необоснованное списание денежных средств по налоговым платежам.

В обоснование заявленных требований истец указал, что списание денежных средств по инкассовым поручениям третьего лица произведено ответчиком после признания ОАО «Агропром» банкротом и открытия конкурсного производства, то есть с нарушением законодательства о банкротстве.

Возможно ли безакцептное списание денежных средств по инкассовым поручениям налогового органа со счета предприятия-банкрота, находящегося в стадии конкурсного производства?

5. 19.04.2008 на основании решения Арбитражного суда ООО «Нефтебаза» выдан исполнительный лист о взыскании с ЗАО «Сибирь» в пользу ООО «Нефтебаза» 100 000 рублей.

Постановлением отдела судебных приставов возбуждено исполнительное производство.

Согласно реестру переданных на инкассо расчетных документов судебным приставом-исполнителем в обслуживающий банк передано инкассовое поручение на сумму 100 000 рублей.

Указанное инкассовое поручение возвращено исполняющим банком без исполнения так как в ходе проверки банком было установлено несоответствие реквизитов инкассового поручения реквизитам исполнительного документа.

Вторично выставленное инкассовое поручение помещено исполняющим банком в картотеку «Расчетные документы, не оплаченные в срок», по причине отсутствия денежных средств на счете должника.

В дальнейшем данное инкассовое поручение с исполнительным листом было возвращено исполняющим банком в обслуживающий банк в связи с закрытием расчетного счета ЗАО «Сибирь».

Полагая, что по вине банка с должника не удержаны суммы, подлежащие взысканию на основании исполнительного листа, ООО «Нефтебаза» обратилось с требованием о взыскании 100 000 рублей с исполняющего банка. Подлежат ли удовлетворению требования ООО «Нефтебаза»? Какими нормативными правовыми актами регулируются данные отношения?