- •Тема 1. Ризик у менеджменті та основні принципи його аналізу.
- •1. Сутність та системні характеристики менеджменту.
- •Проблеми компанії (підприємства)
- •2. Загальні проблеми, головні цiлi менеджменту та ризик.
- •3. Аналіз ризику.
- •4. Основні причини виникнення ризику.
- •Тема 2. Класифікація ризику та загальні методи управління ним. Шляхи мінімізації ризику.
- •1. Класифікація видів ризику
- •2. Основні підходи до процесу управління ризиком.
- •3. Різноманітність методів управління ризиком.
- •4. Диверсифікація як засіб зниження ризику.
- •5. Передача ризику.
- •6. Страхування ризиків.
- •7. Можливі шляхи зниження внутрішніх ризиків.
- •8. Структура ризику та типи поводження менеджерів (суб’єктів ризику).
- •Тема 3. Система кількісних оцінок ризику.
- •1. Загальні підходи щодо кількісної оцінки ризику в спектрі економічних проблем.
- •2. Ризик в абсолютному виразі.
- •3. Ризик у відносному виразі.
- •4. Ризик та нерівність Чебишева.
- •5. Допустимий, критичний та катастрофічний ризики.
- •6. Оцінка ризику ліквідності.
- •7. Коефіцієнт чутливості бета (β).
- •Тема 4. Портфельні ризики.
- •1. Сутність диверсифікації портфеля цінних паперів.
- •2. Сутність управління портфелем цінних паперів.
- •3. Норма прибутку цінних паперів.
- •4. Ризик цінних паперів.
- •5. Кореляція цінних паперів та її застосування.
- •6. Портфель з двох різних акцій.
- •7. Портфель з багатьох акцій.
- •8. Загальні засади теорії портфеля цінних паперів та оптимізація його структури.
- •9. Спрощена класична модель формування портфеля цінних паперів.
- •Тема 5. Ризик та теорія корисності.
- •1. Загальні засади та концепція теорії корисності.
- •2. Корисність за Нейманом. Сподівана корисність.
- •3. Різне ставлення до ризику та корисність.
- •4. Криві байдужості.
- •5. Функція корисності з інтервальною нейтральністю.
- •Тема 6. Підприємницький ризик.
- •Сутність підприємницького ризику.
- •Причини виникнення підприємницького ризику.
- •Функції підприємницького ризику.
- •Класифікація підприємницького ризику.
- •Тема 7. Ризики у виробничому підприємництві.
- •Ризики відсутності попиту на вироблену продукцію.
- •Ризики невиконання господарських договорів (контрактів).
- •Ризики підсилення конкуренції.
- •Ризики виникнення непередбачених витрат та зниження доходів.
- •Ризики втрати майна суб’єктом підприємництва.
- •Тема 8. Фінансовий ризик.
- •1. Ризики у фінансовому менеджменті.
- •Ризики у фінансовому менеджменті
- •2. Трансляційний валютний ризик.
- •3. Роль форвардних операцій в управлінні валютними ризиками.
- •4. Роль валютних ф’ючерсів в управлінні валютними ризиками.
- •5. Хеджування, як засіб управління ризиком.
- •6. Короткострокові відсоткові ф’ючерси, їх роль в управлінні ризиками.
- •7. Довгострокові відсоткові ф’ючерси, їх роль в управлінні ризиками.
- •8. Використання валютних опціонів в управлінні ризиками.
- •9. Біржові валютні опціони в управлінні ризиками.
- •10. Відсоткові опціони в управлінні ризиками.
- •11. Валютні свопи в управлінні ризиками.
- •12. Відсоткові свопи в управлінні ризиками.
- •Тема 9. Інвестиційні ризики та обґрунтування інвестиційної стратегії суб’єкту господарювання.
- •1. Загальні засади стратегічного управління суб’єктом господарювання з урахуванням ризику.
- •2. Основні принципи розробки інвестиційної стратегії з урахуванням ризику.
- •3. Методи оцінки інвестиційних проектів з урахуванням ризику.
- •4. Ризик щодо прийняття інвестиційних рішень.
- •5. Вплив інвестиційних проектів на ризик фірми.
- •6. Формування інвестиційної стратегії суб’єкта господарювання.
- •7. Аналіз підгалузей національної економіки щодо інвестицій.
- •8. Аналіз регіонів щодо інвестицій.
- •9. Оцінка інвестиційної стратегії компанії.
- •10. Принципи формування інвестиційного портфеля з урахуванням ризику.
- •Тема 10. Ризики у банківському підприємництві.
- •1. Кредитний ризик.
- •2. Валютний ризик.
- •3. Ринковий ризик.
- •4. Лізинговий ризик.
- •5. Факторинговий ризик.
- •6. Депозитний ризик.
- •7. Відсотковий ризик.
- •8. Ризик незбалансованої ліквідності.
- •9. Зовнішні банківські ризики.
- •Тема 11. Ризики в зовнішньоекономічній діяльності суб’єкта господарювання.
- •3. Ризик вибору та надійності партнера.
- •4. Маркетингові ризики.
- •5. Транспортні ризики.
- •6. Ризики, що пов’язані з основними положеннями зовнішньоторговельного контракту.
- •7. Комерційні ризики.
- •8. Митні ризики.
6. Ризики, що пов’язані з основними положеннями зовнішньоторговельного контракту.
Ризики, які пов'язані з основними положеннями зовнішньоекономічного контракту обумовлюються різними невигідними моментами, які визначені договором, а також неточностями, які можуть бути допущені під час укладання договору.
До умов договору, в яких може міститься помилка, що викликає ризики втрат відносяться:
предмет договору;
кількість і якість товару (обсяги виконання робіт, надання послуг);
базисні умови постачання товарів;
ціна і загальна вартість договору;
валютні і фінансові умови платежів;
умови здачі (прийомки) товарів (робіт, послуг);
упаковка і маркування;
форс-мажорні обставини;
санкції і рекламації;
відповідальність за порушення контракту, арбітраж;
додаткові умови (страхування, гарантії якості і так далі).
Щоб уникнути договірних ризиків необхідно в першу чергу звертати увагу на неприпустимість різних помилок, невизначеність у викладі умов контракту, що залишають для партнерів можливість недотримання інтересів один одного. Тому потрібно чітко представляти який сенс несе кожен пункт договору.
Щоб надійно застрахуватися від ризиків, які пов'язані з основними положеннями контракту, як ключовими позиціями зовнішньоекономічної операції доцільно залучати до їх складання найбільш підготовлених юристів, економістів і аналітиків спеціалізованих фірм, що мають досвід укладання контрактів в різних областях ЗЕД.
7. Комерційні ризики.
Комерційні ризики - це ризики, що виникають в процесі реалізації товарів і послуг, які вироблені або куплені підприємцем. Вони складають найбільш широку групу різних видів ризиків. До них відносяться:
ризик відмови в реєстрації товару в Україні;
ризик втраченої вигоди;
ризик зниження прибутковості;
ризик прямих фінансових втрат та інші.
Основними причинами виникнення комерційних ризиків є:
зниження обсягів реалізації в результаті падіння попиту або потреби на товар, що реалізовується фірмою, витіснення його конкуруючими товарами, введення обмежень на продаж;
підвищення закупівельної ціни товару в процесі здійснення проекту;
непередбачене зниження обсягів закупівель порівняно з наміченими, що зменшує масштаб всієї операції і збільшує витрати на одиницю обсягу товару, що реалізується (за рахунок умовних постійних витрат);
втрати товару;
втрати якості товару в процесі обігу, що призводить до зниження його ціни;
підвищення витрат звернення порівняно з наміченим в результаті виплати штрафів, непередбачених мит і відрахувань, що призводить до зниження прибутку та ін.
Ступінь можливості виникнення комерційних ризиків складає близько 20% і залежить від кожної конкретної операції. Комерційні ризики безпосередньо пов’язані з ходом проведення основних етапів операції, але рівень їх важливості достатньо високий і вони можуть спричинити виникнення багатьох інших видів ризиків. Замикаючи ланцюжок поступової появи фінансових збитків у разі, коли причиною стали комерційні ризики і оцінюючи втрати, ми можемо отримати суму, що у декілька разів перевищує суму контракту. Аналіз даного виду ризиків є складним завданням і проводиться в комплексі з оцінкою маркетингової ситуації й аналізом маркетингових ризиків.