- •О. В. Кучук э к о н о м и к а к и т а я
- •2009 Предисловие
- •Раздел I. Экономическое развитие Китая в период второй половины
- •Тема I. Развивающиеся страны в мировой экономике
- •1. Особенности развития в дореформенный период.
- •2. Стратегия экономического развития и индустриализация.
- •3. Классификация развивающихся стран.
- •4. Уровень экономического развития и источники роста.
- •Тема 2. Экономическое развитие Китая в 50-е гг.
- •1.1. Состояние экономики к началу восстановительного периода
- •1.2. Выбор стратегии экономического развития
- •1.3. Реформы в экономике и их результаты
- •2. Экономическое развитие в период первой пятилетки (1953-1957)
- •2.1. Стратегия развития и формирование новой экономической системы
- •2.2. Преобразование форм собственности
- •2.3. Итоги выполнения плана
- •3. Экономика в годы «большого скачка» (1958-1962)
- •3.1. Оценка экономических преобразований
- •3.2. Экономическая политика «большого скачка»
- •3.3. Создание «народных коммун» и состояние сельского хозяйства
- •Тема 3. Экономическое развитие в 60-70-е гг.
- •1.1. Экономическая централизация
- •1.2. Изменение политики в сельском хозяйстве и промышленности
- •2.1. Дезорганизация системы управления экономикой
- •2.2. Состояние экономики в 1971-1976 гг.
- •3. Экономическое развитие в 1977-1978 гг.
- •Тема 4. Плановая экономика: китайская модель
- •1. Индустриализация в развивающихся странах
- •2. Особенности приоритетного развития тяжелой промышленности в Китае
- •3. Механизм мобилизации и распределения ресурсов
- •4. Деформация экономической структуры и ее влияние на экономическое развитие
- •Тема 5. Экономическая реформа в кнр: ход и результаты
- •1. Предпосылки экономических реформ
- •2. Реформа хозяйственного механизма
- •2.2. Государственный сектор
- •2.3. Распределение материальных ресурсов
- •2.4. Управление внешней торговлей
- •2.5. Кредитно-банковская система
- •3. Результаты проведения экономических реформ
- •3.1. Основные изменения в процессе реформ
- •3.2. Проблемы и трудности на пути реформ
- •Раздел II. Общие проблемы современной экономики Китая
- •Тема 6. Трансформация структуры собственности
- •1. Сущность и формы собственности в современной экономике
- •2. Эволюция форм собственности в Китае
- •3. Государственный сектор
- •3.1. Реформа государственного сектора
- •3.2. Акционирование государственных предприятий
- •3.3. Проблема государственных монополий
- •3.4. Государственное имущество: проблема контроля
- •4. Коллективный сектор
- •5.1. Истоки и условия формирования частного предпринимательства
- •5.2. Современное положение и проблемы частного сектора
- •Тема 7. Региональная политика и региональная экономическая структура
- •1. Региональная политика в дореформенный период и ее результаты
- •2. Новые тенденции в региональной политике в период реформ
- •3. Программы развития внутренних районов
- •3.1. Освоение Западного Китая
- •3.2. Возрождение Северо-Восточного Китая
- •3.3. Программа развития экономики Центрального Китая
- •4. Формирование экономических зон: факторы и тенденции
- •4.1. Экономическая зона бассейна реки Чжуцзян
- •4.2. Экономическая зона бассейна реки Чанцзян
- •4.3. Экономическая зона Бохайского кольца
- •5. Китайские мегаполисы в региональной экономической структуре
- •1997 2006 1997 2007
- •6. Специальные экономические зоны: классификация, задачи и проблемы развития
- •6.1. Первые сэз как продукт политики открытия Китая
- •6.2. Зоны технико-экономического развития
- •6.3. Зоны свободной торговли
- •6.4. Зоны переработки и экспорта
- •6.5. Зоны высоких технологий (звт), технопарки
- •6.6. Комплексная зона Пудун
- •Тема 8. Природные ресурсы Китая
- •2. Лесные ресурсы
- •3. Водные ресурсы
- •4. Топливно-энергетические и минеральные ресурсы
- •5. Проблемы производства и потребления энергетических и минеральных ресурсов
- •Тема 9. Человеческие ресурсы
- •1. Демографические процессы: факторы роста населения
- •2. Демографические прогнозы
- •3. Влияние демографического фактора на экономический рост
- •4. Возрастная структура и старение населения
- •5. Региональное распределение населения
- •6. Демографическая политика: предпосылки, цели и результаты
- •7. Качество населения и человеческий капитал
- •Тема 10. Трудовые ресурсы
- •1. Масштабы рынка труда
- •2. Отраслевая и профессионально-квалификационная структура
- •3. Политика регулирования рабочей силы
- •4. Безработица: причины, масштабы, структура
- •5. Миграция населения, урбанизация и миграционная политика
- •6. Характеристика мигрантов
- •Тема 11. Экономическое развитие и экономический рост
- •1. Показатели уровня экономического развития
- •2. Экономический рост. Проблема достоверности официальной статистики
- •(В %, по показателю добавленной стоимости)
- •3. Отраслевая структура ввп
- •4. Факторы экономического роста
- •4.1. Фактор инвестиций и инвестиционная политика
- •4.2. Фактор потребительского спроса
- •5. Экологические и социальные издержки модели экономического роста
- •6. Показатели социально-экономического развития
- •Раздел III. Отраслевая структура экономики
- •Тема 12. Сельское хозяйство
- •1. Основные факторы роста
- •1.1.Земельные ресурсы
- •1.2. Водные ресурсы и ирригационная система
- •1.3. Техническая оснащенность сельского хозяйства
- •1.4. Химизация
- •1.5. Агрономическая наука
- •1.6. Трудовые ресурсы
- •2. Финансирование сельского хозяйства
- •3. Государственная политика регулирования сельского хозяйства
- •4. Организационная структура сельского хозяйства
- •5. Современное состояние и отраслевая структура сельского хозяйства
- •6. Проблема продовольственной безопасности
- •6.1. Факторы, влияющие на продовольственную безопасность
- •6.2. Объем и структура внешней торговли сельскохозяйственной продукцией
- •Тема 13. Индустриализация и современное состояние промышленности
- •1. Этапы индустриализации в Китае
- •1.1. Первый этап индустриализации (1953-1979)
- •1.2. Второй этап индустриализации (1980-1995)
- •1.3. Третий этап индустриализации
- •2. Современное состояние промышленного производства
- •3. Отраслевая структура промышленности
- •3.1. Топливно-энергетический комплекс
- •3.1.1. Угольная промышленность
- •3.1.2. Нефтегазовая промышленность
- •3.1.3. Электроэнергетика
- •3.1.4. Энергетическая безопасность и политика энергосбережения
- •3.2. Металлургическая промышленность
- •3.3. Машиностроение
- •3.4. Промышленность высоких технологий
- •Тема 14. Третичный сектор
- •1. Внутренняя торговля
- •1.1. Реформа в сфере внутренней торговли
- •1.2. Проблема внутреннего спроса
- •1.3. Современное состояние внутренней торговли
- •2. Транспорт
- •2.1. Железнодорожный транспорт
- •2.2. Автомобильный транспорт
- •2.3. Водный транспорт
- •2.4. Авиационный транспорт
- •2.5. Трубопроводный транспорт
- •3. Информатика и связь
- •4. Недвижимость
- •Раздел IV. Финансовая система и финансовый рынок
- •Тема 15. Государственные финансы
- •1. Государственный бюджет Китая
- •1.1. Структура государственного бюджета
- •Структура расходной части бюджета в 2007 г. (млрд. Юаней, %)
- •1.2. Проблемы формирования государственного бюджета
- •2. Внебюджетные фонды
- •3. Финансовые риски
- •Тема 16. Налоги и налоговая система
- •1. Этапы формирования налоговой системы Китая
- •2. Основные виды налогов
- •3. Структура налогообложения
- •4. Реформа налогообложения
- •4.1. Реформа ндс и подоходных налогов
- •4.2. Налоговая реформа в сельской местности
- •5. Проблемы сбора налогов
- •Тема 17. Кредитно-банковская система
- •1. Структура и функции кредитно-банковской системы
- •2. Реформа банковской системы Китая
- •3. Структура банковской системы Китая
- •3.1. Центральный банк
- •3.2. Государственные коммерческие банки
- •3.3. Акционерные коммерческие банки
- •3.4. Городские коммерческие банки
- •3.5. Политические банки
- •3.6. Иностранные банки
- •4. Банковские операции
- •4.1. Депозитные операции
- •4.2. Кредитные операции
- •5. Реструктуризация банков
- •5.1. Акционирование банков
- •5.2. Плохие долги: пути решения проблемы
- •5.3. Показатель достаточности капитала
- •6. Денежно-кредитная политика и ее инструменты
- •Структура денежной массы (млрд. Юаней) Годы м2 м1 м0
- •Темпы роста денежной массы (%)
- •6.1. Регулирование процентных ставок
- •6.2. Изменение нормы обязательного резервирования
- •6.3. Операции на открытом рынке
- •7. Специализированные кредитные организации
- •7.2. Трастово-инвестиционные компании
- •Тема 18. Финансовый рынок
- •1. Структура финансового рынка
- •2. Формирование рынка ценных бумаг в Китае
- •3. Рынок акций
- •Капитализация фондового рынка Китая
- •5. Особенности функционирования рынка ценных бумаг
- •Раздел V. Внешнеэкономические связи и интернационализация экономики
- •Тема 19. Внешняя торговля
- •1. Эволюция внешнеторговой стратегии
- •2. Масштабы, динамика, формы внешней торговли
- •3. Структура внешней торговли
- •4. Основные торговые партнеры Китая (2009 г.)
- •5. Торговля услугами
- •6. Вступление Китая в вто: условия и результаты
- •Тема 20. Китай в международном движении капитала
- •1. Прямые иностранные инвестиции в Китае
- •1.1. Налоговый механизм стимулирования инвестиционного процесса
- •1.2. География иностранных инвестиций
- •1.3. Отраслевая и региональная структура размещения иностранных инвестиций
- •1.4. Новые тенденции в использовании иностранных инвестиций
- •2. Экспорт китайского капитала
- •2.1. Основные направления вывоза капитала
- •2.2. Незаконный вывоз капитала: оценка масштабов
- •Тема 21. Валютное регулирование и валютный курс
- •1. Реформа системы валютного регулирования
- •2. Формирование валютного рынка
- •3. Введение ограниченной конвертируемости юаня
- •4. Политика либерализации движения капитала
- •5. Валютные резервы
- •5.1. Методы подсчета достаточности резервов
- •5.2. Проблема издержек хранения валютных резервов
- •7. Ревальвация юаня: причины и результаты
- •Оглавление
- •Раздел I. Экономическое развитие Китая во второй половине хх в. 5
- •Тема 1. Развивающиеся страны в мировой экономике 5
- •Тема 2. Экономическое развитие Китая в 50-х гг.
- •Тема 3. Экономическое развитие в 60-70-е гг.
- •Тема 8. Природные ресурсы Китая
- •Тема 13. Индустриализация и современное состояние промышленности
- •Тема 14. Третичный сектор
- •Тема 18. Финансовые рынки
2. Реформа банковской системы Китая
Банковскому сектору Китая присущи черты, характеризующие банковские системы стран с переходной экономикой, в которых раньше господствовало централизованное планирование. Как и эти страны, Китай получил в наследство неразвитую банковскую систему и зачаточные инструменты контроля над денежно-кредитной сферой. Банки были не готовы взять на себя функции, свойственные финансовым институтам в рыночной экономике, кредитуя реальный сектор и население, аккумулируя сбережения и трансформируя их в инвестиции. Институциональная и структурная слабость банковских систем стран с переходной экономикой приводит к формированию многочисленных банковских проблем. Вследствие многолетней практики государственного вмешательства правительство оказывает существенное влияние на деятельность банков, направляя кредиты в определенные сектора экономики. Поэтому многие западные эксперты считают, что банки в переходных экономиках являются не самостоятельными коммерческими структурами, а квазифинансовыми институтами. Незавершенность процессов формирования банковского сектора оказывает негативное влияние на эффективность системы банковского регулирования и контроля. Вследствие недостаточности информации в развивающихся экономических системах органы банковского контроля не могут эффективно исполнять свои функциональные обязанности. Таким образом, банковские системы переходных стран остаются очень уязвимыми.
Реформа банковской системы Китая началась в условиях кризиса правительственных финансов, что явилось важной причиной разделения финансов и кредита. Первым этапом реформы стало восстановление ряда специализированных государственных банков, составивших основу банковского сектора на протяжении всего периода реформ. В результате к просуществовавшему в течение всего периода централизованной экономики Народному банку Китая добавились Сельскохозяйственный банк, Народный Строительный банк и Банк Китая. Народный банк Китая передал функции депонирования и кредитования образовавшемуся Промышленно-торговому банку. Эти банки приняли от Народного банка Китая функции кредитования основных секторов экономики, что явилось первым шагом на пути превращения Народного банка Китая в центральный банк страны.
Кроме первых четырех банков, занявших монопольное положение в формирующемся банковском секторе, для развития экономики приморских провинций и специальных экономических зон, а также привлечения иностранного капитала были созданы 12 акционерных коммерческих банков, преимущественно на юге Китая. Создание этих банков явилось результатом раздела финансовых функций между центральным и местным правительствами и имело целью усиление контроля местных властей над кредитной системой. С ростом сельской экономики и созданием сельских промышленных предприятий преимущественно в уездных городах стали создаваться многочисленные сельские кредитные кооперативы.
Осуществляемая в стране экономическая реформа способствовала формированию различных форм собственности, появлению и росту у предприятий и населения собственных доходов, что способствовало активному развитию банковского депонирования. Банки стали аккумулировать накопления и превращать их в инвестиции. Срочные вклады способствовали стабилизации притока денежных средств, механизм процентных ставок помогал целевому направлению финансовых потоков. С началом деятельности банковских институтов в экономике страны произошло разделение финансов и кредита. Помимо бюджетного финансирования, которое в централизованной экономике осуществлялось через Народный банк Китая, развивалось кредитное финансирование, удельный вес которого по мере рыночных реформ постоянно рос.
Однако диверсификация кредитно-банковских институтов и видов кредита в условиях отсутствия четкой структурной политики способствовала формированию мягких ограничений на кредит. В условиях жестких ограничений со стороны государства в отношении создания коммерческих банков четыре специализированных государственных банка оказались абсолютными монополистами в банковской сфере. Деятельность этих банков не была самостоятельной и определялась политикой правительства. В соответствии с этой политикой банки кредитовали только предприятия государственного сектора и не могли самостоятельно выбирать объекты кредитования. К тому же деятельность банков была ограничена только депонированием, кредитованием и расчетно-кассовыми операциями. Процентные ставки по депозитам и кредитам были фиксированными, разница между ними была минимальной, а иногда и отрицательной, поэтому возможности получения прибыли для банков были крайне ограниченными. Такая ситуация привела к оттоку денежных средств от банковских к небанковским финансовым учреждениям, которые активно создавались самими банками в обход жестких ограничений.
В период 1980-х гг. из-за ограниченности источников финансовых ресурсов банки испытывали острый дефицит капитала, поэтому основным источником финансовых ресурсов для четырех государственных банков были кредиты, предоставляемые НБК в соответствии с кредитным планом. Постоянный дефицит плановых кредитов и нерациональность банковско-финансовой структуры являлись одной из важных причин недостатка банковского капитала для предприятий и привели к возникновению взаимного кредитования, которое осуществляли предприятия в отношении друг друга, минуя кредитно-банковские институты. Очень широкое распространение получило нецелевое использование кредитов предприятиями и быстрый рост задолженности предприятий.
Поэтому в 1994 г. было принято решение о проведении следующего этапа банковской реформы. Наиболее важным результатом этого этапа стало создание трех государственных политических банков: Государственного банка развития, Банка развития сельского хозяйства, Экспортно-импортного банка. Четыре специализированных банка были преобразованы в государственные коммерческие банки, которые, оставаясь в полной государственной собственности, должны были стать более самостоятельными и экономически более эффективными. В отличие от них деятельность политических банков определялась в соответствии с государственной политикой: они предоставляли долгосрочные низкопроцентные кредиты, прежде всего, для строительства важных государственных промышленных и транспортных объектов.
В 1995 г. были приняты законы о Народном банке Китая и коммерческих банках. Закон о Народном банке Китая провозгласил независимость центрального банка от правительства и существенно усилил его позиции в экономике страны. Согласно Закону о коммерческих банках они являются юридическими лицами с правом принимать депозиты клиентов, предоставлять кредиты, оказывать другие банковские услуги, в частности, размещение и продажу государственных облигаций. Для них вводился ряд обязательных показателей, призванных обеспечивать нормальную банковскую деятельность. К числу этих показателей относятся: коэффициент достаточности капитала, который не должен быть ниже 8%; отношение выданных кредитов к депозитам (не выше 75%); отношение ликвидных активов к ликвидным пассивам (не ниже 25%); отношение кредитов, выданных какому-либо одному заемщику, ко всему капиталу банка (не более 10%).
В соответствии с Законом о коммерческих банках государственные коммерческие банки остались под строгим контролем центрального банка. Был определен минимальный размер уставного капитала, необходимый для учреждения коммерческого банка - 1 млрд. юаней. Система коммерческих банков в Китае должна включать несколько государственных коммерческих банков, находящихся в полной собственности государства и занимающих ведущие позиции в банковском секторе, акционерные коммерческие банки, а также городские и сельские кооперативные и коммерческие банки.