26. Циклы и кризисы. Современный финансово-экономический кризис: причины, последствия, пути преодоления

Экономические циклы (волны) — это периодические колеба­ния деловой активности в обществе.

Цикл представляет собой интервал времени в развитии рыноч­ной экономики, в течение которого происходит увеличение объ­ема производства товаров и услуг, а затем сокращение, спад, деп­рессия, оживление и, наконец, снова его рост.

Рис.1. Графическое изображение цикла

Кризис рыночной экономики характеризуется резким спадом производства, который начинается с со­кращения деловой активности. Постепенное сокращение деловой активности, замедление темпов роста в эко­номической литературе называется рецессией. Низшая точка этого спада есть кризис.

В экономической теории известно несколько типов экономических циклов, которые называют волнами:

1тип.циклы Н.Д. Кондратьева (50-60 лет) – «длинные волны»; 2тип.циклы С. Кузнеца (18-25 лет); 3тип.циклы К. Жугляра (10 лет);4тип.циклы Дж. Китчина (2 года 4 месяца).

А что считают причинами текущего экономического кризиса? В их числе называют «плохих» банкиров, слабость мировой резервной валюты, раздутый пузырь долларовой массы, ипотечный кризис в США и т. п.

С самого начала нынешний кризис прописался в литературе в качестве кризиса финансового, что имело под собой весомые основания.

Финансовое происхождение развернувшегося мирового кризиса невозможно оспаривать. Сама последовательность событий говорит здесь за себя. Причем о назревании финансовых катаклизмов продвинутые исследователи писали задолго до сентября 2008 г.

Нынешний финансовый кризис отличается как глубиной, так и размахом. Он охватил весь мир. «Спусковым крючком», приведшим в действие кризисный механизм, стали проблемы на рынке ипотечного кредитования США. Однако в основе кризиса лежат более фундаментальные причины, включая макроэкономические, микроэкономические и институциональные. Ведущей макроэкономической причиной оказался избыток ликвидности в экономике США.

Постепенно финансовый кризис в США начал распространяться во всем мире. Американские корпорации приступили к срочной распродаже активов и выводу денег из других стран.

События в экономике США негативно повлияли на фондовые рынки в развитых и развивающихся странах.

Толчком к кризису послужил крах ипотечной системы США.

Но затем экономика России столкнулась с «одновременным тройным потрясением». Во-первых, резко — с 144 долл. за баррель упали цены на нефть (снижение цены на 1 долл. уменьшает годовой доход от экспорта на 1,6 млрд. и поступления в бюджет на 1,1 млрд. долл. соответственно). Во-вторых, в середине 2008 г. начался резкий отток капитала из России, который не компенсировался обратным притоком. В-третьих, резко ужесточились условия заимствований для российских бизнесменов. Повышение стоимости кредитов привело к снижению потребительского спроса.

Экономисты всемирного банка отмечают, что если бы к началу текущего глобального финансового кризиса у России не было значительного профита бюджета и огромного объема ресурсов, последствия кризиса сказались бы гораздо раньше и были бы намного серьезнее, чем сейчас.

В нашей стране был разработан план действий, который стали называть «Планом Путина». План был утвержден главой российского правительства в ноябре 2008 г. В нем были перечислены 55 мер для излечения экономики от последствий глобального финансово-экономического кризиса. Деньги на помощь компаниям и банкам у государства имеются, утверждают авторы плана, но рассчитывать на бесконечную щедрость государства нельзя. Один из первых пунктов «Плана Путина» – использование всех денег, которые направляются в банки и компании, должно строго контролироваться. Получателями кредитных средств являются, прежде всего, крупнейшие банки, которые должны распределять эти средства среди более мелких банков и предприятий автомобильного и сельскохозяйственного машиностроения и жилищного строительства. В последующем этот список будет расширен. Главным принципом, которым должны руководствоваться федеральные, региональные и муниципальные власти, а также госкорпорации и естественные монополии, – это стимулирование покупок отечественной продукции. Российскому рынку жилья, который особенно пострадал от кризисных явлений, в плане уделено особое внимание. «План Путина» предусматривает также возможность за госсчет обеспечить сельскому хозяйству приобретение необходимой техники, улучшить его финансирование. Что касается малого бизнеса, то здесь правительство объявило о своей готовности увеличить расходы бюджета на всевозможные меры поддержки предпринимателей. План объявляет бой безработице..

Огромное значение при этом имеет развитие международного сотрудничества. Этот вывод прозвучал в ходе заседания «большой двадцатки» в Лондоне. «В Декларации, принятой руководителями 20-ти стран, подчеркивалось, что «мировая экономика и финансовые рынки сталкиваются с серьезными трудностями» . Поэтому, как говорилось в документе, «мы исполнены решимости наращивать свое сотрудничество и работать сообща в целях возобновления глобального роста и проведения реформ, в которых нуждается мировая финансовая система».